Ўзбекистон республикaси иқтисодий тaрaқҚиёт

О РОЛИ И НЕКОТОРЫХ ПРОБЛЕМАХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 
НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ 
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
 
 
Худайберганов А.С.
 
–
 
Слушатель ВШБ
 
 
Деятельность 
Наблюдательного 
совета 
коммерческих 
банков 
регламентируется законами Республики Узбекистан 
«
О банках и банковской 
деятельности
» 
(новая редакция), 
«
Об акционерных обществах и защите прав 
акционеров
» 
(новая редакция),
Положениями Центрального банка Республики 
Узбекистан
«
О корпоративном управлении в коммерческих банках
» 
и 
«
О 
порядке и условия выдачи разрешений на банковскую деятельность
» 
а также 

---

114 
иными актами законодательства Республики Узбекистан, а также Уставом и 
другими локальными актами коммерческих банков (далее 
- 
банк).
Наблюдательный совет банка осуществляет общее руководство 
деятельностью банка, выполняет надзорную и контрольную функцию в процессе 
принятия управленческих решений и несет ответственность за деятельность и 
финансовую устойчивость банка в целом. С принятием Закона 
«
О банках и 
банковской деятельности
» 
в новой редакции, в дополнение к предусмотренному 
Законом
 
Республики Узбекистан 
«
Об акционерных обществах и защите прав 
акционеров
» 
к компетенции наблюдательного совета банка было отнесено:
утверждение и контроль за реализацией стратегических целей, политики 
корпоративного управления, других внутренних политик банка, в том числе по 
выявлению, управлению, мониторингу и информированию о рисках, 
поддержанию достаточности капитала банка;
контроль за формированием резервов против возможных убытков по 
активам, создаваемых на основе классификации активов, а также обеспечение 
поддержания на достаточном уровне капитальных и общих резервов банка;
утверждение порядка предотвращения и урегулирования конфликта 
интересов;
утверждение планов восстановления финансового положения банка;
осуществление контроля за правлением банка;
контроль за исполнением принятого бизнес
-
плана банка, а также 
ежеквартальное заслушивание отчета правления банка о результатах 
деятельности банка;
организация работы службы внутреннего аудита банка, а также проведение 
оценки соблюдения правлением банка стратегий и политик банка на основе 
ежеквартальных отчетов службы внутреннего аудита банка;
изучение, обсуждение и оспаривание информации, предложений и 
разъяснений, предоставленных членами правления банка;
осуществление мониторинга и периодической оценки эффективности 
системы управления деятельностью, включая принципы управления банком, и 
принятие соответствующих мер для устранения выявленных недостатков;
предоставление не менее одного раза в год общему собранию акционеров 
отчета об осуществляемой надзорной и контрольной деятельности;
утверждение годовых финансовых отчетов и обеспечение целостности 
систем бухгалтерского учета и финансовой отчетности;
обеспечение соблюдения пруденциальных требований с учетом 
долгосрочных финансовых интересов банка и установленных Центральным 
банком требований к капиталу.
Ряд исследователей национальной практики отмечают, что на сегодняшний 
день Центральный банк (регулятор) и
акционеры банков, в отличие от других 
акционерных обществ, устанавливают более строгие критерии и требования к 
членам Наблюдательного совета при выполнении ими своих обязанностей, в 
числе которых:

---

115 
знание организационной структуры корпоративного управления
банка, 
функций Наблюдательного совета, понимание своей роли в корпоративном 
управлении;
наличие представлений о рисках, присущих банковской деятельности, в том 
числе, постоянное совершенствование своих знаний и навыков в области 
банковского дела и финансов, управления рисками и организации 
корпоративного управления;
активное участие в деятельности банка, отслеживание существенных 
изменений в его деятельности и внешних условиях, в том числе, своевременное 
принятие мер по защите интересов банка в долгосрочной перспективе; 
занятие ведущей роли в формировании корпоративной культуры и 
ценностей;
выражение мотивированного мнения по рассматриваемым вопросам 
независимо от взглядов других членов Наблюдательного совета, членов 
Правления и сотрудников банка;
проявление ответственности и самоотверженности, добросовестное 
служение, рациональное выполнение поставленных задач и обязательств в 
интересах банка и всех его акционеров, не злоупотребление своими 
полномочиями в своих интересах или интересах отдельных лиц
; 
уклонение от действий, ведущих к конфликту интересов, в том числе, 
немедленное уведомление Наблюдательного совета о конфликте интересов и 
принятие мер по его устранению;
участие в заседаниях Наблюдательного совета и его комитетов без передачи 
своих полномочий третьим лицам;
соблюдение 
конфиденциальности 
информации, 
составляющей 
коммерческую, банковскую и иную охраняемую законом тайну, которая стала 
ему известна во время его членства в наблюдательном совете.
Следует отдельно отметить, что количество членов
Наблюдательного 
совета банка и его состав должны формироваться исходя из масштабов и 
характера деятельности банка, целей и стратегии его развития, а также с учетом 
обеспечения следующих условий:
наличие возможности проведения заседаний Наблюдательного совета банка 
с периодичностью (не реже одного раза в квартал), что позволяет принимать 
решения при наличии кворума;
коллективное владение опытом и знаниями, необходимыми для 
эффективного управления и принятия решений;
создание комитетов Наблюдательном совете банка и организация их 
работы.
В свою очередь, для обеспечения эффективности своей деятельности 
Наблюдательный совет банка должен периодически (не реже одного раза в год) 
осуществлять следующее:
оценивать 
профессиональную 
ответственность 
каждого 
члена 
Наблюдательного совета банка на основании показателей эффективности и 
результатов их работы;

