Агробанк” атб аудиторлик Қўмитаси ва Бошқарувига Фарғона вилоят бошқармаси филиалларида 2020 йил 09 март ҳолатига ўтказилган ички аудит текшируви бўйича

Худудий филиалда 1 та холатда шахсий ҳисобварақ варақчаси “Сберегательный депозиты” модулига «AG 0417533» қилиб киритилган аслида шахсий ҳисобварақ варақчасида «AG 0417532» киритилиши керак бўлган дафтарча рақами нотўғри киритилган.
Омонат ҳужжатларини тикилиши бўйича
Қуқон филиалда кунлик йиғмажилдлар 1834-йўриқноманинг 163-бандига биноан брошюраланмаган ҳужжатлар йиғмажилдининг муқоваси 7-иловада келтирилган шаклига мувофиқ расмийлаштирилмаган. Шунингдек, мазкур йўриқноманинг 166-бандига биноан ҳужжатлар сони кўрсатилиб умумий суммаси кўрсатилмаган. Муқовада банк индекси кўрсатилмаган. Йиғмажилд муқоваларида сақлаш муддатлари “75 йил” деб кўрсатилмаган. хужжатлар тўлиқ рақамланган. Ушбу ҳолат Боғдод, Худудий,Қувасой, Риштон, Қўштепа, Қува филиалларида ҳам такрорланган
Қуқон филиалда кунлик ҳужжатларда тикилган мемориал ордерларда маъсул ходим имзоси ва муҳр штампи билан айрим ҳолларда тасдиқланмаган. Омонат ҳужжатлари кундалик ўсиб бориш тартибида тикилмаган.
Қуқон филиалда омонат ҳисобварақлари бўйича кунлик ҳисобланган фоизлар баланс ҳисобварақларидан келиб чиққан ҳолда (22402, 22403, 22405, 50106, 50606, 51106) реестр асосида тикиб борилмаган. Ушбу ҳолат Боғдод, Ўзбекистон, Бешариқ, Риштон, Қўштепа, Қува филиалларида ҳам такрорланган
Боғдод филиалда омонат кунлик йиғмажилди 2019 йил январ-сентябр ойлари текшириш якунланган санада яъни 2020 йил 6 октябр санаси тақдим этилди. Ҳужжатлар кечиктириб олиб келинганлиги сабаб тикшириш имкони бўлмади. Фронт-офисда кунлик ҳужжатлар тикилиши ўз ҳолига ташлаб қўйилган. 2020 йил давомида омонат операцияларига оид кунлик ҳужжатлар талаб дарадасида тикилмасдан балки тескари ҳолатларда тикилган. Ушбу ҳолат Худудий филиалда 2020 йил август сентябр ойларида, Риштон филиалда 2019 йил октябр-декабр ва 2020 йил январ-сентябр ойларида ҳам такрорланган
Ўзбекистон филиалда омонат кунлик йиғмажилди бошқарувчи, бош ҳисобчи ва назоратчи тамонидан имзоланмаган, ва йиғмажилд рақамланмаган.
Риштон филиалда омонат кунлик йиғмажилдларида ҳар бир кун учун операцион кундалик ва операцион кундаликка иловалар ҳамда бажарилган оператцияни асословчи мемориални ордерлар 2019 йил октябр, ноябр, декабр ва 2020 йил январ-август ойлари кунлик йиғмажилдда тикилмаган.
Риштон филиалда 2020 йил 17 июль куни қонун бўйича меросга бўлган ҳуқуқ тўғрисида гувохномага асосан Мадаминов Замзам номидаги AG 1416743 рақамли 20606000599005163014 ҳисобварағидаги 18 997,7 минг сўм ўғли Х.З.Мадаминовга чиқим қилиниб берилган. Ушбу амалиётга асос булувчи хужжат улганлик туғрисида гувохнома нусхаси олинмаган.