Gollandiyada pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olish akti tushuntirildi

2. Mijozlarni sinchkovlik bilan tekshirish
WWftga ko'ra, WWftga tegishli bo'lgan muassasa mijozlarni tegishli ravishda tekshirishi kerak. Mijozning tegishli tekshiruvi tashkilot mijoz bilan biznes shartnomasini tuzishidan oldin va xizmatlar ko'rsatilishidan oldin bajarilishi kerak. Mijozning tegishli tekshiruvi, shu bilan bir qatorda, tashkilot o'z mijozlarining kimligini so'rashi, ushbu ma'lumotni tekshirishi, yozib qo'yishi va besh yil davomida saqlashi shart.
Wwft-ga binoan mijozlarni sinchkovlik bilan tekshirish xavfga yo'naltirilgan. Bu shuni anglatadiki, muassasa o'z kompaniyasining tabiati va hajmi va o'ziga xos ish munosabatlari yoki operatsiyalarni hisobga olish bilan bog'liq xatarlarni o'z zimmasiga olishi kerak. Tegishli tekshiruvning intensivligi ushbu xavflarga mos kelishi kerak. [3] Wwft mijozlarning uchta darajadagi tekshiruvini o'z ichiga oladi: standart, soddalashtirilgan va yaxshilangan. Xatarlarga asoslanib, muassasa yuqorida ko'rsatilgan mijozning qaysi biri tegishli tekshiruvlardan o'tishi kerakligini belgilashi kerak. Standart holatlarda amalga oshirilishi kerak bo'lgan mijozning tekshiruvini tavakkalchilik asosida izohlashdan tashqari, tavakkalchilikni baholash ham soddalashtirilgan yoki kengaytirilgan mijozga tegishli tekshiruvni o'tkazish uchun sabab bo'lishi mumkin. Xatarlarni baholashda quyidagi fikrlarni hisobga olish kerak: mijozlar, muassasa faoliyat ko'rsatadigan mamlakatlar va geografik sabablar, mahsulot va xizmatlar. [4]
Wwft, mijozning operatsiyani bajarish xavfiga sezgirligi bilan mijozni muvozanatlash uchun qanday choralar ko'rishi kerakligini aniqlamaydi. Shu bilan birga, muassasalar mijozlar uchun kerakli intensivlikni qaysi intensivlik bilan amalga oshirish kerakligini aniqlash uchun xavf-xatarga asoslangan protseduralarni o'rnatish muhimdir. Masalan, quyidagi choralarni amalga oshirish mumkin: xatarlar matritsasini yaratish, xatarlar siyosati yoki profilini shakllantirish, mijozni qabul qilish tartiblarini o'rnatish, ichki nazorat choralarini ko'rish yoki ushbu choralarning kombinatsiyasi. Bundan tashqari, fayllarni boshqarishni amalga oshirish va barcha operatsiyalar va tegishli risklarni baholashni qayd etish tavsiya etiladi. Wwft bo'yicha mas'ul organ, Moliyaviy razvedka bo'limi (FIU), tashkilotdan pulni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq xatarlarni aniqlash va baholashni talab qilishi mumkin. Muassasa bunday talabni bajarishi shart. [5] Wwft-da, mijozning kerakli tekshiruvini qaysi intensivlik bilan o'tkazish kerakligini ko'rsatadigan ko'rsatgichlar mavjud.