Mijoz jismoniy shaxsni to'liq aniqlash uchun quyidagilarni aniqlash kerak

Litsenziyani chaqirib olish to'g'risida so'nggi ma'lumotni izlang.

  Identifikatsiyalash tartibining bir qismi sifatida banklar qanday hujjatlarni talab qilish huquqiga ega?

Ushbu muammoni hal qilish uchun, biz qonunlar borligini va sohaga oid ko'rsatmalar va tavsiyalar mavjudligini eslaymiz. Agar soha bo'yicha tavsiyalar huquqiy akt normalariga zid bo'lsa, albatta qonunga ustuvorlik berilishi kerak.

Bank va mijoz o'rtasidagi munosabatlarni tartibga soluvchi asosiy qonun bu Rossiya Federatsiyasining Fuqarolik Kodeksi. San'atning 3-bandida. Bankning mijozga o'z mablag'larini qanday boshqarish kerakligini ko'rsatib berishga yoki ushbu buyruqni boshqarishga haqli emasligi aniq belgilangan bo'lib, ushbu tartibni ancha cheklaydi.

Rossiya Federatsiyasining Fuqarolik Kodeksiga nisbatan Markaziy bankning xatlar va buyruqlari ko'rsatma va tavsiyalarga ega.

Shu tarzda tortishib, banklar tomonidan 115-FZ-sonli qonun talablariga rioya qilish to'g'risida quyidagi xulosalar chiqarish mumkin:

• 
  Bankga bank ma'muriy hujjatlari va unda joylashgan ma'lumotlar (masalan, to'lov tartibidagi kontragentning ma'lumotlari) va identifikatsiya paytida mijozdan olingan ma'lumotlar bilan ishlash kerak. Bundan tashqari hujjatlar va ma'lumotlar bank faqat mijozdan so'rashi mumkin. Shu bilan birga, mijoz muloyimlik bilan rad etish huquqiga ega.
  
• 
  Bank mijozdan bankka tegishli bo'lmagan hujjatlarni taqdim etishdan bosh tortganligi (buyurtmalar, buyruqlar, talablar talab qilinadigan) sharti bilan bank o'z hisobvarag'idan foydalanishni cheklab qo'yishi mumkin emas.
  
• 
  115-FZ-sonli qonun mijozdan bankning talabiga binoan biron-bir hujjatni bankka topshirish majburiyatini olmaydi (masalan, shartnoma yoki benefitsiarlarning pasport ma'lumotlari). Ya'ni, 115-FZ-sonli qonunlarning mablag'larning kelib chiqishi, foyda oluvchilar, benefitsiarlar va boshqalar to'g'risida ma'lumot to'plash nuqtai nazaridan talablarini bajarish uchun bank mustaqil ravishda;
  
• 
  bankdan kelib chiqadigan barcha savollar va shubhalar, bank moliyaviy monitoring organiga yuborilishi kerak, chunki faqat ushbu organ qonuniy qarorlar qabul qilish huquqiga ega (shu jumladan hisobvaraqlarni boshqarishni cheklash) va qo'shimcha tekshirish choralarini amalga oshirish huquqiga ega.
  

  Xulosa

Bank mijozlarini aniqlash tartibi (yoki 115-FZ-sonli qonunga muvofiq bankka o'xshash tashkilot) to'liq va soddalashtirilgan tartibda bo'linadi. Soddalashtirilgan protsedura o'tkazish imkoniyatini aniqlash mezonlari ko'pincha sub'ektiv bo'lib, bank xodimlari tomonidan ma'lum bir mijozga nisbatan shakllangan fikrga bog'liq. Ehtimol, shuning uchun hozirgi tartib bank mijozlari tomonidan ko'plab shikoyat va tortishuvlarga sabab bo'lmoqda. Ko'pchilikni o'z ichiga olgan holda, ular Markaziy bankning identifikatsiyalash bo'yicha ko'rsatmalarida va tushuntirish materiallarida (banklar rioya qiladilar) va fuqarolik qonunchiligidagi normalardagi tafovutlarga ishora qiladilar.

Ro'yxatdan o'tish № 21239

"Jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirishga (terrorizmni) legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" 2001 yil 7 avgustdagi 115-FZ-sonli Federal qonuniga muvofiq (Rossiya Federatsiyasining to'plangan qonun hujjatlari, 2001 y., 33-son (1-qism)). 3418; 2002 yil, № 30, 3029-modda; N 44, 4296-modda; 2004 y., № 31, 3224-modda; 2005 yil, № 47, 4828-modda; 2006 yil, № 31 (I qism), 3446-modda. 3452-modda; 2007 yil, N 16, 1831-modda; N 31, 3993-modda, 4011-modda; N 49, 6036-modda; 2009, N 23, 2776-modda, N 29, 3600-modda; 2010, N 30, 4007-son, 3-modda, 4166-modda) va Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 2005 yil 5 dekabrdagi 715-sonli "Maxsus mansabdor shaxslarga malaka talablari to'g'risida" gi 4-bandi. Ichki nazorat qoidalariga va uni amalga oshirish dasturlariga, shuningdek xodimlarni o'qitish va o'qitish talablariga, jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida mijozlarni, foyda oluvchilarni aniqlash uchun javobgar "(Rossiya Federatsiyasining yig'ilgan qonun hujjatlari, 2005 y., N 50, Art. 5302; 2008, N 12, San'at. 1140) men buyuraman:

Jinoiy yo'l bilan topilgan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshiruvchi mijozning xavf darajasi (darajasi) hisobga olingan holda, mijozlar va foyda oluvchilarni identifikatsiyalashga qo'yiladigan talablar to'g'risidagi Nizom tasdiqlansin.

