Исследование воздействия системы обмена кредитной информацией на финансовую систему Кыргызстана

Желательно также выйти за рамки программ по повышению уровня финансовой компетентно-
сти и оценить возможности использования подсказок и напоминаний, а также дизайна “умных 
продуктов”. 
Исследования в Боливии и Перу показывают, что простые и своевременные текстовые 
сообщения, напоминающие людям о необходимости откладывать деньги, могут повысить уровень 
сбережений в соответствии с ранее установленными целями. Периодические напоминания могут по-
будить их уделять внимание преимуществам и задачам регулярной экономии и откладывания денег 
на расходы в пожилом возрасте. Методы самоограничений могут также оказать сильное и положи-
тельное влияние на финансовое поведение людей.

---

FOREWORD . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1
1 . EXECUTIVE SUMMARY . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
Overall Findings . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Insights At-a-glance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
2 . INTRODUCTION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
The Challenge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
Overall Findings . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
3 . COLOMBIA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
Key Findings . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
Market Profile . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15
Current Access to Housing Finance and Supply . . . . . . . . . . . . . . 18
Barriers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
Market Opportunities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22