Роль международных финансовых институтов (мфи) на современном этапе 7

Глава 1. Роль международных финансовых институтов (МФИ) на современном этапе.
1.1. Цели и задачи международных финансовых институтов
Дальнейшее усиление интернационализации экономик привело к резкому увеличению количества проблем, связанных с мировой экономикой и международными экономическими отношениями. Большинство этих проблем не могут быть решены на двусторонней основе. Они, скорее, требуют участия значительного числа стран или даже всех стран, особенно при решении глобальных проблем, с которыми сегодня сталкивается человечество. Однако дело даже не в количестве участвующих стран; Сложность характера проблем, подлежащих решению в повседневной жизни мировой экономики, обусловливает необходимость их решения институциональным и постоянным механизмом. Таким механизмом служат международные финансовые институты по своему призванию.
Существует несколько классификаций этих учреждений. В настоящее время уместно различать следующие типы международных финансовых институтов:
1. Межгосударственные универсальные финансовые институты. Их цели и предмет деятельности представляют интересы практически всех стран мира. В первую очередь, это независимые международные финансовые институты - специализированные учреждения Организации Объединенных Наций (основными органами которых являются Генеральная Ассамблея, Совет Безопасности, Совет по опеке, Экономический и Социальный Совет, Международный Суд и Секретариат). Валютный фонд, Всемирный банк и его составляющие (Международный банк реконструкции и развития, Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям и Международный центр по урегулированию инвестиционных споров).
2. Межгосударственные финансовые институты регионального и межрегионального характера. Такие институты создаются странами для решения различных проблем, в первую очередь связанных с экономическими и финансовыми аспектами. Европейский банк реконструкции и развития является хорошим примером для международных финансовых институтов такого типа.
3. Международные финансовые институты, представленные полуформальными союзами, такими как «Большая восьмерка» (США, Япония, Канада, Германия, Франция, Великобритания, Италия и Россия). Экономическое положение во всем мире во многом зависит от состояния экономик упомянутых выше стран. Поэтому они ежегодно с 1974 года рассматривают наиболее важные и тревожные проблемы мировой экономики и разрабатывают общий план действий. Этот план часто определяет политику Международного валютного фонда, Международного банка реконструкции и развития и других международных финансовых институтов. К этому типу международных финансовых институтов было бы хорошо отнести Парижский клуб (действующий на межправительственном уровне) и Лондонский клуб (действующий на межбанковском уровне).
4. Различные денежно-кредитные, финансовые и кредитные организации.

Институциональная структура упомянутых выше международных финансовых институтов включает множество международных организаций. Некоторые из них посредством власти и огромных ресурсов регулируют международные финансовые и валютно-кредитные отношения; другие представляют собой форум для межправительственных дискуссий, выработки консенсуса и рекомендаций по валютно-кредитной и финансовой политике, а остальные предоставляют услуги по сбору информации, предоставлению статистических и научно-исследовательских публикаций по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам экономики. в общем.

Все финансовые институты объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабильности сложной и противоречивой мировой экономики. К важнейшим учреждениям могут быть внесены, прежде всего, специализированные учреждения ООН - Международный валютный фонд, Группа Всемирного банка и ГАТТ, реорганизованные во Всемирную торговую организацию. На конференции ООН по торговле и развитию - ЮНКТАД денежно-кредитные вопросы обсуждаются вместе с проблемами мировой торговли и развития стран третьего мира.
Специализированное учреждение ООН - Экономический совет учредил 4 региональные комиссии - для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки. Последние два способствовали созданию Азиатского банка развития и Межамериканского банка развития. Эти организации дополняют специальные фонды.
Организация европейского экономического сотрудничества, созданная в 1948 году в связи с реализацией плана Маршала, позже была переориентирована на создание Европейского платежного союза (1950–1958). В 1961 году на смену этой организации пришла Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Сегодня в ОЭСР входят 30 стран, в том числе Россия с 1997 года. 30 комитетов действуют в сети ОЭСР. Большинство из них занимается проблемами платежного баланса и согласованием условий кредитования экспорта. Роль ОЭСР заключается в содействии экономическому развитию и финансовой стабильности стран-членов, свободной торговле и развитию молодых стран. ОЭСР - своеобразный клуб развитых стран, который существует с целью обмена мнениями, координации экономической политики, в том числе валютно-кредитной и финансовой, исследовательской работы и являющейся центром прогнозирования и международного сопоставления на основе эконометрических моделей мира. экономия.
Парижский клуб стран-кредиторов - неформальная организация развитых стран. Проблемы регулирования и отсрочки платежей по госдолгу обсуждаются в рамках этого международного финансового института. Во избежание одностороннего моратория (отсрочки платежа) кредиторы проводят переговоры об условиях платежа с должником лично. Учреждение начало свою деятельность в 1956 году, когда кредиторы Аргентины были приглашены в Париж для проведения переговоров с должниками. Периодические заседания Парижского клуба в 1970-х годах сменились активной работой в 1980-90-х годах в связи с обострением проблемы погашения государственного долга развивающихся стран, а затем Западной Европы и СНГ. Обычно проблемы с погашением долга в текущем году обсуждаются на заседаниях, в которых также принимают участие наблюдатели МВФ, МБРР и ЮНКТАД.