Rahbar Y. Chixanchin

Mijozlar va foyda oluvchilarni identifikatsiyalashga qo'yiladigan talablar, shu jumladan jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshiruvchi mijozning tavakkalchilik darajasi (darajasi) hisobga olingan holda.

I. Umumiy qoidalar

1.1. Ushbu Nizom mijozlar va foyda oluvchilarni identifikatsiyalashga qo'yiladigan talablarni, shu jumladan, jinoiy daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshiruvchi mijozning xavf darajasi (darajasi) hisobga olingan holda belgilanadi.

Ushbu qoida "Jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirishga va legallashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" 2001 yil 7 avgustdagi 115-FZ-sonli Federal qonunining 5-moddasida ko'rsatilgan naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarga (bundan buyon matnda tashkilotlar deb yuritiladi) qo'llaniladi. terrorizm "(bundan keyin - Federal qonun) kredit tashkilotlari bundan mustasno.

Ushbu qoida Federal qonunning 7.1-moddasida ko'rsatilgan shaxslarga ham qo'llaniladi.

1.2. Federal qonunning 7-moddasi 1-bandi 1-bandiga muvofiq tashkilotlar, mijozni, mijozning vakilini va (yoki) foyda oluvchini aniqlashga majburdirlar, Federal qonunning 7-moddasi 1.1 va 1.2-bandlarida belgilangan hollar bundan mustasno.

1.3. Tashkilotlar bir martalik xususiyatga ega bo'lgan xizmatlar ko'rsatiladigan yoki ular bilan bitimlar tuzilgan (bitimlar amalga oshiriladigan) jismoniy shaxslar (mijozlar) sifatida identifikatsiya qilinishi talab etiladi (mijozlarga xizmat bundan keyin ham tashkilotga kiritilmaydi, chunki ular bajarilgan vaqtdan boshlab tomonlarning majburiyatlari bir vaqtning o'zida amalga oshiriladi 1) (bundan keyin - "bir martalik" operatsiyalar) taqdim etilayotgan xizmatlar yoki bitimlar (bitimlar) turi, tabiati va hajmidan qat'i nazar, shuningdek munosabatlarning uzluksiz xususiyatiga ega xizmatlarga qabul qilingan shaxslar (mijozlar) nings.

1.4. Agar uning vakili yuridik yoki jismoniy shaxs nomidan ish ko'rsa, tashkilot o'z vakilini aniqlashi, uning shaxsiy ma'lumotlarini tekshirishi, shuningdek vakili bo'lgan mijozni aniqlashi va tekshirishi shart.

1.5. Tashkilot Federal qonunning 7.3-moddasi 1-bandiga binoan, xizmatga qabul qilinayotgan yoki qabul qilinayotgan shaxslar, xorijiy davlat mansabdor shaxslari (qonun hujjatlarida biron-bir lavozimga ega bo'lgan yoki saylangan har qanday shaxsni tanlab olish uchun sharoitlarni hisobga olgan holda) oqilona va kirishga majburdir. xorijiy davlatning ijro etuvchi, ma'muriy yoki sud organi, shuningdek chet davlat uchun har qanday jamoat funktsiyasini bajaruvchi har qanday shaxslar xorijiy davlat a'yonlari uning xizmatida bo'lgan kuni tashkiloti ma'lumotlariga mavjud ma'lumotlarni yangilash agentligi yoki ommaviy korxona) 2, shuningdek doimiy ravishda ublichnogo.

1.6. Mijozni, mijozning vakilini, foyda oluvchini identifikatsiyalashda, ular to'g'risida ma'lumotni yangilashda, tashkilot Federal qonunning 7-moddasi 5.4-bandiga binoan, mijozdan, mijozning vakili mijozdan, mijoz vakilidan, shaxsini tasdiqlovchi hujjatlardan, ta'sis hujjatlaridan, ta'sis hujjatlaridan, yuridik shaxsni davlat ro'yxatidan o'tkazish to'g'risidagi hujjatlardan talab qilish huquqiga ega. shaxs (yakka tartibdagi tadbirkor).

