Основные принципы анализа риска. Количественный и качественный анализ

Вероятные потери в процессе осуществления предпринимательской деятельности

вид потерь	характеристика
финансовые потери	Прямой денежный ущерб, который может быть нанесен предприятию в результате реализации определенного риска, группы риска или их совокупности (например, снижение объемов реализации товаров или услуг, абсолютное или относительное снижение прибыли фирмы и т.п.)
материальные потери	Непредвиденные планом развития предприятия дополнительные расходы или прямые потери производственных фондов (оборудование, площадей, продукции, сырья, энергии и т.д.)
потери времени	Потери, связанные с нерациональным использованием времени вследствие возникновения определенных видов риска. Целесообразно отделения двух групп потерь времени: □ трудовые потери времени (вызванные случайными обстоятельствами (выход из строя оборудования, болезнь работника и т.д.); неэффективны потери времени (возникают вследствие замедления процесса деятельности или когда норма получения прибыли на вложенный капитал на данном предприятии меньше, чем среднеотраслевая или средняя по экономике в стране в целом)
социальные потери	Потери, связанные с причинением вреда здоровью и жизни людей
Сбытовые (репуиацийни) потери	Потери, связанные с изменением отношения покупателей (реальных или потенциальных) к продукции предприятия в сторону преимущества товаров других производителей
экологические потери	Потери, связанные с нанесением вреда окружающей среде
Морально-психологические потери	Потери, обусловленные тем, что любое предприятие является сложной социальной системой и нарушения равновесия этой системы может привести к нежелательным для него последствиям (например, текучесть кадров, вызванная нездоровым психологическим климатом в коллективе)

Потери - снижение прибыли, дохода по сравнению с ожидаемыми величинами. Именно величина таких потерь и характеризует степень риска. Для каждого вида потерь исходную оценку их величины и вероятности их возникновения необходимо осуществлять за определенное время (месяц, год, срок осуществления предпринимательства).
В целом надо учитывать только случайные потери, не поддающиеся прямому расчету и непосредственном прогнозированию. Если потери можно заранее предсказать, то их следует рассматривать не как убытки, а как неизбежные расходы и включать в расчетную калькуляцию.
Потери исчисляются в стоимостном выражении и их можно рассчитать по формуле:

- Сумма потерь (общая величина).
- Потери i-го вида: где 
Z - стоимость единицы ресурсов (потерь).
Система показателей количественной оценки риска помещают абсолютные величины (дисперсия, стандартное отклонение, семивариация, семиквадратичне отклонение), относительные (вероятность, коэффициент вариации, коэффициент риска).
1.  - вероятность появления случайной величины, которая может быть определена субъективным и объективным методами. Объективный метод расчета предполагает оценку частоты, с которой в прошлом происходило данное событие:

где п - общее количество случаев;
- События, которые интересуют.