|
2.2 Mijozning soddalashtirilgan tekshiruvi
Bundan tashqari, tashkilot soddalashtirilgan mijozlar tekshiruvini o'tkazish orqali WWftga muvofiq bo'lishi mumkin. Yuqorida muhokama qilinganidek, mijozlarni tegishli ravishda tekshirishni o'tkazish intensivligi xavf tahlili asosida aniqlanadi. Agar ushbu tahlil pullarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi kamligini ko'rsatsa, soddalashtirilgan mijozlar tekshiruvi o'tkazilishi mumkin. Wft'ning ta'kidlashicha, mijozning soddalashtirilgan tekshiruvi, agar mijoz bank, hayotni sug'urtalovchi yoki boshqa moliyaviy tashkilot, listing kompaniyasi yoki EI davlat muassasasi bo'lsa etarli bo'ladi. Bunday holatlarda, faqat mijozning identifikatori va operatsiya maqsadi va xarakteri 2.1-bandda ko'rsatilgan tartibda aniqlanishi va qayd etilishi kerak. Bunday holatda mijozni tekshirish va UBOni aniqlash va tekshirish zarur emas.
2.3 Mijozlarni munosib tekshirish
Shuningdek, mijozning yaxshilangan tekshiruvi o'tkazilishi kerak bo'lgan vaziyat ham bo'lishi mumkin. Bu, pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi yuqori bo'lgan hollarda yuz beradi. WWft ma'lumotlariga ko'ra, mijozning yaxshilangan tekshiruvi quyidagi holatlarda bajarilishi kerak:
Oldindan pulni legallashtirish yoki terrorizmni moliyalashtirish xavfi ortgan degan shubha mavjud;
mijoz identifikatsiya paytida jismonan yo'q;
mijoz yoki UBO siyosiy jihatdan ochiq bo'lgan shaxs.
Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish yoki terrorizmni moliyalashtirish xavfi ortishi bilan bog'liq shubha
Xavf tahlili pullarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi yuqori ekanligi aniqlanganda, mijozlarning tegishli tekshiruvi o'tkazilishi kerak. Masalan, mijozdan yaxshi xulq-atvor tekshiruvi mijozdan o'zini tutishi to'g'risidagi sertifikatni so'rash orqali, direktorlar kengashi va ishonchli vakillarning vakolatlari va funktsiyalarini tekshirish yoki mablag'larning kelib chiqishi va qayerda joylashganligini, shu jumladan bank so'rab murojaat qilish orqali amalga oshirilishi mumkin. bayonotlar. Amalga oshiriladigan choralar vaziyatga bog'liq.
Mijoz identifikatsiya vaqtida jismonan yo'q
Agar mijoz shaxsni tanib olishda ishtirok etmasa, bu pullarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini oshiradi. Bunday holda, ushbu aniq xavfni qoplash uchun choralar ko'rish kerak. WWft xavfni qoplash uchun qaysi tashkilotlarga murojaat qilish kerakligini ko'rsatadi:
qo'shimcha hujjatlar, ma'lumotlar yoki ma'lumotlar asosida mijozni identifikatsiya qilish (masalan, pasport yoki apostilning notarial tasdiqlangan nusxasi);
taqdim etilgan hujjatlarning haqiqiyligini baholash;
Ish munosabatlari yoki tranzaktsiyalar bilan bog'liq birinchi to'lov mijozning nomidan yoki uning hisobidan a'zo davlatda ro'yxatdan o'tgan idorasi yoki belgilangan davlatda joylashgan bankda hisob raqami orqali amalga oshirilishini ta'minlash. ushbu shtatda biznes yuritish uchun litsenziya.
Agar identifikatsiya to'lovi amalga oshirilsa, biz olingan identifikatsiya haqida gapiramiz. Bu shuni anglatadiki, muassasa ilgari bajarilgan mijoz ma'lumotlarini sinchkovlik bilan tekshirishi mumkin. Tug'ilgan identifikatsiyani amalga oshirishga ruxsat beriladi, chunki identifikatsiya to'lovi amalga oshiriladigan bank, shuningdek, WWft yoki boshqa a'zo davlatda shunga o'xshash nazorat ostida bo'ladigan muassasa hisoblanadi. Aslida, ushbu identifikatsiya to'lovini amalga oshirayotganda mijoz allaqachon bank tomonidan aniqlangan.
Mijoz yoki UBO siyosiy jihatdan ochiq shaxs
Siyosiy ta'sirga ega shaxslar (PEP) - bu Niderlandiyada yoki undan tashqarida nufuzli siyosiy mavqeni egallagan yoki bunday lavozimni bir yil oldin egallagan shaxslar;
chet elda yashash (ularning golland millati yoki boshqa millatiga ega bo'lishidan qat'i nazar);
OR
Gollandiyada yashaydi, lekin Gollandiya fuqaroligiga ega emas.
Biror shaxs PEP ekanligini mijoz uchun ham, mijozning har qanday nazorati uchun ham o'rganish kerak. Quyidagi shaxslar har qanday holatda PEPga tegishli:
davlat rahbarlari, hukumat rahbarlari, vazirlar va davlat kotiblari;
parlament a'zolari;
yuqori sud organlarining a'zolari;
markaziy banklarning audit idoralari va boshqaruv kengashlari a'zolari;
elchilar, muvaqqat ishlar vakili va yuqori darajadagi armiya zobitlari;
ijro etuvchi va nazorat qiluvchi ma'muriy organlarning a'zolari;
davlat kompaniyalari organlari;
yuqoridagi shaxslarning bevosita oila a'zolari yoki yaqin sheriklari. [7]
PEP ishtirok etganda, tashkilot pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning yuqori xavfini etarli darajada kamaytirish va nazorat qilish uchun ko'proq ma'lumotlarni to'plashi va tekshirishi kerak. [8]
Do'stlaringiz bilan baham: |