1.7. Mijoz, mijoz vakili, foyda oluvchini identifikatsiya qilishda tashkilot yuridik shaxslarning yagona davlat reestrida mavjud bo'lgan ma'lumotlardan, Rossiya Federatsiyasida akkreditatsiyadan o'tgan xorijiy kompaniyalar vakolatxonalarining yig'ma davlat reestridagi ma'lumotlar, shuningdek yo'qolgan, yaroqsiz pasportlar, vafot etgan shaxslarning pasportlari, yo'qolgan narsalar to'g'risida ma'lumotlardan foydalanadi. Federal qonunning 9-moddasi 5-bandiga muvofiq tegishli federal organlardan olingan pasport shakllari va tufayli davomida olnitelnoy rasmiylari.

Tashkilot, shuningdek, tashkilot uchun qonuniy ravishda mavjud bo'lgan boshqa qo'shimcha (yordamchi) ma'lumot manbalaridan foydalanishi mumkin.

1.8. Federal qonunning 7-moddasi 11-bandiga binoan, tashkilotlar mijozning bitimni tuzish to'g'risidagi buyrug'ini bajarishni rad etishga haqlidir, jismoniy yoki yuridik shaxsning hisobvarag'iga kelib tushgan mablag'larni kreditlash bo'yicha operatsiyalar bundan mustasno, Federal qonun hujjatlariga muvofiq ma'lumotlarni ro'yxatdan o'tkazish uchun zarur bo'lgan hujjatlar. qonun.

1.9. Ushbu tashkilot Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 10.06.2010 yildagi buyrug'i bilan tasdiqlangan jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalarini ishlab chiqish bo'yicha tavsiyalarning 6-bandiga muvofiq. 967-p (Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining yig'ilishi, 2010 y., 26-son, 3377-modda) (keyingi o'rinlarda - Tavsiyalar) ichki nazorat qoidalarining bir qismi sifatida mijozlarni identifikatsiya qilish dasturini ishlab chiqadi. mijozlar va (yoki) foyda oluvchilarning vakillari (bundan keyin identifikatsiya qilish dasturi) va jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshiradigan mijozning xavf darajasi (darajasini) bo'yicha dastur (bundan keyin - Xavflarni baholash dasturi).

Identifikatsiya dasturida mijozni, mijozning vakilini va (yoki) benefitsiarni identifikatsiya qilish tartibi bo'lishi kerak.

Tavsiyalarning 13-bandiga binoan, Tashkilot identifikatsiya dasturida ushbu tashkilotning federal davlat mansabdor shaxslari bo'lgan mijozlarga xizmatlarni Federal qonunning 7.3-moddasida belgilangan tashkilotlarning majburiyatlarini, shuningdek, xorijiy davlat amaldorlarining mablag'lari yoki boshqa mol-mulk manbalarini aniqlash choralarini ko'rishi kerak. .

Tanib olish dasturida tashkilotning ixtiyori bilan kiritilgan boshqa qoidalar ham bo'lishi mumkin.

1.10. Federal qonun va ushbu Qoidalarning talablarini bajarayotganda, tashkilotlar Federal qonunning 4-moddasida mijozlar va boshqa shaxslarni jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi choralar to'g'risida xabardor qilish to'g'risidagi taqiqni hisobga olishlari kerak.

II. Mijoz, mijoz vakili va benefitsiar uchun identifikatsiya talablari

2.1. Mijoz, mijoz vakili va (yoki) benefitsiarni aniqlash quyidagi faoliyat turlarini o'z ichiga oladi:

mijozga, mijozning vakili va foyda oluvchiga nisbatan Federal qonunning 7-moddasi 1-bandining 1-bandida ko'rsatilgan ma'lumotlarni o'rnatish;

federal qonunning 6-moddasi 2-bandiga muvofiq olingan mijozga, mijozning vakiliga, benefitsiarga nisbatan ularning ekstremistik faoliyat yoki terrorizmga aloqadorligi to'g'risida ma'lumot mavjudligi / yo'qligini tekshirish;

mijozning, mijozning vakili, benefitsiarning xorijiy davlat mansabdor shaxsiga mansubligini aniqlash;

mablag'larni legallashtirishga qarshi kurash bo'yicha moliyaviy choralar guruhining (FATF) tavsiyalariga mos kelmaydigan yoki shu mamlakatda ro'yxatdan o'tgan bankda hisob raqamlaridan foydalanadigan tegishli ro'yxatga olish, yashash joyi yoki davlatda (hududda) joylashgan yuridik va jismoniy shaxslarni aniqlash. davlat (ko'rsatilgan hududda);

mijozga tavakkalchilik darajasini (darajasini) baholash va tayinlash.

2.2. Tavsiyalarning 10-bandiga binoan yuridik shaxsni batafsil o'rganish uchun qo'shimcha ravishda (agar rozilik bo'lsa) yuridik shaxsning davlat ro'yxatiga olingan sanasi, uning pochta manzili, shuningdek federal davlat statistika kuzatuvi shakllarining kodlari (agar mavjud bo'lsa) belgilanishi va belgilanishi tavsiya etiladi.

