Tavsiyalar zarur bo'lgan narsalarni belgilaydi mamlakatlar uchun bo'lishi kerak bo'lgan chora-tadbirlar

Kirish
Pul yuvish bilan kurashish uchun moliyaviy choralarni ishlab chiqish guruhi (FATF) 1989 da a'zo davlatlar vazirlarining qaroriga binoan tashkil etilgan hukumatlararo organdir. FATF mandati standartlarni belgilash va huquqiy, tartibga soluvchi va samarali foydalanishni rag'batlantirishni nazarda tutadi pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha tezkor chora-tadbirlar va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish va boshqalar xalqaro moliya tizimining yaxlitligi bilan bog'liq tahdidlar. Boshqa manfaatdor xalqaro ishtirokchilar bilan hamkorlikda FATF shuningdek, xalqaro moliyaviy tizimni suiiste'mol qilishdan himoya qilish maqsadida milliy darajadagi zaif tomonlarni aniqlash ustida ishlamoqda.
FATF tavsiyalari keng qamrovli va izchil o'rnatiladi mamlakatlarga qarshi kurashish uchun qo'llanilishi kerak bo'lgan chora-tadbirlar tuzilishi pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish, shuningdek, moliyalashtirish ommaviy qirg'in qurollarini tarqatish. Mamlakatlar turli huquqiy, ma'muriy va operatsion tuzilmalarga ega shu munosabat bilan moliyaviy tizimlar bir xil chora-tadbirlarni qabul qila olmaydi ushbu tahdidlarga qarshi kurashish. Shuning uchun mamlakatlar moslashtirilishi kerak xalqaro standartlarni belgilaydigan FATF tavsiyalarining o'ziga xos shartlari.
Tavsiyalar zarur bo'lgan narsalarni belgilaydi mamlakatlar uchun bo'lishi kerak bo'lgan chora-tadbirlar:
■ xatarlarni aniqlash, siyosatni ishlab chiqish va mamlakat ichida muvofiqlashtirishni amalga oshirish;
■ pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish;
■ moliyaviy sektor va boshqa o'rnatilgan tarmoqlar uchun profilaktika choralarini qo'llash;
■ vakolatli vakolat va javobgarlikni belgilash organlari (masalan, tergov, huquqni muhofaza qilish va nazorat organlari) va boshqa institutsional chora-tadbirlar;
■ yuridik shaxslar va tashkilotlarning benefitsiariy mulki to'g'risidagi ma'lumotlarning oshkoraligini va mavjudligini kuchaytirish; xalqaro hamkorlikni ta'minlash.

FATFning dastlabki qirqta tavsiyasi 1990 da ishlab chiqilgan moliyaviy tizimlarni giyohvand moddalarni sotishdan tushgan pul yuvish vositalaridan himoya qilish tashabbusi. 1996da tavsiyalar rivojlanayotgan tendentsiyalarni hisobga olgan holda birinchi marta qayta ko'rib chiqildi va pul yuvish va ularni qo'llash ko'lamini kengaytirish usullari juda uzoqdir giyohvand moddalarni sotishdan tushgan daromadlarni yuvish chegarasidan tashqarida. Oktyabr oyida 2001 FATF o'z mandatini kengaytirib, terroristik harakatlar va terroristik tashkilotlarni moliyalashtirish masalalarini o'z ichiga oladi va qabul qildi Sakkiz (keyinchalik to'qqizta kengaytirilgan) maxsus tavsiyalar terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash. FATFning tavsiyalari 2003da ikkinchi marta qayta ko'rib chiqilgan va maxsus tavsiyalar bilan birgalikda 180 mamlakatlaridan ko'proq tan olingan va xalqaro pul yuvish va moliyalashtirishga qarshi kurashish uchun standart

terrorizm (sub/ft).
O'z a'zolarining o'zaro hisob-kitoblarining uchinchi raundi yakunlanganidan keyin
FATF, FATF turi bo'yicha mintaqaviy guruhlar bilan yaqin hamkorlikda
(RGTF) va xalqaro valyuta jamg'armasi, Jahon banki va BMT kabi kuzatuvchi tashkilotlar tavsiyalarni qayta ko'rib chiqdilar va yangiladilar
FATF. O'zgarishlar yangi va paydo bo'lgan tahdidlarni hisobga oladi, tozalaydi va
shu bilan bir vaqtda saqlab mavjud majburiyatlarini ko'p oshirish
kerakli uzluksizlik va tavsiyalarning qat'iyligi.
FATF standartlari, shuningdek, yuqori xavfli vaziyatlarning talablarini kuchaytirish maqsadida qayta ko'rib chiqilgan bo'lib, davlatlar yuqori xavf-xatarlar mavjud bo'lgan joylarda maqsadli choralar ko'rishga imkon beradi
qo'shimcha qadamlar qo'yish. Mamlakatlar birinchi navbatda pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini aniqlash, baholash va tushunishlari kerak, keyin esa tegishli choralar ko'rishlari kerak
ushbu xavflarni bartaraf etish. Xavfga yo'naltirilgan yondashuv davlatlar uchun FATF talablari doirasida moslashuvchan tarzda bir qator choralarni qo'llash imkonini beradi
resurslaringizni yanada samarali tarzda jamlash va profilaktika qilish xatarlar tabiatiga mos keladigan chora-tadbirlar, ularning sa'y-harakatlarini eng samarali tarzda to'plash maqsadida.
Terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash jiddiy muammo hisoblanadi. Umuman olganda, samarali sub/ft tizimi muammoni hal qilishda muhim ahamiyatga ega
terrorizm moliyalashtirish, va eng chora-tadbirlar muammoni qaratilgan
terrorizmni moliyalashtirish endi barcha tavsiyalarga kiritilgan
maxsus tavsiyalarga bo'lgan ehtiyoj yo'qoldi. Biroq,
tavsiyalar bilan Bo'limga joylashtirilgan ba'zi tavsiyalar mavjud
Faqat terrorizmni moliyalashtirishga tegishli bo'lgan FATF. Ular quyidagilardir: 5 tavsiyasi( terrorizmni moliyalashtirishni kriminalizatsiya qilish); 6 tavsiyasi (terrorizmga oid maqsadli moliyaviy sanktsiyalar va
terrorizmni moliyalashtirishga qaratilgan chora-tadbirlar); 8 tavsiyasi (oldini olish choralari
terrorizmni moliyalashtirish maqsadida notijorat tashkilotlardan foydalanish). Ommaviy qirg'in qurollarining tarqalishi ham
muhim xavfsizlik muammosi va 2008da FATF mandati kengaytirildi va tarqatishni moliyalashtirish masalasi bo'yicha ishlarni o'z ichiga oldi
ommaviy qirg'in qurollari. Ushbu tahdidga qarshi kurashish uchun FATF qabul qildi
yangi tavsiya (7 tavsiyasi) muvofiqlikni ta'minlashga va maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni samarali qo'llashga qaratilgan
u BMT xavfsizlik Kengashini chaqiradi.
FATF standartlari lug'atda tegishli ta'riflar bilan birga ularga tavsiyalar va tushuntirish yozuvlarini o'z ichiga oladi. Chora-tadbirlar,
FATF standartlarida o'rnatilgan barcha a'zolar tomonidan qo'llanilishi kerak
FATF va RGTF va ularning qo'llanilishi o'zaro baholash jarayonlari va xalqaro valyuta jamg'armasining baholash jarayonlari orqali qat'iy baholanadi
Jahon banki-FATFNI baholashning umumiy metodologiyasi asosida. Ba'zi tushuntirish yozuvlari va ta'riflar talablarni qo'llash mumkinligini ko'rsatadigan misollarni o'z ichiga oladi. Bu misollar emas
FATF standartlarining majburiy elementlari va faqat sifat sifatida kiritilgan
tushuntirishlar. Misollar keng qamrovli bo'lishi uchun mo'ljallanmagan va ular foydali ko'rsatkichlar sifatida qaralsa-da, ular barcha sharoitlarga mos kelmasligi mumkin.
FATF yaqin va konstruktiv muloqotni davom ettirishga intiladi
moliya tizimining tozaligini ta'minlashda muhim sheriklar sifatida xususiy sektor, fuqarolik jamiyati va boshqa manfaatdor tomonlar. Tavsiyalarni qayta ko'rib chiqishda har tomonlama ishlar amalga oshirildi
maslahatlashuv va ishtirokchilarning fikr-mulohazalari va takliflari foydali bo'ldi.
Oldinga va o'z mandatiga ko'ra, FATF, agar kerak bo'lsa, paydo bo'lgan tahdidlar haqida yangi ma'lumotlar asosida va
global moliyaviy tizimdagi zaifliklar qayta ko'rib chiqishni davom ettiradi
standartlar.
FATF barcha davlatlarni samarali choralar ko'rishga chaqiradi
pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va ommaviy qurol tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashning milliy tizimlari
FATFning qayta ko'rib chiqilgan tavsiyalariga muvofiq yo'q qilish.

