Toshkent davlat iqtisodiyot univyersityeti a. Sh. Bekmurodov, Z. A. Abdullayev, B. M. Badalov

10.2-rasm. Banklar kredit riski darajasini baholash sxemasi 
Manba: Finansovo
‑
ekonomicheskie riski : uchebnoe posobie / Ye. G. Knyazeva, L. I. Yuzvovich, 
R. Yu. Lugovtsov, V. V. Fomenko. — Yekaterinburg : Izd-vo Ural. un-ta, 2015.-28 s. 
10.2.
 
Foiz stavkalarining riskli va muddatli strukturasi 
Foiz stavkasini o‗zgarish riski nazariyasi nafaqat obligatsiyalarga, balki 
moliya institutlarining balans hisobotlarini baholashda ham qo‗llaniladi. Bunga
ssuda-jamg‗arma assotsiatsiyalari misolida foiz stavkasi o‗zgarishini qimmatli 
qog‗ozlar bo‗yicha daromad darajasiga salbiy ta‘sirini keltirib o‗tish mumkin. 
1970-yillar oxiri va 1980- yillar boshidagi foiz stavkasini tez-tez o‗zgarishi 
ko‗pgina ssuda-jamg‗arma assotsiatsiyalarini halokatiga olib keldi. Chunki, o‗z 
majburiyatlari bo‗yicha to‗lanadigan foizlar ko‗chmas mulklarga (aktiv) berilgan 
ssudalardan olinadigan daromadlardan ko‗ra tezroq o‗sgan. Foiz stavkalarini 
o‗zgarishiga, jumladan, Fisher samarasi nazariyasiga ko‗ra kutilayotgan inflyatsiya 
darajasini yuqori bo‗lishi, foiz stavkasini o‗sishiga olib keladi. AQShning 3 oylik 
g‗aznachilik veksellari bo‗yicha foiz stavkasi kutilayotgan inflyatsiya bilan bir 
vaqtda o‗sishini kuzatish mumkin.

---