Бизнес вa тaдбиркорлик олий мaктaби

О РОЛИ И НЕКОТОРЫХ ПРОБЛЕМАХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 
НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ 
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН 
 
Худайберганов А.С. – Слушатель ВШБ 
 
Деятельность 
Наблюдательного 
совета 
коммерческих 
банков 
регламентируется законами Республики Узбекистан «О банках и банковской 
деятельности» (новая редакция), «Об акционерных обществах и защите прав 
акционеров» (новая редакция), Положениями Центрального банка Республики 
Узбекистан «О корпоративном управлении в коммерческих банках» и «О 
порядке и условия выдачи разрешений на банковскую деятельность» а также 

---

114 
иными актами законодательства Республики Узбекистан, а также Уставом и 
другими локальными актами коммерческих банков (далее - банк). 
Наблюдательный совет банка осуществляет общее руководство 
деятельностью банка, выполняет надзорную и контрольную функцию в процессе 
принятия управленческих решений и несет ответственность за деятельность и 
финансовую устойчивость банка в целом. С принятием Закона «О банках и 
банковской деятельности» в новой редакции, в дополнение к предусмотренному 
Законом Республики Узбекистан «Об акционерных обществах и защите прав 
акционеров» к компетенции наблюдательного совета банка было отнесено: 
утверждение и контроль за реализацией стратегических целей, политики 
корпоративного управления, других внутренних политик банка, в том числе по 
выявлению, управлению, мониторингу и информированию о рисках, 
поддержанию достаточности капитала банка; 
контроль за формированием резервов против возможных убытков по 
активам, создаваемых на основе классификации активов, а также обеспечение 
поддержания на достаточном уровне капитальных и общих резервов банка; 
утверждение порядка предотвращения и урегулирования конфликта 
интересов; 
утверждение планов восстановления финансового положения банка; 
осуществление контроля за правлением банка; 
контроль за исполнением принятого бизнес-плана банка, а также 
ежеквартальное заслушивание отчета правления банка о результатах 
деятельности банка; 
организация работы службы внутреннего аудита банка, а также проведение 
оценки соблюдения правлением банка стратегий и политик банка на основе 
ежеквартальных отчетов службы внутреннего аудита банка; 
изучение, обсуждение и оспаривание информации, предложений и 
разъяснений, предоставленных членами правления банка; 
осуществление мониторинга и периодической оценки эффективности 
системы управления деятельностью, включая принципы управления банком, и 
принятие соответствующих мер для устранения выявленных недостатков; 
предоставление не менее одного раза в год общему собранию акционеров 
отчета об осуществляемой надзорной и контрольной деятельности; 
утверждение годовых финансовых отчетов и обеспечение целостности 
систем бухгалтерского учета и финансовой отчетности; 
обеспечение соблюдения пруденциальных требований с учетом 
долгосрочных финансовых интересов банка и установленных Центральным 
банком требований к капиталу. 
Ряд исследователей национальной практики отмечают, что на сегодняшний 
день Центральный банк (регулятор) и акционеры банков, в отличие от других 
акционерных обществ, устанавливают более строгие критерии и требования к 
членам Наблюдательного совета при выполнении ими своих обязанностей, в 
числе которых: 

---

115 
знание организационной структуры корпоративного управления банка, 
функций Наблюдательного совета, понимание своей роли в корпоративном 
управлении; 
наличие представлений о рисках, присущих банковской деятельности, в том 
числе, постоянное совершенствование своих знаний и навыков в области 
банковского дела и финансов, управления рисками и организации 
корпоративного управления; 
активное участие в деятельности банка, отслеживание существенных 
изменений в его деятельности и внешних условиях, в том числе, своевременное 
принятие мер по защите интересов банка в долгосрочной перспективе;
занятие ведущей роли в формировании корпоративной культуры и 
ценностей; 
выражение мотивированного мнения по рассматриваемым вопросам 
независимо от взглядов других членов Наблюдательного совета, членов 
Правления и сотрудников банка; 
проявление ответственности и самоотверженности, добросовестное 
служение, рациональное выполнение поставленных задач и обязательств в 
интересах банка и всех его акционеров, не злоупотребление своими 
полномочиями в своих интересах или интересах отдельных лиц; 
уклонение от действий, ведущих к конфликту интересов, в том числе, 
немедленное уведомление Наблюдательного совета о конфликте интересов и 
принятие мер по его устранению; 
участие в заседаниях Наблюдательного совета и его комитетов без передачи 
своих полномочий третьим лицам; 
соблюдение 
конфиденциальности 
информации, 
составляющей 
коммерческую, банковскую и иную охраняемую законом тайну, которая стала 
ему известна во время его членства в наблюдательном совете. 
Следует отдельно отметить, что количество членов Наблюдательного 
совета банка и его состав должны формироваться исходя из масштабов и 
характера деятельности банка, целей и стратегии его развития, а также с учетом 
обеспечения следующих условий: 
наличие возможности проведения заседаний Наблюдательного совета банка 
с периодичностью (не реже одного раза в квартал), что позволяет принимать 
решения при наличии кворума; 
коллективное владение опытом и знаниями, необходимыми для 
эффективного управления и принятия решений; 
создание комитетов Наблюдательном совете банка и организация их 
работы. 
В свою очередь, для обеспечения эффективности своей деятельности 
Наблюдательный совет банка должен периодически (не реже одного раза в год) 
осуществлять следующее: 
оценивать 
профессиональную 
ответственность 
каждого 
члена 
Наблюдательного совета банка на основании показателей эффективности и 
результатов их работы; 