FATF TAVSIYALARI

A. ft/ft siyosati va muvofiqlashtirish
1. Xatarlarni baholash va riskga asoslangan yondashuvni qo'llash*
Mamlakatlar mamlakat uchun pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini aniqlashlari va baholashlari kerak
xatarlarni baholash bo'yicha chora-tadbirlarni muvofiqlashtirish bo'yicha organ yoki mexanizmni aniqlash, shuningdek resurslarni samarali kamaytirish maqsadida taqsimlash
bu xavflar. Ushbu baholash asosida mamlakatlar pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishni oldini olish bo'yicha choralar ko'rish uchun xavf-xatarli yondashuvni (ROP) qo'llashlari kerak
aniqlangan xatarlar. Ushbu yondashuv pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash bo'yicha milliy rejim doirasida resurslarni samarali taqsimlash uchun asos bo'lishi kerak (sub/ft)
va FATF tavsiyalariga muvofiq riskga yo'naltirilgan choralarni qo'llash. Mamlakatlar yuqori xavflarni aniqlagan joylarda, ularning quyi/ft rejimi ularga etarlicha javob berishini ta'minlashi kerak.
Davlatlar past xavflarni aniqlagan joylarda, ular FATFning ba'zi tavsiyalari uchun soddalashtirilgan choralarni qo'llashga qaror qilishlari mumkin
muayyan shartlar.
Mamlakatlar moliyaviy institutlar va moliyaviy bo'lmagan korxonalar va kasb-hunarlarni (UNFPP) pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini kamaytirish uchun belgilangan, baholangan va choralar ko'rishlarini talab qilishlari kerak.
2. Milliy hamkorlik va muvofiqlashtirish
Mamlakatlar muntazam ravishda qayta ko'rib chiqilishi kerak bo'lgan aniqlangan xatarlarga asoslangan holda, sub/ft sohasida milliy siyosatga ega bo'lishi kerak, shuningdek, organni aniqlash yoki muvofiqlashtirishga ega bo'lishi kerak
yoki bunday siyosatni ishlab chiqish uchun mas'ul bo'lgan boshqa mexanizm.
Davlatlar siyosatchilar, moliyaviy razvedka bo'limi( fiu), huquqni muhofaza qilish organlari siyosiy va boshqa tegishli vakolatli organlar
va operatsion darajalar ularga hamkorlik qilish imkonini beradigan samarali mexanizmlarga ega bo'lib, ular tegishli bo'lgan joylarda mamlakat ichida o'z harakatlarini bir-biri bilan muvofiqlashtirishga imkon beradi
pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish bo'yicha siyosat va tadbirlarni ishlab chiqish va amalga oshirish. siyosiy va boshqa tegishli vakolatli organlar
va operatsion darajalar ularga hamkorlik qilish imkonini beradigan samarali mexanizmlarga ega bo'lib, ular tegishli bo'lgan joylarda mamlakat ichida o'z harakatlarini bir-biri bilan muvofiqlashtirishga imkon beradi
pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish bo'yicha siyosat va tadbirlarni ishlab chiqish va amalga oshirish.
B. pul yuvish va musodara qilish
3. Pul yuvish jinoyati*
Mamlakatlar daromadlarni yuvish jinoyat deb hisoblashlari kerak
Vena konventsiyasi va Palerma konventsiyasi asosida. Mamlakatlar
iloji boricha keng miqyosli predikat jinoyatlarini qamrab olish uchun barcha jiddiy jinoyatlarga pul yuvish jinoyati tushunchasini qo'llash kerak.
4. Musodara qilish va ta'minlash choralari*
Mamlakatlar Vena ko'rsatilgan o'xshash chora-tadbirlar qabul qilish kerak
terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risidagi Konvensiya, Palerma konvensiyasi va Konvensiyasi, shu jumladan qonun hujjatlari
ularning vakolatli organlari vijdonli uchinchi shaxslarning huquqlarini buzmasdan muzlatish yoki hibsga olish va musodara qilish uchun quyidagilar mavjud: (a) yuvilgan mulk; (b) pul yuvish yoki oldindan aytib o'tilgan jinoyatlardan olingan daromadlar yoki ishlatilgan vositalar
yoki pul yuvish yoki foydalanish uchun mo'ljallangan
bashoratli jinoyatlarni sodir etish; (c) daromad yoki ishlatiladigan yoki taxmin qilingan yoki mo'ljallangan mol-mulk
terrorizmni moliyalashtirish uchun foydalanish uchun
aktlar yoki terroristik tashkilotlar; yoki (d) ekvivalent qiymatdagi mulk.
Bunday choralar vakolatlarni taqdim etishni o'z ichiga olishi kerak:
(a) mol-mulkni aniqlash, kuzatish va baholash
musodara qilish; (b) har qanday operatsiyalarni (operatsiyalarni)oldini olish uchun muzlatish va hibsga olish kabi xavfsizlik choralarini ko'rish,
bunday mol-mulkni berish yoki tasarruf etish; (c) bilan choralar ko'rish
har qanday harakatni oldini olish yoki bartaraf etish maqsadi
davlatning muzlatish yoki hibsga olish qobiliyatiga putur etkazadi
musodara qilinadigan mol-mulk; va (d) har qanday tegishli tergov choralarini qabul qilish.
Mamlakatlar jinoyatchini jinoiy javobgarlikka tortish kerak bo'lmasdan bunday daromad yoki vositalarni musodara qilish imkonini beradigan choralar ko'rish imkoniyatini ko'rib chiqishlari kerak (musodara qilish, yo'q
hukmga asoslangan) yoki huquqbuzarni talab qilish
u musodara qilinishi kerak bo'lgan mol-mulkning kelib chiqishining qonuniyligini bunday talab mamlakatning ichki huquq tamoyillariga zid bo'lmagan darajada isbotladi

V. terrorizmni moliyalashtirish va moliyalashtirish

OMU TARQATISH
5. Terrorizmni moliyalashtirish jinoyati*
Mamlakatlar jinoyat sifatida tan olinishi kerak terrorizmni moliyalashtirish
terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risidagi Konventsiya asosida va faqat moliyalashtirish jinoyat deb tan olinishi kerak
terrorchilik harakatlari, balki terrorchilik moliyalashtirish
tashkilotlar va alohida terrorchilar hatto ularning aloqasi bo'lmagan taqdirda ham
muayyan terroristik harakatlar yoki harakatlar bilan harakat qilish. Mamlakatlar
bunday jinoyatlar quyidagicha belgilanishi kerak
pul yuvish uchun oldindan belgilangan jinoyatlar.
6. Terrorizm va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq maqsadli moliyaviy sanktsiyalar*
Mamlakatlar maqsadli moliyaviy qo'llash mexanizmlarini yaratish kerak
terrorizm va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olish va oldini olish bilan bog'liq BMT xavfsizlik Kengashining rezolyutsiyalarini bajarish bo'yicha sanksiyalar. Ushbu qarorlar mamlakatlarni zudlik bilan talab qiladi
pul yoki boshqa aktivlarni muzlatib qo'ying va quyidagilarni ta'minlang
hech qanday pul va boshqa aktivlar to'g'ridan-to'g'ri taqdim etilmagan
yoki bilvosita, jismoniy yoki yuridik shaxsga: (i) BMT xavfsizlik Kengashi tomonidan BMT Nizomining VII bobiga muvofiq bevosita yoki o'z vakolatlari asosida tuzilgan,
1267 (1999) qarori va uning qabul qilingan qarorlari
rivojlanish; yoki (ii) ushbu mamlakat tomonidan 1373 (2001) qaroriga muvofiq tashkil etilgan.
7. Tarqatish bilan bog'liq maqsadli moliyaviy sanktsiyalar
Omu*
Mamlakatlar BMT xavfsizlik Kengashining oldini olish, oldini olish va tarqatishni to'xtatish bilan bog'liq qarorlariga muvofiq maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llashlari kerak ommaviy qirg'in qurollari va uni moliyalashtirish. Ushbu qarorlar
mamlakatlar zudlik bilan pul muzlatib talab yoki
boshqa aktivlar va hech qanday pul mablag'lari va boshqa
aktivlar jismoniy, bevosita yoki bilvosita taqdim etilmagan
yoki yuridik shaxsga: (i) xavfsizlik Kengashi tomonidan belgilangan
BMT Nizomining VII bobiga muvofiq to'g'ridan-to'g'ri yoki unga berilgan vakolatlar asosida.
8. Notijorat tashkilotlar*
Mamlakatlar terrorizmni moliyalashtirish uchun qonunni buzgan holda ishlatilishi mumkin bo'lgan tashkilotlarning faoliyatini tartibga soluvchi qonunlar va ko'rsatmalarning etarliligini ko'rib chiqishlari kerak. Eng xavfli notijorat tashkilotlari va mamlakatlar
ulardan foydalanish mumkin emasligini ta'minlash kerak:
(a) terrorchilik tashkilotlari
qonuniy tashkilotlar;
(b) qonuniy tashkilotlarni kanal sifatida ishlatish
terrorizmni moliyalashtirish uchun, shu jumladan, qochish uchun
aktivlarni muzlatish choralaridan; va
(c) yashirin qayta yo'naltirishni yashirish yoki yashirish vositasi sifatida
qonuniy maqsadlar uchun mo'ljallangan mablag'lar,