2.3. Tashkilot Federal qonunning 7-moddasi 1-bandi 2-bandiga binoan, mijozning manfaati yoki boshqa shaxsning (benefitsiarning) manfaatlariga, shu jumladan uning asosida ish yuritayotganligini ko'rsatuvchi ma'lumot va hujjatlarni to'plash uchun sharoitlarda oqilona va qulay choralarni ko'radi. agentlik shartnomasioperatsiyalar (bitimlar) vaqtida komissiya, komissiya va ishonchli boshqaruv shartnomalari, shuningdek ushbu Qoidalarning 2.1-bandida belgilangan miqdorda benefitsiarni identifikatsiya qilish.

2.4. Tashkilot mijozni, mijozning vakili va foyda oluvchini identifikatsiyalashning bir qismi sifatida, shuningdek, ularning ishtirokida yoki ularning foydasiga operatsiyalar va operatsiyalar paytida, mijozlar, mijozlar vakili va benefitsiarga tegishli tashkilotlar va shaxslar ro'yxatida ma'lumotlarning mavjudligini / yo'qligini tekshirishlari shart. ularning ekstremistik faoliyatda ishtirok etganliklari to'g'risida ma'lumotlar mavjud (bundan keyin ro'yxat) 4.

Agar tashkilot mijoz, mijozning vakili va foyda oluvchi to'g'risidagi ma'lumotlarning mavjudligini tekshirishni amalga oshirsa, ro'yxat ushbu ro'yxatga olish sanasidan boshlab joriy ro'yxatdan foydalanadi.

2.5. Mijoz, mijoz vakili va benefitsiarni Ro'yxatda ular to'g'risida ma'lumot yo'qligi yoki yo'qligi tekshiruvi natijalari, shuningdek tekshirish sanasi tashkilot tomonidan mijozning so'rovnomasida yoki ichki nazorat qoidalarida ko'zda tutilgan boshqa usulda qayd qilinadi.

Ro'yxatda mijoz, mijoz vakili va benefitsiarni tekshirish natijalari to'g'risidagi ma'lumotlar mijoz, mijoz vakili, foyda oluvchi yoki boshqa shaxslar uchun mavjud bo'lmasligi kerak, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda o'z vakolatlariga muvofiq davlat organlari bundan mustasno. Federatsiya.

2.6. Federal qonunning 7-moddasi 2-bandiga binoan mijozlar va foyda oluvchilarni identifikatsiyalash, jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshiruvchi mijozning xavf darajasi (darajasi) hisobga olingan holda amalga oshiriladi.

2.7. Tashkilot identifikatsiyani taqdim etish sanasida amalda bo'lgan hujjatlar asosida, mijozni, mijozning vakilini va foyda oluvchini aniqlashga imkon beradigan ma'lumotlarni o'z ichiga oladi.

Agar hujjatlar identifikatsiyalash uchun taqdim etilsa, ularning to'liq yoki ularning biron bir qismi chet tilida tuzilgan bo'lsa, bunday hujjatlar tashkilotga rus tiliga tegishli tarzda tasdiqlangan tarjimasi bilan topshirilishi kerak.

Agar tashkilot identifikatsiyani xorijiy davlatlarning davlat organlaridan kelgan hujjatlar asosida amalga oshirsa, unda Rossiya Federatsiyasining xalqaro shartnomasida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno, bunday hujjatlar belgilangan tartibda qonuniylashtirilishi kerak.

Ushbu bandning ikkinchi va uchinchi xatboshilarining qoidalari xorijiy davlatning vakolatli organlari tomonidan berilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlarga, agar chet el fuqarosi Rossiya Federatsiyasida qonuniy yashash huquqini tasdiqlovchi hujjatga (masalan, kirish vizasi, migratsiya kartasi) ega bo'lsa, tatbiq etilmaydi.

Tashkilot identifikatsiyani mijoz (mijozning vakili) tomonidan taqdim etilgan hujjatlar asl nusxasida yoki tegishli tartibda tasdiqlangan nusxada (jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlar bundan mustasno) taqdim etadi.

Agar hujjatning faqat bir qismi mijozni (mijozning vakili) identifikatsiyalash bilan bog'liq bo'lsa, identifikatsiyalash uchun undan tasdiqlangan ko'chirma taqdim etilishi mumkin.

Agar mijoz hujjatlar nusxalarini taqdim etsa, tashkilot asl hujjatlarni ko'rib chiqish uchun taqdim etishni talab qilishga haqlidir.

2.8. Mijoz so'rovnomasida (ushbu Qoidaga 4-ilova) yoki tashkilot tomonidan ichki nazorat qoidalarida ko'zda tutilgan boshqa usulda mijoz haqida ma'lumotni, shuningdek mijoz va (yoki) foyda oluvchi haqida ma'lumotni yozib olish tavsiya etiladi.

Mijozning anketasi qog'ozda yoki elektron hujjat shaklida tuziladi.

Elektron hujjat shaklida rasmiylashtirilgan mijozning anketasi qog'oz tashuvchiga o'tkazilganda, mijoz bilan ishlashga mas'ul tashkilot xodimining imzosi bilan tasdiqlanadi.

