Регулирование криптовалют

15
 
соответствующую лицензию. Лица, осуществляющие транзакции в криптовалюте напрямую другим 
лицам, лицензию получать не должны
24
.
Аналогичное требование к некоторым криптовалютным компаниям предусмотрено и правом Нью-
Гэмпшира. Биржи и компании, предоставляющие криптовалютные кошельки, рассматриваются как 
операторы по переводу денежных средств, а их деятельность подлежит соответствующему 
лицензированию
25
.
Похожие требования к некоторым криптовалютным компаниям есть в большинстве штатов. Особое 
место в правовой системе США занимает судебный прецедент. Если на федеральном уровне 
просматривается тенденция к унификации отношения к криптовалюте, то на уровне штатов судьи 
расходятся во мнениях. Еще в 2013 г. судья Окружного суда Восточного округа Техаса принял 
решение, в котором по сути признал биткоин валютой и определил финансовое законодательство 
в качестве применимого к операциям с криптовалютами. В то же время судья Окружного суда 
Южного округа Нью-Йорка Элисон Нейтан в судебном производстве по использованию и передаче 
нелицензированной криптовалюты подсудимым Антонио Мурджио из Coin.mx подтвердил, что 
«словари, суды, а также уставы законодательной истории подтверждают – биткоин является 
деньгами»
26
. 
Судья Окружного суда Майами, напротив, постановил, что биткоин не является валютой, что привело 
к снятию обвинений по делу относительно легализации (отмыванию) доходов, полученных 
преступным путем. На федеральном уровне компетенцией по регулированию криптовалютной 
деятельности (кроме вопросов налогообложения) обладает Сеть по борьбе с финансовыми 
преступлениями. Еще в марте 2013 г. регулятор опубликовал руководство, в котором определил 
компании, подлежащие регистрации в качестве операторов по переводу денежных средств в Сети 
по борьбе с финансовыми преступлениями. К ним относятся компании, оказывающие услуги 
по переводу, продаже или обмену цифровой валюты
27
.
В 2014 г. было опубликовано два дополнительных руководства, в которых были названы 
криптовалютные компании, не подлежащие регистрации, среди них были указаны компании, 
которые занимаются майнингом криптовалюты
28
и разработкой соответствующего программного 
обеспечения
29
. Компании, зарегистрированные как операторы по переводу денежных средств, 
обязаны исполнять законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, 
полученных преступным путем, и соблюдать политику «Знай своего клиента». Следовательно, 
криптовалютная компания должна установить личность пользователя для проведения последующих 
операций с ним. При этом, если компания подозревает пользователя в участии в незаконной 
деятельности, то она обязана сообщить об этом соответствующим органам. В то же время в феврале 
24
http://www.dfi.wa.gov/documents/money-transmitters/virtual-currency-regulation.pdf 
25
https://www.coindesk.com/state-regulation-changes-the-game-for-bitcoin-in-new-hampshire/ 
26
http://axon.partners/wp-content/uploads/2017/02/Global-Issues-of-Bitcoin-Businesses-Regulation.pdf 
27
http://ia800904.us.archive.org/35/items/gov.uscourts.txed.146063/gov.uscourts.txed.146063.23.0.pdf 
28
https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FIN-2014-R001.pdf 
29
https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FIN-2014-R002.pdf 

---