D. profilaktika choralari

9. Moliyaviy institutlarning sirlarini himoya qilish to'g'risidagi qonunlar
Mamlakatlar sirni himoya qilish to'g'risidagi qonunchilikni ta'minlashi kerak
moliyaviy institutlar tavsiyalarni amalga oshirishga to'sqinlik qilmadi
FATF.
MIJOZLARNI TO'G'RI TEKSHIRISH VA MA'LUMOTLARNI SAQLASH
10. Mijozlarni to'g'ri tekshirish*
Moliya institutlari anonim o'tkazish uchun taqiqlangan bo'lishi kerak
hisob-kitoblar yoki hisob-kitoblar ochiq-oydin badiiy nomlar bilan ochilgan.
Moliya institutlari chora-tadbirlar qabul qilish uchun zarur bo'lishi kerak
mijozlarni to'g'ri tekshirish (NPC) :
(i) biznes munosabatlarini o'rnatish;
(ii) bir martalik operatsiyalarni amalga oshirish (bitimlar): (i) belgilangan chegara qiymatidan (15 000 AQSh dollari/
evro); yoki (ii) elektron tarjimalar
14 tavsiyasiga tushuntirish xati qoidalariga bo'ysunadigan holatlar;
(iii) pul yuvish yoki moliyalashtirishda gumon mavjud
terrorizm; yoki
(iv) moliya muassasasida ilgari olingan shaxsiy ma'lumotlarning ishonchliligi yoki etarliligi haqida shubha mavjud
mijoz.
Moliyaviy institutlarning mas'uliyatini belgilovchi printsip
NPC amalga oshirish uchun, qonun o'rnatilgan bo'lishi kerak. Har bir mamlakat
u NPC yoki qonun orqali yoki boshqa majburiy narsalar orqali muayyan majburiyatlarni qanday belgilashini aniqlashi mumkin
chora-tadbirlar ijrosi.
NPC ning quyidagi choralarini ko'rish kerak:
(a) ishonchli, mustaqil dastlabki hujjatlarni ishlatib, mijozni aniqlash va mijozning identifikatorini tasdiqlash,
ma'lumotlar yoki ma'lumotlar;
(b) benefitsiar mulkdorni aniqlash va ularni qabul qilish
benefitsiar mulkdorning shaxsini tekshirish bo'yicha oqilona chora-tadbirlar, bu esa moliya muassasasining bunga ishonishiga imkon beradi
u benefitsiar egasi kimligini biladi. Uchun
yuridik shaxslar va tashkilotlar bu qabul o'z ichiga olishi kerak
moliyaviy institutlar tomonidan mijozning boshqaruvi va mulki tuzilishi to'g'risida ma'lumot;
(v) tushunish va kerak bo'lganda, biznes munosabatlarining maqsadlari va taxminiy tabiati haqida ma'lumot olish;
(d) biznesni to'g'ri tekshirish uchun doimiy ravishda olib borish
munosabatlar va bitimlar puxta tahlil doirasida amalga oshiriladi
bunday munosabatlar, amalga oshirilayotgan bitimlar mijoz haqida moliya muassasasi ma'lumotlariga muvofiqligini tekshirish uchun,
uning iqtisodiy faoliyati va xatarlarning tabiati, shu jumladan,
zarur bo'lganda, mablag ' manbai haqida.
Moliyaviy institutlar har birini qo'llashga majbur bo'lishi kerak
(a) — (D) ga muvofiq NPC choralari yuqoriroq, ammo ular ushbu choralarni xavf-xatarga asoslangan holda qo'llash darajasini tanlashlari kerak
yondashuv (ROP) va ushbu tavsiyaga tushuntirish xati va 1 tavsiyasiga muvofiq.
Moliyaviy institutlar biznesni tashkil etishdan oldin yoki undan oldin mijozning va benefitsiar mulkdorning shaxsini tekshirishga majbur bo'lishi kerak
bir martalik mijozlar bilan munosabatlar yoki operatsiyalar (bitimlar).
Mamlakatlar moliya institutlarini tekshirishni tugatishga ruxsat berishlari mumkin
agar daromad yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi deyarli minimallashtirilsa va agar bu juda muhim bo'lsa, biznes munosabatlarini o'rnatgandan so'ng, mijozlar oqilona qisqa vaqt ichida
oddiy faoliyatni uzluksiz amalga oshirish.
Moliya muassasasi (a) — (D) ga mos keladigan talablarga javob bera olmaydigan hollarda (ushbu chora-tadbirlar darajasini xavf-xatarga yo'naltirilgan tarzda mos ravishda moslashtirishni hisobga olgan holda
yondashuv), hisobni ochmaslik, unga qo'shilmaslik kerak
ish munosabatlar va shartnoma amalga oshirish emas; yoki bo'lishi kerak
biznes munosabatlarini tugatish majburiyati bor; va shubhali operatsiya (bitim) haqida xabar yuborish kerak
ushbu mijozning munosabati.
Ushbu talablar barcha yangi mijozlarga nisbatan qo'llanilishi kerak, garchi moliya institutlari ushbu tavsiyani ham qo'llashi kerak
mavjud mijozlarning biznes aloqalari va xavf-xatar doirasidan kelib chiqqan holda munosabati, shuningdek, bunday mavjud munosabatlarni tegishli muddatlarda to'g'ri tekshirish.
11. Ma'lumotlarni saqlash
Moliyaviy institutlar kamroq saqlanishi kerak
besh yil mobaynida vakolatli organlarning so'rovlariga zudlik bilan javob berish uchun ichki va xalqaro operatsiyalar (bitimlar) bo'yicha barcha kerakli yozuvlar
axborot taqdim etish. Bunday yozuvlar etarli bo'lishi kerak
shaxsiy operatsiyalarni (operatsiyalarni) "tiklash" imkonini berish uchun
(agar bitimlar chet ellarda amalga oshirilgan bo'lsa, valyuta miqdori va turlarini o'z ichiga oladi
va agar kerak bo'lsa, jinoiy faoliyatni jinoiy javobgarlikka tortishda dalil sifatida xizmat qiladi.
Moliyaviy institutlar NPC choralaridan olingan barcha yozuvlarni (masalan, rasmiy ma'lumotlarning nusxalarini) saqlashga majbur bo'lishi kerak
hujjatlar, masalan, pasportlar, identifikatsiya kartalari, haydovchilik guvohnomasi yoki shunga o'xshash hujjatlar), fayllar
har qanday tahlil natijalari (masalan, old shartlar va maqsadlarni belgilash bo'yicha so'rovlar), shu jumladan hisob-kitoblar va biznes yozishmalari
har tomonlama g'ayrioddiy yirik bitimlar), hech bo'lmaganda
biznes aloqalari tugaganidan keyin yoki bir martalik sanadan keyin besh yil
bitimlar.
Qonunda moliyaviy institutlarning majburiyatlarini mustahkamlash zarur
natijada olingan bitimlar va ma'lumotlarni saqlash
NPC choralari.
NPC haqida ma'lumot va bitim yozuvlari tegishli vakolatlar doirasida mamlakatning vakolatli organlariga taqdim etilishi kerak.
MIJOZLARNING MUAYYAN TURLARI VA TURLARI BO'YICHA QO'SHIMCHA CHORA-TADBIRLAR
Faoliyati
12. Davlat amaldorlari
Moliyaviy institutlar xorijiy davlat amaldorlariga (SDA) (mijoz yoki mijoz bo'lsin) nisbatan qarzdor bo'lishi kerak
benefitsiar), mijozlarni to'g'ri tekshirish uchun an'anaviy choralarni qo'llashdan tashqari:
(a) tegishli risklarni boshqarish tizimlaridan foydalaning
xaridor yoki benefitsiar egasi davlat amaldormi yoki yo'qligini aniqlash;
(b) yuqori darajali rahbariyat tomonidan ruxsat olish
(yoki mavjud mijozlar uchun davom ettirish) bunday biznes
munosabatlar;
(v) farovonlik manbai va pul manbasini aniqlash uchun oqilona choralar ko'rish; va
(d) biznes munosabatlarining chuqur va doimiy monitoringini amalga oshirish.
Moliya institutlari oqilona qabul qilish uchun zarur bo'lishi kerak
o'z mamlakatining yo'l harakati qoidalarini mijoz yoki benefitsiar egasi yoki unga ishonib topshirilgan shaxs yoki yo'qligini aniqlash uchun choralar
xalqaro tashkilotning muhim vazifalari ishonib topshirildi. Bunday shaxslar bilan biznes munosabatlarining yuqori xavfi bo'lgan hollarda, moliyaviy institutlar quyidagi choralarni qo'llashi shart
ballar (b), (c) va (d).
Yo'l harakati qoidalarining barcha turlari uchun talablar bunday yo'l harakati qoidalariga yaqin oila a'zolariga yoki shaxslarga ham qo'llanilishi kerak.
13. Korrespondent banklar*
Moliyaviy institutlar transchegaraviy vakillik bankiga va boshqa shunga o'xshash munosabatlarga nisbatan qarzdor bo'lishi kerak,
oddiy mijozlarni to'g'ri tekshirish choralarini qo'llashdan tashqari:
(a) javobgar tashkilot haqida etarli ma'lumot to'plash
uning biznesining tabiati haqida to'liq tasavvurga ega bo'lish
ochiq ma'lumotlar asosida faoliyat va ta'riflar
uning obro'si va nazorat sifati, shu jumladan,
pul yuvish yoki unga nisbatan tergov
terrorizmni moliyalashtirish yoki unga nisbatan qo'llaniladimi
nazorat qiluvchi organlar tomonidan amalga oshirilgan chora-tadbirlar;
(b) javobgar tashkilot tomonidan qo'llaniladigan chora-tadbirlarni baholash
OSTIDA/FT;
(c) katta rahbariyatning yangi korrespondentlik munosabatlarini o'rnatish uchun ruxsat olish;
(d) muxbirlarning vazifalarini taqsimlashni aniq tushunish; va
(e) " uchidan uchigacha hisob-kitoblar — bo'yicha-respondent bankning NPC ni amalga oshirganligi haqida qoniqarli ma'lumot olish
bank hisob raqamlariga to'g'ridan-to'g'ri kirish imkoniga ega bo'lgan mijozlarning munosabati va u taqdim etish imkoniyatiga ega
tegishli bankning iltimosiga binoan NPC haqida zarur ma'lumotlar.
Moliyaviy institutlar shirkat banklari bilan korrespondentlik bank munosabatlariga kirish yoki ularni davom ettirish taqiqlanadi. Moliya institutlari ishonch hosil qilish uchun zarur bo'lishi kerak
respondent muassasalari o'z hisoblaridan foydalanishga ruxsat bermaydi
banklar-ekranlar.
14. Pul yoki qiymatlarni o'tkazish xizmatlari*
Mamlakatlar pul o'tkazish xizmatini ko'rsatuvchi jismoniy yoki yuridik shaxslarning xavfsizligini ta'minlash uchun choralar ko'rishlari kerak
yoki qadriyatlar (UPDC), litsenziyaga ega yoki ro'yxatga olingan va
FATF tavsiyalarida ko'rsatilgan tegishli chora-tadbirlarni amalga oshirishni samarali monitoring qilish va ta'minlash tizimlari ostida bo'lgan.
Mamlakatlar litsenziyasiz yoki ro'yxatga olinmasdan YHXBNI amalga oshiruvchi jismoniy va yuridik shaxslarni aniqlash bo'yicha choralar ko'rishlari kerak
tegishli sanktsiyalarni qo'llang.
Har qanday jismoniy yoki yuridik shaxs sifatida faoliyat
agent shuningdek, litsenziyalanishi yoki ro'yxatga olinishi kerak
vakolatli organ yoki SPDC provayderi vakolatli organlar uchun mavjud bo'lgan o'z agentlarining yangilangan ro'yxatini saqlab qolishlari kerak
UPDC provayderi va uning agentlari faoliyat yuritadigan mamlakatlar. Mamlakatlar
UPDC provayderlarini ta'minlash uchun choralar ko'rish kerak,
