The modern banking firm

IMPACT SCORE = [Muammoning ta'siri] X [muammoning paydo bo'lishi muammosi]

Ballar A (juda yuqori xavf) dan D (past xavf) gacha. Yuqori xavf: yirik banklar, yirik sug'urta firmalari, fond birjalari, yirik broker-dilerlar. Har bir turdagi muassasa uchun qoidalardan uzoqlashishga ishora qiladi.

Ta'kidlash: firma harakatlarining FSA ning qonuniy maqsadlarga erishish qobiliyatiga ta'siri, o'z-o'zidan moliyaviy/tizimli xavf emas.

AQSh - Bank tuzilmasi va tartibga solish

Kichik omonatchilarni himoya qilishga e'tibor. Moliyaviy barqarorlik bilan bog'liq masalalar kabi muhim bo'lgan potentsial til biriktirish haqidagi tashvish - ularning qonunchiligida aks ettirilgan.

Asosiy bank qonunlari

• Milliy bank qonuni (1863/64)
• Banklar davlat yoki milliy nizomni (OCC) tanlashi kerak
• 1913 yil: Federal zaxira qonuni: FED "elastik" valyutani taqdim etadi: FRS - 12 ta mintaqaviy FR banklari
• FDIC: 1933 yilda yaratilgan; depozitlarni sug'urtalashni boshqaradi ($100,000)
• Bank qonunining Glass Steagall bo'limi: 1933 yil
• Riegle Neal Davlatlararo bank faoliyati va filiallarning samaradorligi to'g'risidagi qonun: 1994 yil
• Gramm Leach Bliley moliyaviy bozorlar qonuni: 1999 yil

AQSh reglamenti: bir nechta regulyatorlar

Regulyatorlar moliyaviy firmalar

OCC (1863) Milliy tijorat banklari

FED (1913) FHC/BHC,

FDIC (1933) FDIC sug'urtasi bilan qoplangan har qanday bank (nat/davlat).

OTS (1989) Omonat va kreditlar (milliy yoki davlat)

NCUA (1970) Kredit uyushmalari - milliy yoki davlat

State Regs Davlat tomonidan litsenziyalangan davlat ustav banklari

FTC Sug'urtalanmagan davlat banklari yoki jamg'arma va kreditlar, kredit uyushmalari, AQSh yoki xorijiy banklarning xorijiy filiallari

SEC (1934) Qimmatli qog'ozlar firmalari / investitsiya banklari, investitsiya maslahatchilari, brokerlar

NAIC, DTI sug'urta kompaniyalari