---

116 
рассматривать эффективность методов и политик своего управления, 
выявлять в них проблемные аспекты и вносить соответствующие изменения и 
дополнения.
При осуществлении своих задач и обязанностей опираться на системы 
внутреннего контроля и управления рисками совета и осуществлять 
эффективный контроль за их деятельностью.
Также законодательством введен новый порядок, в соответствии с которым 
все члены Наблюдательного совета банка должны быть предварительно 
согласованы с Центральным банком до вступления в должность. Кроме того, 
регулятор постоянно оценивает уровень их деловой репутации, знаний, навыков 
и опыт. Установленный порядок согласования кандидатов в состав 
Наблюдательного совета банка оказывает влияние на формирование состава 
кадров с высокой квалификацией. 
Вместе с тем, на практике
возникает сложность в соотношении норм двух 
вышеуказанных законов. Так, Законом Республики Узбекистан 
«
Об 
акционерных обществах и защите прав акционеров
» 
предусмотрен единый 
порядок выдвижения кандидатов в наблюдательный совет общества, в том числе 
посредством акционеров (акционера), являющихся в совокупности владельцами 
не менее чем одного процента голосующих акций общества, в срок не позднее 
тридцати дней после окончания финансового года общества, если уставом 
общества не установлен более поздний срок.
Наблюдательный совет общества обязан
рассмотреть поступившие 
предложения и принять решение о включении их в повестку дня общего 
собрания акционеров или об отказе в таковом не позднее десяти дней после 
окончания установленного срока. 
При этом если детально разобраться, закон устанавливает срок выдвижения 
кандидатов до 30 января, а значит Наблюдательный совет общества обязан 
принять решение до 10 февраля. Однако, мы склонны считать, что 10 дневной 
срок не достаточен для принятия решения банками, поскольку решение о 
согласовании кандидата с Центральным банком принимается в течение 30 дней 
со дня представления в Центральный банк полного
пакета документов. Если 
Наблюдательный совет банка примет решение о включении соответствующего 
вопроса в повестку дня общего собрания акционеров до 10 февраля и потом 
отправит пакет документов на согласование в Центральный банк до проведения 
Годового общего собрания акционеров, тогда в законодательстве не определён 
порядок замены кандидата акционера, в случае если Центральный банк
примет 
решение об отказе в согласовании кандидатов. 
Также, согласно Положению о порядке и условия выдачи разрешений на 
банковскую деятельность (рег.: Минюст от 30 июня 2020 г. за № 3252) банк для 
согласования кандидата с Центральным банком представляет, в том числе 
выписку из протокола заседания ответственного органа, принявшего решение о 
назначении или избрании кандидата.
Опять возвращаемся главному вопросу 
- 
в списке документов кандидата, 
предоставляемых в Центральный банк, есть документ (решение) о назначении 
или избрании кандидата. Как
мы изложили выше, закон требует, чтобы 

---

117 
кандидаты должны быть предварительно согласованы с Центральным банком до 
вступления в должность, а значит
если Собрание акционеров общества 
принимает решение об избрании кандидата, но кандидат не
вступает в должность
до получения согласие от регулятора. 
В этой связи возникает ряд казусных вопросов, если регулятор примет 
решение об отказе в согласовании кандидата: Как должны отменяться решения 
собрания акционеров? Как будет осуществлена замена кандидата? Каким 
образом
наблюдательный совет должен будет работать до следующего 
очередного собрания акционеров без своих членов?
 
Надаемся, в ближайшие время будут внесены соответствующие изменения 
в законодательство по определению чёткой регламентации порядка 
согласования кандидатов в Наблюдательный совет банков
.
Также видим целесообразным сократить требования и ограничения к 
кандидатам членов наблюдательного совета банков, поскольку последние 
являются представителями акционеров, а чрезмерное количество требований к 
кандидатам может способствовать не прохождению согласования достойных из 
них по незначительным требованиям, что, как следствие, приведет к 
ограничению законных прав акционеров и негативным образом отразится на 
инвестиционной привлекательности Узбекистана.