agentlardan qaysi biri ularni o'zlarining quyi / ft dasturlariga kiritgan
va ular ushbu dasturlarni amalga oshirish uchun ularni nazorat qildilar.
15. Yangi texnologiyalar
Mamlakatlar va moliya institutlari aniqlanishi va baholanishi kerak
pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish xavfi
svyazis (a) ishlab chiqishinnovodproduktovoydelovoypraktiki, shu jumladan, yangi mexanizmlarni ishlab chiqish va (b) yangi yoki
rivojlanayotgan texnologiyalar ham yangi, ham mavjud bo'lganlar uchun
mahsulotlar. Moliyaviy institutlar uchun bunday xavfni baholash kerak
yangi mahsulotlar, biznes amaliyoti yoki yangi yoki rivojlanayotgan texnologiyalarni ishlatishdan oldin amalga oshiriladi. Ular ham qabul qilinishi kerak
ushbu xatarlarni nazorat qilish va kamaytirish uchun tegishli choralar.
16. Elektron pul o'tkazmalari*
Mamlakatlar moliyaviy institutlarga jo'natuvchi va talab qilinadigan kerakli va aniq ma'lumotni kiritishlarini ta'minlashi kerak
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 23
qabul qiluvchi haqidagi ma'lumotlar elektron tarjimada va ular bilan birga
xabarlar va bu ma'lumotni to'lov zanjiri bo'ylab elektron pul o'tkazish yoki uzatilgan xabar bilan birga olib borish.
Mamlakatlar moliyaviy institutlarning elektron pul o'tkazmalarini monitoring qilishlarini ta'minlashi kerak
ulardan jo'natuvchi haqida kerakli ma'lumot yo'q
va / yoki qabul qiluvchi va tegishli choralar ko'rildi.
Mamlakatlar elektronni qayta ishlashda ishonch hosil qilishlari kerak
tarjimalar moliyaviy institutlar muzlatish uchun choralar ko'rdilar. Ular, shuningdek, belgilangan shaxslar va tashkilotlar bilan majburiyatlarni bajarish uchun operatsiyalarni taqiqlashlari kerak,
1267 (1999) rezolyutsiyasi va uning qabul qilingan qarorlari kabi BMT xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlarida aniqlangan
rivojlanish va 1373 (2001) ning oldini olish va
terrorizm va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish.
UCHINCHI TOMONLARGA ISHONCH, NAZORAT VA MOLIYAVIY GURUHLAR
17. Uchinchi tomon choralariga ishonch*
Mamlakatlar moliyaviy institutlarga 10 tavsiyasida belgilangan NPC chora — tadbirlarining elementlarini (a) - (C) qo'llash yoki xo'jalik yurituvchi sub'ektni taqdim etish uchun uchinchi tomonlarga tayanishga ruxsat berishi mumkin
quyidagi mezonlarga rioya qilish sharti bilan sub'ekt. Uchinchi tomonlarga tayanishga ruxsat berilgan taqdirda, yakuniy
NPC choralari uchun javobgarlik uchinchi tomonga tayanadigan moliyaviy muassasada qolmoqda.
Quyidagi mezonlarga rioya qilish kerak:
(a) uchinchi tomonga tayanadigan moliya muassasasi zudlik bilan 10 tavsiyasida belgilangan NPC choralari (a) — (C) elementlari bo'yicha kerakli ma'lumotlarni olishlari kerak;
(b) moliyaviy institutlar tegishli choralar ko'rishlari kerak
so'rov bo'yicha kechiktirmasdan imkoniyatiga ega bo'lish uchun-
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
24 © 2012 OECD/FATF
identifikatsiya ma'lumotlarining nusxalarini va uchinchi tomondan NPC talablariga javob beradigan boshqa tegishli hujjatlarni ko'rsatish;
(c) moliya muassasasi uchinchi tomonning faoliyati tartibga solinishiga ishonch hosil qilishi kerak
nazorat yoki unga nisbatan monitoring olib borilmoqda va bu uchinchi
partiya NPC talablarini bajarish va 10 va 11 tavsiyalariga muvofiq ma'lumotlarni saqlash bo'yicha choralar ko'radi;
(d) davlatlar mavjud darajadagi ma'lumotlarni hisobga olishlari kerak
uchinchi tomon zarur talablarga javob beradigan davlatlarni aniqlashda mamlakat xavfi.
Agar moliya muassasasi uchinchi tomonga tayansa
xuddi shu moliyaviy guruhga kiradi va (i) bunday guruh foydalanadi
NPC talablari va tavsiyalarga muvofiq ma'lumotlarni saqlash
10, 11 va 12, shuningdek, 18 va (ii) tavsiyalariga muvofiq pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash dasturlari
ushbu NPC talablarini samarali amalga oshirish va ma'lumotlarni saqlash va
ostida/ft dasturlari darajasida vakolatli organ tomonidan nazorat qilinadi
tegishli vakolatli organlar guruhlar, deb hisoblashlari mumkin
ushbu moliya muassasasi yuqorida qayd etilgan chora-tadbirlarni qo'llaydi
bandlar (b) va (c) guruh tomonidan qo'llaniladigan dastur doirasida va
mamlakatning yuqori xavfi to'liq bo'lsa, bu nuqta (d) ishonchning majburiy sharti emas deb qaror qabul qilish
ushbu guruhning quyi/ft mexanizmlari tomonidan qoplanadi.
18. Ichki nazorat va xorijiy filiallar va filiallar*
Moliyaviy institutlar pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash dasturlarini qo'llashlari shart. Moliyaviy guruhlar
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha guruh dasturlarini, shu jumladan, guruh ichidagi axborot almashish siyosati va tartib-qoidalarini qo'llash kerak
/ ft uchun maqsadlar uchun.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 25
Moliyaviy institutlar ariza berishga majbur bo'lishi kerak
pul yuvish bilan kurashish bo'yicha guruh dasturlari orqali / ft bo'yicha choralar
va terrorizmni xorijiy filiallar va filiallar tomonidan moliyalashtirish
FATF tavsiyalarini qo'llash bo'yicha mamlakatning talablariga muvofiq nazorat qiluvchi kompaniyalar.
19. Yuqori xavf ostida bo'lgan mamlakatlar*
Moliyaviy institutlar biznes aloqalari va ular bilan tuzilgan bitimlarga nisbatan to'g'ri tekshirishning kengaytirilgan choralarini qo'llashi kerak
jismoniy va yuridik shaxslar va moliya muassasalari
FATF bunga qarshi bo'lgan mamlakatlardan. Qo'llaniladigan kengaytirilgan tekshiruv choralarining turi samarali bo'lishi va xavflarni qondirishi kerak.
FATF bu chaqiruvni talab qilsa, mamlakatlar tegishli qarshi choralarni qo'llashi kerak. Bundan tashqari, mamlakatlar bo'lishi kerak
har qanday chaqiruvdan qat'i nazar, qarshi choralar ko'rishga qodir
FATF. Bunday qarshi choralar samarali va mos bo'lishi kerak
xatarlar.
SHUBHALI OPERATSIYALAR (BITIMLAR)HAQIDA XABARLAR
20. Shubhali operatsiyalar (bitimlar)haqida xabarlar
Agar moliya muassasasi mablag'larni jinoiy faoliyatdan olingan daromad yoki terrorizmni moliyalashtirishga aloqador deb gumon qilish uchun shubhali yoki asosli asosga ega bo'lsa, u bo'lishi kerak
qonun moliyaviy razvedka bo'linmasiga (fiu) shubha bildirishi kerak.
21. Oshkor va maxfiylik
Moliyaviy institutlar, ularning direktorlari, mansabdor shaxslar va xodimlar:
(a) har qanday oshkor qilish cheklovini buzganlik uchun jinoiy va fuqarolik javobgarlikdan himoya qilinishi kerak
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
26 © 2012 OECD/FATF
agar shartnomada yoki har qanday qonun chiqaruvchi, normativ yoki ma'muriy Nizomda nazarda tutilgan ma'lumotlar
ular FIUDAGI shubhalari haqida vijdonan xabar berishadi, hatto
agar ular avvalgi jinoiy faoliyatning nima ekanligini aniq bilmasalar va nima bo'lishidan qat'iy nazar,
bunday noqonuniy faoliyat o'z-o'zidan amalga oshirilganmi
biznes; va
(b) ular haqiqatni oshkor qilish uchun qonun bilan taqiqlanishi kerak
("ogohlantirish") shubhali operatsiya haqida xabar
(bitimlar) (spo) yoki tegishli ma'lumotlar yuboriladi
FIUDA.
TASHKIL ETILGAN MOLIYAVIY BO'LMAGAN KORXONALAR VA KASBLAR
22. UNFPP-to'g'ri mijozlar tekshirish*
10, 11, 12, 15 va 17 tavsiyalarida ko'rsatilgan mijozlarni to'g'ri tekshirish va yozuvlarni saqlash bo'yicha talablar
belgilangan moliyaviy bo'lmagan korxonalar va kasblar (UNFPP)
quyidagi hollarda:
(a) Casino-mijozlar moliyaviy operatsiyalarni amalga qachon
(operatsiyalar) amaldagi belgilangan chegaradan teng yoki undan yuqori miqdorda;
(b) ko'chmas mulk operatsiyalari bo'yicha agentlar-ular sotib olish va sotish bo'yicha o'z mijozlari uchun operatsiyalarni (operatsiyalarni) amalga oshirganda
ko'chmas mulk xususiyatlari;
(c) qimmatbaho metallar bo'yicha dilerlar va qimmatbaho buyumlar bo'yicha dilerlar
toshlar-mijoz bilan har qanday operatsiyani amalga oshirganda
naqd pul bilan teng yoki undan yuqori miqdorda
qo'llaniladigan o'rnatilgan chegara qiymati;
(d) advokatlar, notariuslar, boshqa mustaqil advokatlar va buxgalterlar-operatsiyalarni (bitimlarni) tayyorlash yoki amalga oshirishda
uning mijozi quyidagi sohalarda:
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 27
■ sotib olish va ko'chmas mulk sotish;
■ pul, qimmatli qog'ozlarni boshqarish yoki
mijozning boshqa mol-mulki;
■ bank, jamg'arma hisoblari yoki qimmatli qog'ozlar hisobini boshqarish;
■ yaratish uchun mablag ' to'plash, ta'minlash
faoliyat yoki boshqaruv kompaniyalari;
■ yaratish, faoliyat yoki boshqarish ta'minlash
yuridik shaxs yoki ta'lim va sotib olish va sotish
E. shaffoflik va benefitsiar mulk
YURIDIK SHAXSLAR VA TASHKILOTLAR
24. Yuridik shaxslarning shaffofligi va benefitsiarlari*
Mamlakatlar foydalanishni oldini olish uchun choralar ko'rishlari kerak
yuridik shaxslar pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish uchun. Davlatlar benefitsiar mulk va nazorat haqida etarli, aniq va o'z vaqtida ma'lumotga ega bo'lishlari kerak
yoki ulardan foydalanish tezkor bo'lishi mumkin bo'lgan yuridik shaxslar
vakolatli organlarni oling. Xususan, yuridik shaxslar tashuvchiga yoki warrantlarga aktsiyalar berishi mumkin bo'lgan mamlakatlar
nominal aktsiyadorlar yoki nominal direktorlar mavjud bo'lishi mumkin bo'lgan tashuvchida samarali bo'lishi kerak
pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish uchun foydalanilmasligini ta'minlash choralari. Mamlakatlar axborotdan foydalanishni osonlashtirish uchun choralar ko'rish kerak