2.9. Tashkilot mijoz so'rovnomasini to'ldirishi kerak, agar:

familiyasi, ismi va otasining ismi (agar qonun yoki boshqa milliy urf-odatlar bilan boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa), shuningdek mijoz, mijozning vakili, foyda oluvchi haqida tashkilotga taqdim etiladigan boshqa ma'lumotlar ro'yxatdagi ma'lumotlarga to'liq mos keladi;

mijoz, mijoz vakili, foyda oluvchi yoki operatsiyaga nisbatan tashkilot ularni jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liqlikda gumon qiladi;

federal qonunning 7-moddasi 2-bandida ko'rsatilgan ma'lumotlarni hujjatlashtirish uchun asoslar mavjud;

tashkilot yuqori darajadagi xavf darajasini (darajasini) baholaydi.

2.10. Tashkilot doimiy ravishda o'zaro munosabatlarni o'rnatishda yoki mijoz boshqa "bitta operatsiyani" amalga oshirganda, shuningdek identifikatsiya dasturini amalga oshirish natijasida ilgari olingan ma'lumotlarning ishonchliligiga shubha tug'dirsa, yiliga kamida bir marta mijoz va foyda oluvchi to'g'risidagi ma'lumotlarni yangilab turishi kerak. yoki mijozga, mijozning vakili, foyda oluvchiga yoki operatsiyaga oid shubhalar ularning jinoyatlar yoki moliyaviy daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) bilan bog'liq ekanligi to'g'risida nsirovaniem terrorizm.

2.11. Identifikatsiya qilish uchun belgilangan ma'lumotlarning o'zgarishini tasdiqlovchi (tasdiqlovchi) mijozdan ma'lumot (hujjat) olingandan so'ng, u olingan kunida mijozning so'rovnomasiga tegishli o'zgartirishlar kiritishi yoki tashkilot tomonidan ichki nazorat qoidalarida belgilangan boshqa shaklda o'rnatishi kerak.

2.12. Mijozni, mijozning vakili va foyda oluvchini identifikatsiyalashning bir qismi sifatida, shuningdek operatsiyalar va operatsiyalar paytida tashkilot mijoz uchun xavf darajasini (darajasini) baholaydi va tayinlaydi.

2.13. Tashkilot, jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshiradigan mijozlar xavfi yuqori bo'lgan operatsiyalar belgilari, faoliyat turlari va sharoitlarini hisobga olgan holda, risklar darajasini (darajasini) baholaydi (bundan keyin - xavfning oshgan darajasi (darajasi) belgilari). mustaqil ravishda tashkilot tomonidan pulni legallashtirishga qarshi moliyaviy chora-tadbirlarni ishlab chiqish bo'yicha guruhning (FATF) tavsiyalarini hisobga olgan holda ichki nazorat qoidalariga kiritilgan.

2.14. Tashkilot mijoz bilan biznes aloqalarini o'rnatishda (uni xizmatga qabul qilishda) tavakkalchilik darajasini (darajasini) baholaydi.

Agar mijozning operatsiyalari (operatsiyalari) yoki faoliyati yuqori xavf ostida deb hisoblansa, tashkilot Federal mijozning 7-moddasi 2-bandi 4-bandida nazarda tutilgan ma'lumotlarni hujjatlashtirish uchun asoslarni aniqlash maqsadida ushbu mijoz tomonidan amalga oshiriladigan operatsiyalarga (bitimlarga) alohida e'tibor beradi. va ichki nazorat qoidalarida nazarda tutilgan g'ayrioddiy bitimlarning belgilari va vakolatli organga Federal qonunning 7-moddasi 3-bandida belgilangan operatsiyalar to'g'risida ma'lumot taqdim etish uchun.

2.16. Xavf darajasi (darajasi) bahosi, shuningdek, riskni baholash asoslari tashkilot tomonidan mijozning so'rovnomasida yoki ichki nazorat qoidalarida ko'zda tutilgan boshqa usullar bilan qayd qilinadi.

2.17. Tashkilot mijoz, mijoz vakili va foyda oluvchini identifikatsiyalash natijasida olingan ma'lumotlarni kamida olti oyda bir marta, xavfning oshgan darajasi (darajasi) va boshqa holatlarda kamida yiliga bir marta yangilab turishi, shuningdek, xavf darajasi (darajasini) ko'rib chiqishi kerak. ko'rsatilgan ma'lumotlar o'zgarishi bilan yoki quyidagi hollarda:

mijozga, mijozning vakiliga, foyda oluvchiga yoki operatsiyaga nisbatan, ular jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liqlikda shubha mavjud;

federal qonunning 7-moddasi 2-bandida ko'rsatilgan ma'lumotlarni hujjatlashtirish uchun asoslar mavjud.