Лондонский клуб занимается проблемами регулирования частного внешнего долга стран.

С середины 1970-х годов проработка проблем межправительственного регулирования была поднята до уровня лидеров G7, превратившейся в G8 после присоединения России и G10, в которую помимо G7 входят Бельгия, Нидерланды, Швейцария и Швейцария. На этих сессиях огромное внимание уделяется валютным и кредитным проблемам. Каждый раз утверждается принцип либерализма и международного сотрудничества в противовес центробежным тенденциям (каждый заботится только о своей судьбе).
Международные финансовые институты возникли, прежде всего, после Второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов (1930). Эти межправительственные институты предоставляют странам займы, разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы, осуществляют межправительственное регулирование международных финансовых и валютных отношений.
Возникновение международных финансовых институтов вызвано несколькими основными причинами:
1. Интенсификация глобализации мировой экономики, формирование ТНК и ТНБ, которые часто выходят за пределы национальных границ.
2. Развитие межгосударственного регулирования мировой экономики, в том числе финансово-валютно-кредитных отношений.
3. Необходимость совместного решения проблем, связанных с нестабильной мировой экономикой, включая мировую валютную систему, мировые валютные рынки, займы, ценные бумаги и золото.

Ниже перечислены конкретные причины чрезвычайной ситуации региональных банков для развития развивающихся стран:

1. Достижение политической независимости развивающимися странами;
2. Повышение роли этих стран в международном развитии;
3. Тенденция к региональному сотрудничеству и экономической интеграции с целью решения проблем национальных экономик.

Международные финансовые институты преследуют следующие цели:

1. Объединение усилий мирового сообщества для стабилизации международных финансов и мировой экономики;
2. Осуществление межгосударственного валютно-кредитно-финансового регулирования;
3. Совместная разработка и согласование стратегии и тактики мировой валютно-кредитной и финансовой политики.
Степень участия и влияния конкретной страны в международных финансовых учреждениях определяется ее вкладом в основной фонд, поэтому обычно применяется система «взвешенного голоса». Изменение соотношения сил в мировой экономике, в частности появление трех центров (Соединенные Штаты Америки, Западная Европа, Япония) в 1960-е гг. В отличие от послевоенного американоцентризма, отражается на деятельности международных финансовых институтов. Таким образом, страны - члены Евросоюза добились права вето по принципиальным вопросам, тем самым усилив свое влияние на Международный валютный фонд. В рамках деятельности этих институтов могут проявиться две тенденции взаимоотношений трех центров - разногласия и партнерство по глобальным проблемам международных финансов развитых стран, развивающихся стран, России, стран бывшего СССР и стран Восточной Европы.

1.2 Особенности основных международных финансовых институтов

Международный валютный фонд - специализированное агентство ООН. Это был 1945 год после ратификации соглашения, разработанного на конференции ООН по валютным и финансовым вопросам в Бретон-Вудсе (1944). Одной из задач Международного валютного фонда по Бретон-Вудсу было регулирование и поддержание устойчивости паритетов валют стран-членов, выраженных в золоте или долларах США.
Обязательный фонд Международного валютного фонда складывается из взносов стран-членов в соответствии с установленными квотами для каждой. Квоты существуют для
- определять размер финансового вклада каждого члена;
- определить размер кредитов МВФ, пропорциональный квоте;
- указать количество голосов каждой из стран-участниц.
Размер квоты зависит от уровня экономического развития страны-члена и ее в мировой экономике и мировой торговле (см. Таблицу 1).