moliyaviy institutlar uchun benefitsiar mulk va nazorat
va belgilangan talablarga javob beradigan UNFPPLAR
10 va 22 tavsiyalari.
25. Oshkoralik va huquqiy benefitsiar egalari
shakllanishi*
Mamlakatlar pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish uchun huquqiy tuzilmalardan foydalanishni oldini olish bo'yicha choralar ko'rishlari kerak. Xususan, mamlakatlar etarli bo'lishi kerak,
tomonlarning kelishuvi bilan ta'sis etilgan ishonch to'g'risida aniq va o'z vaqtida axborot, shu jumladan ishonchli shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlar
egalari va benefitsiarlari, qaysi yoki kirish mumkin
vakolatli organlarni tezda olish. Mamlakatlar axborotdan foydalanishni osonlashtirish uchun choralar ko'rish kerak
moliyaviy institutlar uchun benefitsiar mulk va nazorat
va belgilangan talablarga javob beradigan UNFPPLAR
10 va 22 tavsiyalari.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
30 © 2012 OECD / FATF
F. vakolatli vakolat va mas'uliyat
ORGANLARI VA BOSHQA INSTITUTSIONAL CHORA-TADBIRLAR
TARTIBGA SOLISH VA NAZORAT
26. Moliyaviy institutlarni tartibga solish va nazorat qilish*
Mamlakatlar moliyaviy institutlarning tushishini ta'minlashi kerak
tegishli tartibga solish va nazorat qilish choralari va ular FATFning tavsiyalarini samarali bajarishlari uchun. Vakolatli organlar yoki
moliyaviy nazorat organlari jinoyatchilarning oldini olish uchun zarur huquqiy yoki tartibga solish choralarini ko'rishlari kerak
yoki ularning sheriklari muhim yoki nazorat qiluvchi ulushga ega bo'lishi mumkin
moliya muassasasida rahbarlik lavozimlarini egallash yoki egallash yoki bunday muassasaning benefitsiar egasi bo'lish.
Mamlakatlar faoliyatni tashkil etish yoki davom ettirishni tasdiqlamasligi kerak
banklar-ekran.
Asosiy printsiplarning ta'siri ostida bo'lgan moliyaviy institutlarga kelsak, tartibga solish va nazorat qilish choralari,
prudensial maqsadlar uchun qo'llaniladigan va pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish uchun ham muhim bo'lgan, shuningdek, sub/ft maqsadlari uchun ham qo'llanilishi kerak. Bu shunday
konsolidatsiyalangan guruh nazoratini qo'llashni o'z ichiga olishi kerak
ostida/ft uchun.
Boshqa moliyaviy institutlar litsenziyalash yoki ro'yxatga olish tartib-qoidasidan o'tishlari kerak va ularning faoliyati to'g'ri tartibga solinishi va nazorat qilinishi kerak
yoki pul yuvish xavfini hisobga olgan holda sub/ft maqsadlari uchun nazorat qilish yoki
sektorda terrorizmni moliyalashtirish. Bu kamida bo'lishi kerak,
litsenziyalash yoki ro'yxatga olish tartibini qo'llash
pul mablag'lari yoki qiymatlarni o'tkazish yoki pul almashtirish bo'yicha xizmatlar ko'rsatuvchi moliya institutlari samarali
milliy talablarga rioya qilish uchun ularning faoliyatini nazorat qilish.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 31
27. Nazorat organlarining vakolatlari
Nazorat organlari etarli vakolatlarga ega bo'lishi kerak
moliyaviy nazorat yoki monitoring va muvofiqlikni ta'minlash
tashkilotlar tomonidan pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha talablar, shu jumladan inspeksiya o'tkazish huquqi. Ular har qanday ma'lumotni taqdim etishni talab qilish vakolatiga ega bo'lishi kerak
talablarga rioya etilishini monitoring qilish va bunday talablarni bajarmaslik uchun 35 tavsiyasiga muvofiq sanktsiyalarni qo'llash uchun zarur bo'lgan moliyaviy institutlar. Nazorat organlari
turli intizomiy va moliyaviy majburiyatlarni bajarish vakolatiga ega bo'lish
sanktsiyalar, shu jumladan, moliyaviy muassasaning litsenziyasini bekor qilish, cheklash yoki to'xtatib qo'yish vakolatlari.
28. UNFPPNI tartibga solish va nazorat qilish*
Belgilangan moliyaviy bo'lmagan korxonalar va kasblar quyidagi nazorat va nazorat choralariga muvofiq bo'lishi kerak:
(a) kazinolar keng qamrovli nazorat rejimiga bo'ysunishi va
nazorat qilish, ular uchun zarur bo'lgan pastki/ft choralarini samarali qo'llashni ta'minlaydi. Eng kamida:
■ Casino faoliyati litsenziyalanishi kerak;
■ vakolatli organlar jinoyatchilar yoki ularning sheriklari muhim bo'lishi mumkinligiga yo'l qo'ymaslik uchun zarur huquqiy yoki tartibga solish choralarini ko'rishlari kerak
yoki ulushni nazorat qilish yoki rahbarlikni egallash
kazinoda lavozimlar yoki ularning operatorlari bo'lish; va
■ vakolatli organlari Casino orqasida ta'minlash kerak
ijro uchun samarali nazorat amalga oshirildi
ostida/ft talablari;
(b) davlatlar samarali faoliyat ko'rsatishi kerak
monitoring va ostida/ft talablariga bajarilishini ta'minlash chora-tadbirlari
UNFPPNING boshqa toifalari ham bor edi. Bunday chora-tadbirlar quyidagicha
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
32 © 2012 OECD/FATF
muvozanatli xavfni baholash tamoyiliga asoslangan holda qo'llang. Ular
vakolatli organ yoki (b) tegishli o'z-o'zini tartibga soluvchi tashkilot (SRO) tomonidan qo'llanilishi mumkin,
bunday tashkilot o'z a'zolarining bajarilishini ta'minlashi mumkin
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashda o'z vazifalarini bajaradi.
Nazorat organi yoki SRO ham zarur bo'lgan narsalarni qabul qilishi kerak
jinoyatchilarni professional akkreditatsiyadan o'tkazishga yo'l qo'ymaslik choralari
yoki ularning sheriklari yoki ular muhim yoki nazorat qiluvchi ulushga ega bo'lgan yoki benefitsiar egalari bo'lishlari kerak
yoki boshqaruv lavozimlarini egallagan, masalan, shaxslarni baholash orqali
"muvofiqlik va fitnes" testining asoslari va (b) samarali bo'lishi kerak,
talablarga javob bermaslik uchun 35 tavsiyasiga muvofiq proportsional va to'xtatuvchi sanktsiyalar
OSTIDA / FT.
OPERATIV VA HUQUQNI MUHOFAZA QILISH
29. Moliyaviy razvedka birliklari*
Mamlakatlar moliyaviy razvedka bo'linmasini (fiu),
yig'ish va tahlil qilish uchun milliy markaz bo'lib xizmat qiladi (a)
shubhali operatsiyalar (bitimlar) va (b) pul yuvish, oldindan aytib o'tilgan jinoyatlar va boshqa ma'lumotlarga oid xabarlar
terrorizmni moliyalashtirish va tahlil natijalarini tegishli vakolatli organlarga o'tkazish. Fiu mumkin bo'lishi kerak
hisobot beruvchi sub'ektlardan qo'shimcha ma'lumot olish va
moliyaviy, ma'muriy va huquqni muhofaza qilish ma'lumotlariga o'z vaqtida kirish huquqiga ega bo'lishi kerak
o'z vazifalarini to'g'ri bajarish.
30. Huquqni muhofaza qilish va tergov organlarining vazifalari*
Davlatlar tergov o'tkazish uchun vakolatli huquqni muhofaza qilish organlarining javobgar bo'lishini ta'minlashi kerak
pul yuvish va milliy valyutada terrorizmni moliyalashtirish-
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 33
/ft uchun umumiy strategiya. Eng kamida, barcha hollarda
jiddiy, daromad keltiradigan jinoyatlar bilan
pul yuvish, predikat jinoyatlari va terrorizmni moliyalashtirish bo'yicha ishlar bunday vakolatli huquqni muhofaza qilish organlari tomonidan amalga oshiriladi
ular o'z tashabbusi bilan parallel moliyaviy tekshiruv o'tkazishlari shart. Bunga, shuningdek, o'z yurisdiktsiyalaridan tashqarida jinoyat sodir etilgan holatlar ham kiradi. Mamlakatlar o'zlarining vakolatli organlari zudlik bilan javobgar bo'lishini ta'minlashi kerak
mavzu yoki mumkin bo'lgan mulkni aniqlash va kuzatish
musodara qilinishi yoki unga nisbatan jinoyatdan olinadigan daromad, shuningdek, bunday mol-mulkni muzlatish va hibsga olish bo'yicha choralar ko'rish shubhalari mavjud. Mamlakatlar ham
zarur bo'lganda, doimiy yoki vaqtinchalik foydalanish kerak
moliyaviy yoki ixtisoslashgan idoralararo guruhlar
mulkiy tergov. Mamlakatlar buni ta'minlashi kerak
zarur hollarda boshqa mamlakatlardagi tegishli vakolatli organlar bilan hamkorlikda tergov o'tkazildi.
31. Huquqni muhofaza qilish va tergov organlarining vakolatlari
Pul yuvish holatlarini tergov qilishda, ularning ichida yotadi
bashoratli jinoyatlar va terrorizmni moliyalashtirish hollari asosida vakolatli organlar kirish imkoniyatiga ega bo'lishi kerak
foydalanish uchun zarur bo'lgan barcha hujjatlar va ma'lumotlarga
bunday tekshiruvlar, ta'qiblar va ular bilan bog'liq
tadbirlar. Bu ixtiyorida ma'lumotlarni olish uchun majburiy chora-tadbirlar foydalanish vakolatlarini o'z ichiga olishi kerak
moliyaviy institutlar, UNFPP va boshqa jismoniy yoki yuridik shaxslar, shaxslar va binolarni qidirish, guvohlik olish, dalillarni to'plash va olib tashlash.
Mamlakatlar vakolatli organlar o'tkazilishini ta'minlashi kerak
tergovlar yuvish holatlarini tekshirish uchun mos bo'lgan tergov usullarining keng doirasidan foydalanish imkoniyatiga ega edi
pul, oldindan belgilangan jinoyatlar va terrorizmni moliyalashtirish. Ushbu tergov usullari quyidagilardan iborat: maxfiy operatsiyalar, ushlash
FATF tavsiyalari
IZOHLAR
FATF TAVSIYALARIGA
1 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(XATARLARNI BAHOLASH VA RISKGA YO'NALTIRILGAN DASTUR
Yondashuv)
1. Xavfga yo'naltirilgan yondashuv (ROP) pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashishning samarali usuli hisoblanadi. Har qanday sohada ROPLARNI qo'llash usulini tanlashda mamlakatlar e'tiborga olishlari kerak
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish imkoniyatlari va tajribasi (ft) tegishli sektor. Davlatlar harakat erkinligi va ropning mas'uliyati ekanligini tushunishlari kerak