Ushbu bandni tashkilotlar tomonidan amalga oshirish uchun, mijozning so'rovnomasi to'ldirilgan kundan yoki mijoz, mijozning vakili, benefitsiar, identifikatsiyalash natijasida olingan ma'lumotlarning oxirgi yangilanishi (o'zgartirilishi) dan keyingi kun axborotni yangilash davrining boshlanish kuni hisobga olinishi kerak. .

2.18. Mijozning jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarini legallashtirish (terrorizmni) legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshirish xavfining darajasi (darajasi) ni tekshirish, shuningdek mijoz, mijoz vakili, foyda oluvchi shaxsni aniqlash natijasida olingan ma'lumotlarni yangilash boshqa tartibda va shartlarda ham amalga oshirilishi mumkin. tashkilot tomonidan ichki nazorat qoidalarida belgilangan.

2.19. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda o'z vakolatlariga muvofiq davlat organlari bundan mustasno, jinoiy daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish bo'yicha operatsiyalarni amalga oshiruvchi mijozning xavf darajasi (darajasini) baholash natijalari boshqa shaxslarga berilmasligi kerak. .

III. Yakuniy qoidalar

3.1. Mijozni, mijozning vakilini, benefitsiarni identifikatsiyalash natijasida olingan hujjatlar, shuningdek mijozning faoliyati bilan bog'liq hujjatlar (shu jumladan yozishmalar va tashkilotning ixtiyoriga ko'ra boshqa hujjatlar) tashkilot bilan aloqalar uzilgan kundan boshlab kamida 5 yil saqlanishi kerak. mijoz tomonidan.

3.2. Jismoniy yoki yuridik shaxsni, yakka tartibdagi tadbirkorni aniqlash uchun zarur bo'lgan, shuningdek mijozning faoliyati bilan bog'liq ma'lumotlarni o'z ichiga olgan ma'lumot va hujjatlar Federal moliyaviy monitoring xizmati va boshqa davlat organlari tomonidan o'z vaqtida olinadigan tarzda saqlanishi kerak. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda o'z vakolatlari bilan.

_________________

  1 Masalan, zargarlik buyumlarini chakana savdo tarmog'ida sotib olish, pochta orqali pul o'tkazmalarini amalga oshirish va hk.

  2 Birlashgan Millatlar Tashkilotining "Birlashgan Millatlar Tashkilotining Korruptsiyaga qarshi konventsiyasini ratifikatsiya qilish to'g'risida" 2006 yil 8 martdagi N 40-FZ Federal qonuni bilan ratifikatsiya qilingan (Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlarining yig'ilishi, 2006 y., 26-son, 2780-modda) Birlashgan Millatlar Tashkilotining Korruptsiyaga qarshi konventsiyasining 2-moddasiga muvofiq (qonunlarning yig'ilishi) Rossiya Federatsiyasi; 2006 yil, N 12, 1231-modda).

  3 Jismoniy shaxslar uchun o'tkaziladi.

4 Ro'yxat Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 2003 yil 18 yanvardagi 27-sonli "Ekstremistik faoliyatda ishtirok etganliklari to'g'risida ma'lumot mavjud bo'lgan tashkilotlar va shaxslar ro'yxatini belgilash tartibi to'g'risidagi nizomni tasdiqlash to'g'risida" gi Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 2003 yil 18 yanvardagi 27-sonli qaroriga binoan ro'yxat Federal moliyaviy monitoring xizmati tomonidan tuziladi va yuritiladi. ushbu ro'yxat naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning diqqatiga "(Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 2003 y., N 4, 329-modda; 2005, N 44, 4562-modda; 2006, N 3, 297-modda; 2008, N 4 8, 5604-modda; N 50, 5958-modda).

1-ilova

Shaxsni aniqlash maqsadida ma'lumot

1. Federal qonunning 7-moddasi 1-bandi 1-bandiga muvofiq, tashkilot jismoniy shaxslar to'g'risida quyidagi ma'lumotlarni o'rnatadi:

1.1. Familiya, ism va otaning ismi (agar qonun yoki boshqa milliy urf-odatlar bilan boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa).

1.2. Fuqarolik.

1.3. Tug'ilgan kun.

1.4. Shaxsni tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlari: hujjatning nomi, seriyasi va raqami, hujjat berilgan sana, hujjatni bergan organ nomi va birlik kodi (agar mavjud bo'lsa).

1.5. Migratsiya kartasi ma'lumotlari: seriya, karta raqami, boshlanish sanasi va yashashning tugash sanasi.

1.6. Chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lish (qolish) huquqini tasdiqlovchi hujjat ma'lumotlari: seriya (agar mavjud bo'lsa) va hujjat raqami, yashash (yashash) huquqining boshlangan sanasi, yashash (yashash) huquqining amal qilish muddati.