---

116 
рассматривать эффективность методов и политик своего управления, 
выявлять в них проблемные аспекты и вносить соответствующие изменения и 
дополнения. 
При осуществлении своих задач и обязанностей опираться на системы 
внутреннего контроля и управления рисками совета и осуществлять 
эффективный контроль за их деятельностью. 
Также законодательством введен новый порядок, в соответствии с которым 
все члены Наблюдательного совета банка должны быть предварительно 
согласованы с Центральным банком до вступления в должность. Кроме того, 
регулятор постоянно оценивает уровень их деловой репутации, знаний, навыков 
и опыт. Установленный порядок согласования кандидатов в состав 
Наблюдательного совета банка оказывает влияние на формирование состава 
кадров с высокой квалификацией.
Вместе с тем, на практике возникает сложность в соотношении норм двух 
вышеуказанных законов. Так, Законом Республики Узбекистан «Об 
акционерных обществах и защите прав акционеров» предусмотрен единый 
порядок выдвижения кандидатов в наблюдательный совет общества, в том числе 
посредством акционеров (акционера), являющихся в совокупности владельцами 
не менее чем одного процента голосующих акций общества, в срок не позднее 
тридцати дней после окончания финансового года общества, если уставом 
общества не установлен более поздний срок. 
Наблюдательный совет общества обязан рассмотреть поступившие 
предложения и принять решение о включении их в повестку дня общего 
собрания акционеров или об отказе в таковом не позднее десяти дней после 
окончания установленного срока.
При этом если детально разобраться, закон устанавливает срок выдвижения 
кандидатов до 30 января, а значит Наблюдательный совет общества обязан 
принять решение до 10 февраля. Однако, мы склонны считать, что 10 дневной 
срок не достаточен для принятия решения банками, поскольку решение о 
согласовании кандидата с Центральным банком принимается в течение 30 дней 
со дня представления в Центральный банк полного пакета документов. Если 
Наблюдательный совет банка примет решение о включении соответствующего 
вопроса в повестку дня общего собрания акционеров до 10 февраля и потом 
отправит пакет документов на согласование в Центральный банк до проведения 
Годового общего собрания акционеров, тогда в законодательстве не определён 
порядок замены кандидата акционера, в случае если Центральный банк примет 
решение об отказе в согласовании кандидатов.
Также, согласно Положению о порядке и условия выдачи разрешений на 
банковскую деятельность (рег.: Минюст от 30 июня 2020 г. за № 3252) банк для 
согласования кандидата с Центральным банком представляет, в том числе 
выписку из протокола заседания ответственного органа, принявшего решение о 
назначении или избрании кандидата. 
Опять возвращаемся главному вопросу - в списке документов кандидата, 
предоставляемых в Центральный банк, есть документ (решение) о назначении 
или избрании кандидата. Как мы изложили выше, закон требует, чтобы 

---

117 
кандидаты должны быть предварительно согласованы с Центральным банком до 
вступления в должность, а значит если Собрание акционеров общества 
принимает решение об избрании кандидата, но кандидат не вступает в должность 
до получения согласие от регулятора.
В этой связи возникает ряд казусных вопросов, если регулятор примет 
решение об отказе в согласовании кандидата: Как должны отменяться решения 
собрания акционеров? Как будет осуществлена замена кандидата? Каким 
образом наблюдательный совет должен будет работать до следующего 
очередного собрания акционеров без своих членов?
 
Надаемся, в ближайшие время будут внесены соответствующие изменения 
в законодательство по определению чёткой регламентации порядка 
согласования кандидатов в Наблюдательный совет банков.
Также видим целесообразным сократить требования и ограничения к 
кандидатам членов наблюдательного совета банков, поскольку последние 
являются представителями акционеров, а чрезмерное количество требований к 
кандидатам может способствовать не прохождению согласования достойных из 
них по незначительным требованиям, что, как следствие, приведет к 
ограничению законных прав акционеров и негативным образом отразится на 
инвестиционной привлекательности Узбекистана.