moliyaviy institutlarga va moliyaviy bo'lmagan korxonalarga va kasb-hunarlarga (UNFPP) ega bo'lishga imkon beradi, sub/ftda ko'proq imkoniyatlar va tajribaga ega bo'lgan sohalarda ko'proq mos keladi. U moliyaviy institutlarni va UNFPPNI qo'llash talabini bajarishdan ozod qilmaydi
yuqori xavfli vaziyatlarda kengaytirilgan chora-tadbirlar. Xavfli yondashuvni qo'llash orqali vakolatli organlar, moliya institutlari va UNFPPLAR chora-tadbirlarni ta'minlashga qodir bo'lishi kerak,
holatlar sonini oldini olish yoki kamaytirish uchun ishlatiladi
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish aniqlangan xatarlarga javob berdi va o'z resurslarini eng samarali tarzda qanday tarqatish haqida qaror qabul qilishga imkon berdi.
2. ROPNI qo'llash uchun moliyaviy institutlar va UNFPPLAR identifikatsiyalash, baholash, nazorat qilish, boshqarish va kamaytirish tartib-qoidalarini amalga oshirishi kerak
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi. ROPNING umumiy printsipi shundaki, mamlakatlar uchun yuqori xavf mavjud
moliyaviy institutlardan va UNFPPDAN foydalanishni talab qilish kerak
ushbu xatarlarni nazorat qilish va kamaytirish bo'yicha kengaytirilgan chora-tadbirlar; va shunga muvofiq, past xavflar mavjud bo'lganda — soddalashtirilgan choralar ko'rish.
Agar yuvish shubhalari mavjud bo'lsa, soddalashtirilgan choralar qabul qilinmaydi
pul yoki terrorizmni moliyalashtirish. Muayyan tavsiyalar ushbu umumiy printsipning konkret uchun qanday qo'llanilishini aniqroq aniqlaydi-
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 43
nym talablar. Cheklangan sharoitlarda va pul yuvish va moliyalashtirish xavflarining past darajasi bilan tasdiqlangan
mamlakat terrorizmi tegishli turdagi moliyaviy institutlar yoki faoliyatlar yoki UNFPP (pastga qarang) uchun muayyan tavsiyalarni qo'llamaslikka qaror qilishi mumkin. Bundan tashqari, agar risklarni baholash ko'rsatilsa,
muassasalar, tadbirlar, biznes yoki kasblar turlari mavjud,
pul yuvish va terrorizmni moliyalashda ulardan foydalanish xavfi mavjud va ular ta'rifga tushmaydi
moliyaviy institut yoki UNFPP, ular bunday sohalarga quyi/ft talablarini qo'llashni ko'rib chiqishlari kerak.
Mamlakat bo'yicha majburiyatlar va qarorlar
3. Xatarlarni baholash-mamlakat1 mamlakatda pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini aniqlash va baholash uchun doimiy ravishda tegishli choralar ko'rish kerak:
(i) mamlakatning quyi/ft rejimidagi o'zgarishlar zarurligini aniqlash,
qonunchilikdagi o'zgarishlar, normativ hujjatlar va boshqalarni o'z ichiga oladi
aktlar; (ii) vakolatli organlar tomonidan sub/ft resurslarini taqsimlash va birinchi o'ringa qo'yish; va (iii) ta'minlash
moliyaviy institutlar va UNFPP tomonidan amalga oshiriladigan xavf-xatarlarni baholash uchun ma'lumot. Mamlakatlar baholashning dolzarbligini saqlab qolishlari va tegishli vakillik qilish mexanizmlariga ega bo'lishlari kerak
barcha tegishli vakolatli organlar va o'z-o'zini tartibga soluvchi tashkilotlar (SRO), moliya institutlari va UNFPP natijalari haqida ma'lumot.
4. Yuqori xavf — mamlakatning yuqori xavfi aniqlangan taqdirda
ularning pastki/ft rejimi bu kabi ishlarni bajarishiga ishonch hosil qiling
qabul qilingan boshqa har qanday chora-tadbirlar slow yuqori xavf
bunday yuqori xavflarni kamaytirish uchun mamlakatlar yoki moliyaviy institutlar va UNFPPLARNI nazorat qilish va nazorat qilish bo'yicha kengaytirilgan choralar ko'rishga majbur qilishadi
1 tegishli hollarda,/ft ostida xatarlarni baholash hisobga olinishi kerak
ushbu talabni bajarish masalasini ko'rib chiqishda yuqori davlat darajasida.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
44 © 2012 OECD/FATF
ushbu xatarlarni kamaytirish yoki ushbu ma'lumotlarning mavjudligini ta'minlash
moliyaviy institutlar tomonidan amalga oshirilgan xatarlarni baholashga kiritilgan
Tegishli nazorat qilish va xavflarni kamaytirish uchun UNFPP. U erda,
FATFning tavsiyalari yuqori xavfli faoliyatni aniqlaganda,
buning uchun kuchaytirilgan yoki maxsus choralar talab qilinadi
bunday chora-tadbirlar darajasi o'zgarishi mumkin bo'lsa-da, chora-tadbirlar qo'llanilishi kerak
muayyan xavf darajasiga qarab.
5. Kam xavf - davlatlar soddalashtirilgan dasturlarga ruxsat berishi mumkin
FATFning ba'zi tavsiyalariga oid chora-tadbirlar
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfining pastligi aniqlangan taqdirda, moliyaviy institutlar yoki UNFPP uchun talablar
va agar bu mamlakatni pul yuvish xavfini baholashga mos keladigan bo'lsa
3-bandda ko'rsatilgan terrorizmni moliyalashtirish.
Nima bo'lishidan qat'iy nazar, past xavf toifalarida o'z qarorlari har qanday
mamlakatning oldingi paragrafining yoritilishi, shuningdek, moliyaviy institutlarga va UNFPPLARGA talablarni bajarish sharti bilan mijozlarni to'g'ri tekshirish (NPC) uchun soddalashtirilgan choralarni qo'llashga ruxsat berishi mumkin,
quyidagi bo'limda ("moliyaviy institutlar va UNFPP uchun majburiyatlar va echimlar") va quyida keltirilgan 7-bandda belgilangan.
6. Pul mablag'lari - davlatlar moliyaviy institutlar yoki UNFPP uchun talablarni belgilaydigan FATF tavsiyalarini qo'llamaslik to'g'risida qaror qabul qilishlari mumkin:
(a) pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning past xavfi mavjud, bu juda cheklangan va
asosli holatlar; va bu aniq
moliya muassasasi yoki faoliyat turi, yoki UNFPP;
yoki
(b) moliyaviy faoliyat (pul va qiymatlarni o'tkazishdan tashqari)
jismoniy yoki yuridik shaxs tomonidan bir martalik yoki juda cheklangan asosda (miqdoriy va
mutlaq mezonlar) shunday qilib, past xavf mavjud
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 45
Yig'ilgan ma'lumotlar xavf darajasiga qarab farq qilishi mumkin bo'lsa-da, 11 tavsiyalari talablari axborotni saqlash kerak
to'plangan barcha ma'lumotlarga murojaat qiling.
7. Xatarlarni nazorat qilish va monitoring qilish-nazorat organlari (yoki tegishli UNFPP tarmoqlari uchun SRO) moliya institutlari va UNFPPLARNING quyida keltirilgan samarali ishlashini ta'minlashi kerak
majburiyatlar. Ushbu funktsiyani bajarishda nazorat organlari va
SRO, 26 va 28 tavsiyalari bo'yicha tushuntirish yozuvlariga muvofiq, qachon va qanday qilib talab qilinishini tahlil qilish kerak
moliyaviy institutlar va UNFPP tomonidan tayyorlangan pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi profilleri va bunday tahlil natijalarini hisobga olish.
B. moliyaviy institutlar va UNFPP uchun majburiyatlar va echimlar
8. Xatarlarni baholash - moliyaviy institutlar va UNFPPLAR o'zlarining identifikatsiyalash va baholash bo'yicha tegishli choralarni ko'rishlari kerak
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi (mijozlar uchun,
mamlakatlar va geografik hududlar; mahsulotlar, xizmatlar, operatsiyalar
va tarqatish kanallari). Ular ushbu baholashlarni hujjatlashtirishlari kerak
baholash asoslarini namoyish etish, ularning dolzarbligini ta'minlash, shuningdek, tegishli mexanizmlarga ega bo'lish
xatarlarni baholash bo'yicha axborotni vakolatli organlarga taqdim etish va
SRO. Pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini baholashning tabiati va darajasi tabiat va hajmga mos kelishi kerak
biznes. Moliyaviy institutlar va UNFPC har doim tushunishi kerak
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi mavjud, ammo vakolatli organlar va SROLAR muayyan xavf-xatarlarga duch keladigan bo'lsa, ayrim hujjatlashtirilgan xavfni baholash talab qilinmasligini hal qilishlari mumkin
sektor aniq aniqlangan va tushunilgan.
9. Xatarlarni nazorat qilish va kamaytirish - moliyaviy institutlar va UNFPP
siyosat, nazorat va tartib-qoidalarga ega bo'lishi kerak,
ularga aniqlangan xatarlarni (mamlakat yoki moliya institutlari tomonidan belgilangan) samarali nazorat qilish va kamaytirish imkonini beradi-
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
46 © 2012 OECD / FATF
ovqat yoki UNFPP). Ular uchun monitoring talabi qo'llanilishi kerak
ushbu mablag'larni amalga oshirish va kerak bo'lganda ularni kengaytirish. Siyosatchilar, nazorat vositalari va protseduralar oqsoqol tomonidan tasdiqlanishi kerak
boshqarish va nazorat qilish va xavflarni kamaytirish choralari (ham yuqori, ham
past) - milliy talablarga va ko'rsatmalarga rioya qiling
vakolatli organlar va SRO.
10. Yuqori xavf-yuqori darajadagi xatarlarni aniqlashda moliyaviy
tashkilotlar va UNFPP kengaytirilgan qabul qilish uchun zarur bo'lishi kerak
ushbu xatarlarni nazorat qilish va kamaytirish choralari.
11. Past xavf-mamlakat xavfi past darajasini aniqlash mumkin bo'lsa
moliyaviy institutlar va UNFPPLARGA ushbu xatarlarni nazorat qilish va kamaytirish uchun soddalashtirilgan choralar ko'rishga ruxsat berish.
12. Xatarlarni baholashda moliyaviy institutlar va UNFPPLAR umumiy xavf darajasini va uning kamayishi darajasini belgilashlari kerak
barcha tegishli xavf omillarini hisobga olgan holda. Moliya institutlari va
UNFPPLAR turli xil xavf omillari bilan bog'liq xavflarning turi va darajasiga qarab qabul qilingan chora-tadbirlar hajmini farqlashi mumkin
(masalan, muayyan vaziyatda ular quyidagi hollarda foydalanishlari mumkin
mijoz bilan biznes aloqalariga kirish NPC ning odatiy tartibi,
va joriy monitoring uchun-kengaytirilgan yoki aksincha).
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 47
3 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(PUL YUVISH JINOYATI)

