Presented by: Qobiljon Yunusov, Senior Lecturer, wiut vote of confidence in creditworthiness of Uzbek gov’t

Only 80 people per 1,000 had outstanding loans (2017)

---

Comparison metrics in High Growth Markets
based on E&Y report
‘Banking in emerging markets: seizing opportunities, 
overcoming challenges (Country Reports)’

---

% of foreign bank held assets vs asset concentration

---

Concentration of bank branches and ATMs

---

Deposits vs loans (in $US)

---

The number of ATMs per 100,000 adults (2018)
Uzbekistan

---

Striking characteristics in some RGMs
In Uzbekistan:
•
36.1 branches per 100,000 adults which is one of the highest in the world – so what??
•
27 ATMS per 100,000 adults – the world average is 41.
Well, we had only 13 in 2017.
Extremes and striking characteristics in some RGMs.
•
Turkey
has the highest ratio of branches to people, with 18.3 branches per 100,000 adults,
while Chile has the highest ATM-to-person ratio, with 65.4 per 100,000 adults.
•
Foreign banks play a leading role in
Mexico
. Although only 16 out of 42 banks are foreign
owned, they account for over 70% of industry assets.
•
Malaysia
is the largest banking market, with industry assets valued at US$561b. Nigeria has
the smallest banking sector, with just over US$118b in assets.
•
Chilean
banks, with the smallest population of all our RGMs at just 17.3 million, still hold over
US$145b of deposits, while their combined loan book stands at US$163b.

---