1.7. Soliq to'lovchining identifikatsiya raqami (agar mavjud bo'lsa).

1.8. Yashash joyida va haqiqiy yashash joyida (yashash joyida) ro'yxatdan o'tish to'g'risida ma'lumot (manzil).

2. Federal qonunning 7.3-moddasi 1-bandiga binoan, tashkilot chet ellik rasmiy shaxs, uning turmush o'rtog'i, yaqin qarindoshi (to'g'ridan-to'g'ri ko'tarilib yoki pastga tushadigan qarindosh (ota-ona yoki bola, bobosi, buvisi yoki nabirasi) ekanligi to'g'risida ma'lumot o'rnatadi. , to'liq yoki yarmi (umumiy otasi yoki onasi bo'lgan) akasi yoki singlisi, o'gay ota yoki asrab olingan).

3. Shaxsni batafsil o'rganish uchun qo'shimcha ravishda (uning roziligi bilan) tug'ilgan joyini belgilash tavsiya etiladi.

4. Federal qonunning 7-moddasi 1-bandi 1-bandiga binoan, tashkilot shaxsning vakili (agar mavjud bo'lsa) to'g'risidagi ma'lumotlarni o'rnatadi:

4.1. Tegishli organning mavjudligini tasdiqlovchi hujjatning sanasi va raqami.

4.2. Ushbu Ilovaning 1-3-bandlarida keltirilgan ma'lumotlar.

2-ilova

Yuridik shaxsni va yakka tartibdagi tadbirkorni identifikatsiyalash maqsadida tashkil etilgan ma'lumotlar

1. Federal qonunning 7-moddasi 1-bandi 1-bandiga muvofiq, tashkilot yuridik shaxslar to'g'risida quyidagi ma'lumotlarni o'rnatadi:

1.1. Ism (to'liq, qisqartirilgan (agar mavjud bo'lsa) va chet tilidagi ism (agar mavjud bo'lsa)).

1.2. Korxonani tashkil etish shakli.

1.3. Rezident uchun soliq identifikatsiya raqami, norezident uchun soliq identifikatsiya raqami yoki xorijiy tashkilotning kodi.

1.4. Davlat ro'yxatidan o'tkazish to'g'risidagi ma'lumot: asosiy davlat ro'yxatidan o'tkazish raqami (PSRN) (norezident uchun - ro'yxatdan o'tgan mamlakatda ro'yxatdan o'tkazish raqami); davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjat seriyasi va raqami.

1.5. Yuridik shaxslarning yagona davlat reestrida ko'rsatilgan manzil (joylashgan joy) (rezident uchun); ta'sis hujjatlarida ko'rsatilgan joy; Rossiya Federatsiyasi hududida norezidentning vakolatxonasi, filiali, boshqa alohida bo'linmasining manzili (joylashgan joyi) yoki jismoniy shaxsning yashash joyi va haqiqiy yashash joyi (yashash joyi) bo'yicha ro'yxatdan o'tish to'g'risida ma'lumot - Rossiya Federatsiyasi hududida norezidentning vakolatli vakili (agar mavjud bo'lsa).

1.6. Murojaat uchun telefon va faks raqamlari.

2. Yuridik shaxsni yanada chuqurroq o'rganish uchun yuridik shaxsni davlat ro'yxatidan o'tkazilgan sanani, uning pochta manzili, shuningdek federal davlat statistika kuzatuvi shakllarining kodlarini (agar mavjud bo'lsa) belgilash va belgilash tavsiya etiladi.

3. Yakka tartibdagi tadbirkorlarni aniqlash maqsadida olingan ma'lumotlar:

3.1. Jismoniy shaxslarni identifikatsiyalash uchun Federal qonunning 7-moddasi 1-bandining 1-bandida nazarda tutilgan ma'lumotlar.

3.2. Jismoniy shaxsni yakka tartibdagi tadbirkor sifatida davlat ro'yxatiga olish to'g'risidagi ma'lumot: yakka tartibdagi tadbirkorni davlat ro'yxatiga olish to'g'risidagi yozuvning asosiy davlat ro'yxatidan o'tkazilgan raqami (OGRYIP); davlat ro'yxatidan o'tkazilgan sanasi va yakka tartibdagi tadbirkorlarning yagona davlat reestriga ko'rsatilgan davlat ro'yxatiga olinganligi to'g'risidagi dalilni tasdiqlovchi hujjat ma'lumotlari; ro'yxatdan o'tkazuvchi organning nomi va manzili.

3.3. Pochta manzili va aloqa telefonlari va faks raqamlari.

4. Yuridik shaxs yoki yakka tartibdagi tadbirkor vakili to'g'risidagi ma'lumotlar:

4.1. Tegishli organ mavjudligini tasdiqlovchi hujjatning sanasi va raqami;

ushbu Ilovaning 1-3-bandlarida nazarda tutilgan ma'lumotlar.

3-ilova

Benefitsiarni aniqlash va aniqlash uchun ma'lumot

1. Federal qonunning 7-moddasi 1-bandining 2-bandiga binoan, tashkilot naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshirishda mijozning foydasiga yoki foyda oluvchining manfaatlariga xizmat qilayotganligini ko'rsatuvchi asoslar bo'yicha ma'lumot o'rnatadi.