1. 
   Mamlakatlar daromadlarni yuvish jinoyat deb hisoblashlari kerak
   

6 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI

(MAQSADLI MOLIYAVIY SANKTSIYALAR BILAN BOG'LIQ
TERRORIZM VA TERRORIZMNI MOLIYALASHTIRISH BILAN)
A. maqsad
1. 6 tavsiyasi har bir mamlakatdan BMT xavfsizlik Kengashining qarorlarini bajarish uchun maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llashni talab qiladi, bu esa mamlakatlardan mablag'larni darhol muzlatishni talab qiladi
aktivlar va hech qanday mablag ' va boshqa aktivlar uchun yoki foydasiga mavjud bo'lmasligini ta'minlash: (i) har qanday shaxs2 yoki BMT xavfsizlik Kengashi (xavfsizlik Kengashi)tomonidan tashkil etilgan tashkilot
BMT Nizomining VII bobiga asosan, kengash qarori bilan talab qilinadi
Xavfsizlik 1267 (1999) va uning rivojlanishidagi qarorlar3
, yoki (ii) har qanday
ushbu mamlakatda tashkil etilgan shaxslar yoki tashkilotlar
xavfsizlik Kengashining qarori 1373 (2001).
2. Shuni ta'kidlash kerakki, 6 tavsiyasidagi majburiyatlarning hech biri
naqd yoki pul bilan bog'liq bo'lgan boshqa choralar yoki majburiyatlarni almashtirish uchun mo'ljallangan
4 tavsiyasi (musodara qilish va himoya qilish choralari)talab qilinadigan jinoyat, fuqarolik yoki ma'muriy tergov yoki sud jarayonida boshqa mol-mulk
.
2 yuridik yoki jismoniy shaxs.
3 6 tavsiyasi 1267 (1999) rezolyutsiyasini ishlab chiqish va kelajakdagi xavfsizlik Kengashining qarorlari uchun barcha mavjud va kelajakdagi qarorlar uchun amal qiladi
Moliyalashtirish nuqtai nazaridan maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llaydigan BMT
terrorizm. Ushbu tushuntirish xati (fevral 2012) nashr etilgan paytda 1267 (1999) qarorini ishlab chiqish bo'yicha qarorlar qabul qilinadi: 1333 (2000), 1363 (2001), 1390
(2002), 1452 (2002), 1455 (2003), 1526 (2004), 1617 (2005), 1730 (2006), 1735 (2006),
1822 (2008), 1904 (2009), 1988 (2011) va 1989 (2011).
4, masalan, giyohvand moddalar va psixotrop moddalarning noqonuniy aylanishiga qarshi kurashish bo'yicha BMT konventsiyasida belgilangan talablar asosida
(1988) (Vena konventsiyasi) va transchegaraviy tashkil etilgan Konventsiya
jinoyat (2000) (Palerma konventsiyasi) majburiyatlarini o'z ichiga olgan
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
54 © 2012 OECD / FATF
6 tavsiyasiga muvofiq qabul qilingan chora-tadbirlar qabul qilinishi mumkin
vakolatli organ yoki sud tomonidan va jinoyat protseduralarini to'ldirishda
o'rnatilgan shaxs yoki tashkilotning munosabati, lekin bunday ishlarning mavjudligiga bog'liq bo'lmasligi kerak. Buning o'rniga
buning markazida 6 tavsiyalari profilaktika hisoblanadi
terrorchilar uchun mablag ' yoki boshqa mol-mulkni to'xtatish kontekstida kerakli va yagona turdagi chora-tadbirlar
guruhlar va terroristik guruhlar tomonidan mablag'lar yoki boshqa mol-mulklardan foydalanish. Terrorizmni moliyalashtirishga qarshi samarali kurashish uchun ramkalarni aniqlash yoki qo'llab-quvvatlashni kengaytirish
shuningdek, ular inson huquqlarini, qonun ustuvorligini hurmat qilishlari va begunoh uchinchi tomonlarning huquqlarini tan olishlari kerak.
V. terroristik faoliyatni moliyalashtiruvchi yoki qo'llab-quvvatlaydigan shaxslar va tashkilotlarni aniqlash va tashkil etish
3. 1267 (1999) qaroriga va al-qoida bilan bog'liq bo'lgan keyingi qarorlar 1267 qo'mitasi tomonidan amalga oshiriladi,
Tolibon va tegishli tahdidlar bilan bog'liq tashkilotlar
BMT Bosh kotibi Antoniu Guterrish O'zbekistonga tashrifi chog'ida ko'rsatilgan mehmondo'stlik va samimiy qabul uchun Shavkat Mirziyoyevga minnatdorlik bildirdi. 1373 (2001)qarori uchun
tashkilotlar milliy yoki milliy miqyosda amalga oshiriladi
o'z tashabbusi bilan yoki boshqa mamlakatning iltimosiga binoan faoliyat yuritadigan mamlakat yoki davlatlar, agar mamlakat qabul qilsa
so'rov, amaldagi huquqiy tamoyillarga muvofiq, talab qilinadigan muassasa oqilona tarzda amalga oshirilishini hisoblaydi
asoslar yoki gumon qilish uchun etarli asoslar bilan qo'llab-quvvatlanadi
muxolifat kontekstida muzlatish, olib qo'yish va musodara qilish munosabati
transchegaraviy jinoyatchilik. Bundan tashqari, terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash bo'yicha xalqaro Konventsiya (1999) (terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash to'g'risidagi Konventsiya) muzlatish, olib qo'yish va musodara qilish bo'yicha majburiyatlarni o'z ichiga oladi
terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish nuqtai nazaridan. Ushbu majburiyatlar mavjud
alohida va BMT xavfsizlik Kengashining 6 tavsiyasida va terrorizmni moliyalashtirishga oid qarorlarida belgilangan majburiyatlardan tashqari.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 55
yoki belgilangan shaxslar E bo'limida qayd etilganidek, 1373 (2001) qarorida ko'rsatilgan mezonlarga mos kelishiga ishonish.
4. Mamlakatlar takliflarni aniqlash va ishga tushirish uchun vakolat va samarali tartib-qoidalar yoki mexanizmlarga ega bo'lishi kerak
qaror ob'ekti bo'lgan shaxslar va tashkilotlarga nisbatan
1267 (1999) va uning rivojlanish qarorlari 5 xavfsizlik Kengashining ushbu qarorlarida bayon etilgan majburiyatlarga muvofiq
. Bunday vakolatlar va tartiblar yoki mexanizmlar shaxslar va tashkilotlarning nomzodlarini kiritish uchun muhim ahamiyatga ega
xavfsizlik Kengashining xavfsizlik Kengashining ushbu qarorlarini bajarish uchun xavfsizlik kengashi dasturlari doirasida xavfsizlik kengashi ro'yxatida. Mamlakatlar
shuningdek, shaxslar ro'yxatiga kiritilishni aniqlash va boshlash uchun vakolat va samarali tartib-qoidalar yoki mexanizmlar bo'lishi kerak
va tashkilotlar 1373 (2001) qaroriga muvofiq
xavfsizlik Kengashining ushbu qarorida belgilangan majburiyatlar. Bunday vakolatlar va protseduralar yoki mexanizmlar 1373 (2001) qarorida ko'rsatilgan mezonlarga javob beradigan shaxslar va tashkilotlarni aniqlashning muhim shartidir.
1267 (1999) qarorini qo'llash bo'yicha mamlakat rejimi va
uning rivojlanish qarorlari va 1373 (2001) qarorlari quyidagilarni o'z ichiga olishi kerak
quyidagi kerakli elementlar:
(a) davlatlar vakolatli organ yoki sudni javobgar sifatida belgilashlari kerak:
(i) tegishli hollarda shaxslar yoki tashkilotlar ro'yxatiga kiritish uchun 1267 qo'mitasiga takliflar kiritish,
1989 (2011) xavfsizlik kengashi (Alcaida) qarorida va ushbu organ qabul qilsa, tegishli qarorlarda ko'rsatilganidek, buning uchun aniq mezonlarga javob beradi
5 xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlari davlatlar tomonidan shaxslar yoki tashkilotlarni aniqlamaslik va ularni tegishli BMT qo'mitalariga taklif qilishni talab qiladi
vakolat va samarali tartib va imkoniyatiga ega bo'lish uchun mexanizmlari bor
buni qiling.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
56 © 2012 OECD / FATF
bunday qaror ro'yxatga kiritish mezonlariga mos keladigan etarli dalillarni ko'rib chiqadi;
(ii) 1988 qo'mitasiga tegishli holatlarda ro'yxatga kiritish uchun muayyan mezonlarga javob beradigan shaxslar yoki tashkilotlarni tuzish bo'yicha takliflar kiritish
1988 (2011) xavfsizlik Kengashining qarorida ko'rsatilgan
Tolibon va Tolibon bilan aloqada bo'lganlar tahdid soladilar
Agar ushbu organ bunday qaror qabul qilsa, Afg'onistonda tinchlik, barqarorlik va xavfsizlik) va tegishli rezolyutsiyalar
va ro'yxatga kiritish mezonlariga mos keladigan etarli dalillarni ko'rib chiqadi, shuningdek
(iii) ro'yxatga kiritish uchun muayyan mezonlarga javob beradigan shaxslar yoki tashkilotlar ro'yxatiga kiritish
1373 (2001) qarorida o'z-o'zidan tuzilgan
tashabbus yoki zarurat tug'ilganda, o'rganishdan keyin va
agar olgan bo'lsa, boshqa mamlakatning so'rovini bajarish
so'rov mamlakat amaldagi huquqiy tamoyillariga muvofiq, deb hisoblaydi, ro'yxatga olish uchun talab gumon uchun oqilona yoki etarli asoslar bor, deb
tavsiya etilgan shaxslar yoki tashkilotlar javob berishiga ishonish
qarorga muvofiq ro'yxatga kiritish mezonlari
1373 (2001), E bo'limida qayd etilganidek.
(b) mamlakatlar belgilangan mezonlar asosida ro'yxatga olish uchun nomzodlarni aniqlash uchun mexanizmga (-biz) ega bo'lishi kerak
1988 (2011) va 1989 (2011) qarorlari va tegishli
ular bilan rezolyutsiyalar, shuningdek, 1373 (2001) qarorlari (xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlaridan ro'yxatga kiritish uchun aniq mezonlarni o'z ichiga olgan E bo'limiga qarang). Bu shunday
vakolat va samarali protseduralar mavjudligini o'z ichiga oladi
zarur hollarda ko'rib chiqish va amalga oshirish mexanizmlari
muzlatish mexanizmlari doirasida amalga oshirilgan harakatlar
boshqa mamlakatlar, 1373 (2001) qaroriga muvofiq. Uchun
stra o'rtasidagi samarali hamkorlikni rivojlantirishni ta'minlash-
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 57
biz bilan, mamlakat so'rovi tezda aniqlanishi kerak,
ular amaldagi (ustidan-) milliy tamoyillariga muvofiq qoniqarli tasdig'ini bor yoki yo'qligini,
so'rovda gumon qilish yoki hisoblash uchun oqilona asoslarning mavjudligi,
ro'yxatga kiritilgan shaxs nima uchun mos keladi
1373 (2001) rezolyutsiyasi ro'yxatiga kiritish mezonlari
E bo'limida ko'rsatilgan.
(c) vakolatli organ (organlar) ma'lumotlarning maksimal hajmini yig'ish yoki talab qilish uchun tegishli huquqiy vakolat va tartib-qoidalar yoki mexanizmlarga ega bo'lishi kerak
shaxslarni aniqlash uchun ish bilan bog'liq barcha manbalar
va shubhali sabablarga ko'ra ro'yxatga kiritilgan mezonlarga javob beradigan tashkilotlar
xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlarida.
(d) ro'yxatga kiritish yoki bermaslik to'g'risida qaror qabul qilishda
(ro'yxatga kirish uchun taklif kiritish), mamlakatlar kerak
mavjudligini oqlash uchun dalil standartini qo'llang
"oqilona asoslar" yoki "oqilona asos". Kiritish uchun
1373 (2001) qaroriga muvofiq ro'yxat, vakolatli organ
har bir mamlakat "oqilona asoslar" yoki "oqilona asos" mavjudligini aniqlash uchun dalillarning sifati va hajmiga nisbatan milliy huquqiy normalarni qo'llaydi