2. Foyda oluvchini aniqlash uchun olingan ma'lumotlar - Federal qonunning 7-moddasi 1-bandi 1-bandiga muvofiq jismoniy shaxs:

2.1. Familiya, ism va otaning ismi (agar qonun yoki boshqa milliy urf-odatlar bilan boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa).

2.2. Fuqarolik.

2.3. Tug'ilgan kun.

2.4. Shaxsni tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlari: hujjatning nomi, seriyasi va raqami, hujjat berilgan sana, hujjatni bergan organ nomi va birlik kodi (agar mavjud bo'lsa).

2.5. Migratsiya kartasi ma'lumotlari: seriya, karta raqami, boshlanish sanasi va yashashning tugash sanasi.

2.6. Chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lish (qolish) huquqini tasdiqlovchi hujjat ma'lumotlari: seriya (agar mavjud bo'lsa) va hujjat raqami, yashash (yashash) huquqining boshlangan sanasi, yashash (yashash) huquqining amal qilish muddati.

2.7. Soliq to'lovchining identifikatsiya raqami (agar mavjud bo'lsa).

2.8. Yashash joyida va haqiqiy yashash joyida (yashash joyida) ro'yxatdan o'tish to'g'risida ma'lumot (manzil).

3. Federal qonunning 7-moddasi 1-bandi 1-bandiga muvofiq foyda oluvchi - yuridik shaxsni aniqlash uchun olingan ma'lumotlar:

3.1. Ism (to'liq, qisqartirilgan (agar mavjud bo'lsa) va chet tilidagi ism (agar mavjud bo'lsa)).

3.2. Korxonani tashkil etish shakli.

3.3. Rezident uchun soliq identifikatsiya raqami, norezident uchun soliq identifikatsiya raqami yoki xorijiy tashkilotning kodi.

3.4. Davlat ro'yxatidan o'tkazish to'g'risidagi ma'lumot: asosiy davlat ro'yxatidan o'tkazish raqami (PSRN) (norezident uchun - ro'yxatdan o'tgan mamlakatda ro'yxatdan o'tkazish raqami); davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjat seriyasi va raqami.

3.5. Yuridik shaxslarning yagona davlat reestrida ko'rsatilgan manzil (joylashgan joy) (rezident uchun); ta'sis hujjatlarida ko'rsatilgan joy; Rossiya Federatsiyasi hududida norezidentning vakolatxonasi, filiali, boshqa alohida bo'linmasining manzili (joylashgan joyi) yoki jismoniy shaxsning yashash joyi va haqiqiy yashash joyi (yashash joyi) bo'yicha ro'yxatdan o'tish to'g'risida ma'lumot - Rossiya Federatsiyasi hududida norezidentning vakolatli vakili (agar mavjud bo'lsa).

3.6. Murojaat uchun telefon va faks raqamlari.

4-ilova

1. Ushbu Nizomning 1-3-ilovalarida ko'rsatilgan mijoz, mijoz vakili va benefitsiarning shaxsini aniqlash natijasida aniqlangan ma'lumotlar.

2. Ushbu Qoidalarning 2.16-bandiga binoan tashkilot tomonidan qayd qilingan Xavf darajasi (darajasi) to'g'risidagi ma'lumotlar, shu jumladan risklarni baholash asoslari to'g'risidagi ma'lumotlar.

3. Mijozni, mijozning vakilini, benefitsiarni Ro'yxatda ular to'g'risidagi ma'lumotlarning mavjudligi / yo'qligi, tekshirish sanasi to'g'risida tekshirish natijalari.

4. Mijozning xorijiy davlat mansabdor shaxsiga mansubligi to'g'risidagi ma'lumot 5.

5. Mijozning davlatga (hududga) bog'liqligi (ro'yxatdan o'tish, yashash joyi, joylashgan o'rni, bankdagi hisobvarag'i) to'g'risida ma'lumot (pulni legallashtirishga qarshi kurashish bo'yicha moliyaviy harakatlar guruhining (FATF) tavsiyalariga javob bermaydigan).

6. Mijoz bilan munosabatlar boshlangan sana (naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshirish bo'yicha birinchi shartnoma tuzilgan sana).

7. Anketani to'ldirish sanasi.

8. Anketani to'ldirish sanasi.

9. Mijoz bilan ishlash uchun javobgar bo'lgan xodimning familiyasi, ismi va otasining ismi (agar qonun yoki boshqa tartibda boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa).

10. Mijozning anketasini qog'oz shaklida to'ldirgan shaxsning imzosi (familiyasi, ismi va otasining ismi (agar qonun yoki boshqa tartibda boshqacha tartib nazarda tutilmagan bo'lsa), lavozimi) yoki familiyasi, ismi va otasining ismi (agar boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa). yoki milliy urf-odat), elektron hujjat shaklida mijozning so'rovnomasini to'ldirgan shaxsning pozitsiyasi.

11. Boshqa ma'lumotlar (tashkilotning xohishiga ko'ra).