7 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH YOZUVI

(MAQSADLI MOLIYAVIY SANKTSIYALAR BILAN BOG'LIQ
OMU TARQALISHI BILAN)
A. maqsad
1. 7 tavsiyasi mamlakatlarga maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llashni talab qiladi 10 BMT xavfsizlik Kengashining qarorlarini bajarish uchun
mamlakatlar zudlik bilan mablag ' yoki boshqa narsalarni muzlatishlarini talab qiladi
mol-mulk va mablag ' va boshqa mol-mulkning mavjud emasligini ta'minlash
BMT xavfsizlik Kengashi tomonidan BMT Nizomining VII bobida belgilangan har qanday shaxs yoki tashkilot uchun yoki foydasiga
xavfsizlik Kengashining ogohlantirishga oid qarorlari va
ommaviy qurollar tarqalishini moliyalashtirishning oldini olish
yo'q qilish12.
10 tavsiya 7 maqsadli moliyaviy sanktsiyalarga qaratilgan. Shuni ta'kidlash kerakki, BMT xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlari juda ko'p
bundan kengroq va boshqa turdagi sanktsiyalarni (masalan, sayohat taqiqlari) va boshqalarni belgilaydi
moliyaviy qoidalarning turlari (faoliyat turlari va ehtiyotkorlik qoidalari asosida moliyaviy taqiqlar kabi). Boshqa moliyaviy turlarga nisbatan
FATF qoidalari yurisdiktsiyalarga majburiy bo'lmagan qo'llanmani e'lon qildi
BMT xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlarini amalga oshirishda hisobga olish taklif etiladi. Ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish bilan bog'liq maqsadli moliyaviy sanktsiyalar haqida FATF ham e'lon qildi
yurisdiktsiyalarga BMT xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlarida e'tiborga olish talab qilinadigan majburiy bo'lmagan qo'llanma.
11 jismoniy yoki yuridik shaxs.
12 7 tavsiyasi moliyalashtirish bilan bog'liq maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llaydigan barcha xavfsizlik kengashi qarorlari uchun amal qiladi
ommaviy qirg'in qurollarini tarqatish, ularning kelajakdagi qarorlari
qurol-yarog ' taqsimotini moliyalashtirish nuqtai nazaridan maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llaydigan xavfsizlik Kengashining kelajakdagi qarorlari
ommaviy qirg'in. Ushbu tavsiyani chiqarish vaqtida (fevral 2012)
xavfsizlik Kengashining maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llaydigan qarorlari
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 67
2. Shuni ta'kidlash kerakki, 7 tavsiyasidagi talablarning hech biri
boshqa choralar yoki majburiyatlarni almashtirish maqsadiga xizmat qiladi
jinoiy, fuqarolik yoki ma'muriy tergov yoki ta'qiblar kontekstida mablag ' yoki boshqa mol-mulkka nisbatan talab qilinadixalqaro shartnoma, inqilob
Ommaviy qurollarni tarqatmaslik bo'yicha xavfsizlik kengashi
yo'q qilish13. 7 tavsiyasi profilaktika choralariga qaratilgan
mablag'lar oqimini to'xtatish kontekstida zarur va noyobdir
omu ning tarqalishi bilan shug'ullanadigan shaxslarga boshqa mol-mulk yoki
omu tarqatish yoki tarqatish bilan shug'ullanadigan shaxslar tomonidan mablag'larni yoki boshqa mol-mulkni tarqatish va ulardan foydalanish,
BMT xavfsizlik Kengashi (xavfsizlik Kengashi) talab qilganidek.
B. tashkil etish
3. Tashkilotlar xavfsizlik Kengashi tomonidan ilovalarda amalga oshiriladi
ushbu rezolyutsiyalarni bajarish uchun tuzilgan xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlari yoki qo'mitalariga. Birlashgan Millatlar tashkilotiga a'zo davlatlar uchun takliflar kiritish bo'yicha aniq majburiyat yo'q
tegishli qo'mitalarga xavfsizlik Kengashi tuzish to'g'risida
BMT. Biroq, amalda, qo'mitalar birinchi navbatda quyidagilarga tayanadi
a'zo davlatlarning o'rnatish haqidagi so'rovlari. Qaror 1718 (2006) va
1737 (2006) tegishli qo'mitalar bo'lishini ta'minlaydi
bajarish uchun zarur bo'lgan yo'nalishlarni shakllantirish
ushbu qarorlar qabul qilingan talablar.
4. Davlatlar organ va samarali protseduralarni yaratishni ko'rib chiqishi mumkin
yoki shaxslarni tashkil etish bo'yicha takliflarni shakllantirish mexanizmlari
ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish bilan bog'liq: 1718 (2006), 1737 (2006), 1747 (2007), 1803 (2008), 1874 (2009) va 1929 (2010).
13 masalan, yadro qurolini tarqatmaslik to'g'risidagi shartnomada, biologik va toksik qurollar konventsiyasida belgilangan talablar asosida,
Kimyoviy qurollar konventsiyasi va xavfsizlik Kengashining rezolyutsiyasi 1540 (2004).
Ushbu majburiyatlar alohida va belgilangan majburiyatlardan tashqari mavjud
7 tavsiyalari va unga tushuntirish xati.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
68 © 2012 OECD/FATF
va tegishli tashkilotlar asosida xavfsizlik Kengashiga
ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish doirasida maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llaydigan xavfsizlik Kengashining qarorlari. Shu nuqtai nazardan, mamlakatlar ko'rib chiqishi mumkin
quyidagi elementlar:
(a) vakolatli organni (organlarni) yoki ijro etuvchi yoki sud hokimiyatini aniqlash:
(i) zarur hollarda sanktsiyalarga takliflar kiritish
1718 (1718) qarorida va qarorlarda belgilangan aniq mezonlarga javob beradigan shaxslar yoki tashkilotlarni belgilash bo'yicha 2006 qo'mitasi
uning rivojlanishi14, ushbu organning qaroriga muvofiq
va belgilangan mezonlarga muvofiqligini tasdiqlovchi etarli asoslar mavjud bo'lsa (xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlari bilan bog'liq aniq belgilash mezonlari bo'yicha E bo'limiga qarang); va
(ii) zarur hollarda sanktsiyalarga takliflar kiritish
1737 (1737) qarorida va qarorlarda belgilangan aniq mezonlarga javob beradigan shaxslar yoki tashkilotlarni belgilash bo'yicha 2006 qo'mitasi
15 rivojlanishida ushbu organning qaroriga muvofiq
va belgilangan mezonlarga muvofiqligini tasdiqlovchi etarli asoslar mavjud bo'lsa (xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlari bilan bog'liq aniq belgilash mezonlari bo'yicha E bo'limiga qarang).
14 7 tavsiyasi barcha qabul qilingan va kelajakdagi rivojlanish qarorlari uchun amal qiladi
qaror 1718 (2006). Ushbu tushuntirish yozuvi nashr etilgan paytda
(fevral 2012) 1718 (2006) qarorini ishlab chiqish to'g'risidagi qaror: 1874 (2009).
15 7 tavsiyasi 1737 (2006) qarorini ishlab chiqishda qabul qilingan va kelajakdagi barcha qarorlar uchun amal qiladi. Ushbu tushuntirish yozuvi (fevral 2012) nashr etilgan paytda 1737 (2006) qarorini ishlab chiqish bo'yicha qarorlar qabul qilinadi:
1747 (2007), 1803 (2008) va 1929 (2010).
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 69
(b) 1718 (2006), 1737 (2006) va ularning rivojlanish qarorlarida belgilangan mezonlarga asoslanib ro'yxatga kiritilgan nomzodlarni aniqlash uchun mexanizm (lar) ning mavjudligi
(xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlarini belgilash uchun aniq mezonlar bo'yicha E bo'limiga qarang). Ga ko'ra
amaldagi (ustidan -) milliy tamoyillari, bunday tartib mavjud qaror qabul qilish uchun ruxsat berish kerak
ro'yxatga kiritilgan taklifni kiritish uchun oqilona asoslar yoki old shartlar bormi?
(c) tegishli huquqiy vakolatlar va tartiblarning mavjudligi
va imkon qadar ko'proq yig'ish yoki talab qilish mexanizmlari
barcha tegishli manbalardan olingan ma'lumotlar miqdori
shaxslar yoki tashkilotlar aniqlash uchun, qaysi, asosida
oqilona gumon qilish yoki ishonish imkonini beradigan asoslar bo'yicha oqilona shartlar quyidagi mezonlarga javob beradi
xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlarida mavjud bo'lgan ro'yxatga kiritish.
(d) taklifni yuborish yoki bermaslik to'g'risida qaror qabul qilishda
ro'yxatga kiritish, ushbu tushuntirish yozuvining E qismidagi mezonlarni hisobga olish. Takliflarni tayyorlashda
o'rnatish to'g'risida har bir mamlakatning vakolatli organi foydalanadi
inson huquqlari, qonun ustuvorligiga hurmat va aybsiz uchinchi tomonlarning huquqlarini tan olishni hisobga olgan holda huquqiy tizimining huquqiy standartlari.
(e) sanktsiyalar qo'mitasiga shaxslar uchun takliflar kiritishda
1718 (1718) qaroriga va 2006 qarorlariga muvofiq
uning rivojlanishi yoki 1737 sanksiya qo'mitasiga ko'ra
1737 (2006) qarori va uning rivojlanish qarorlari haqida iloji boricha batafsil ma'lumot beradi:
(i) taklif etilgan shaxsning nomi (nomi), xususan, aniq va aniq identifikatsiya ma'lumotlari
shaxslar va tashkilotlarni aniq identifikatsiya qilish; va
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
70 © 2012 OECD/FATF
(ii) shaxs yoki qaror qo'llab-quvvatlash uchun maxsus axborot
tashkilot tegishli mezonlarga mos keladi
tashkil etish (xavfsizlik Kengashining tegishli qarorlarining aniq mezonlari bo'yicha E bo'limiga qarang).
(f) agar kerak bo'lsa, imkon beradigan protseduralarning mavjudligi
shaxs yoki tashkilotga qarshi harakat qilish
identifikatsiya qilingan va ular bilan bog'liq
o'rnatish taklifi.
S muzlatish va mablag'larni taqiqlash
YOKI BELGILANGAN SHAXSLAR VA TASHKILOTLARNING BOSHQA MOL-MULKI
5. Davlatlar belgilangan shaxslar va tashkilotlarga zudlik bilan maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llashlari shart:
(a) 1718 (2006) qarorida va uning rivojlanishidagi qarorlar, xavfsizlik kengashi tegishli qarorlarga yoki xavfsizlik Kengashining 1718 sanksiya qo'mitasiga ilova qilingan hollarda; va
(b) 1737 (2006) qarori va uning rivojlanish qarorlari, xavfsizlik Kengashi tegishli qarorlar yoki xavfsizlik Kengashining 1737 sanksiya qo'mitasi,
ushbu qo'mitalar Nizomning VII bobining vakolatlari doirasida faoliyat yuritganda
BMT.
6. Mamlakatlar zarur huquqiy asoslarni yaratishi va ulardan foydalanish uchun mas'ul bo'lgan mamlakatning vakolatli organlarini belgilashi kerak.
maqsadli moliyaviy sanktsiyalarni qo'llashni ta'minlash
quyidagi standartlar va tartiblar bilan:

1. 
   Mamlakat16 jismoniy va yuridik shaxslardan talab qilinishi kerak
   

8 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI

(NOTIJORAT TASHKILOTLAR)
A. kirish
1. Nodavlat notijorat tashkilotlari (NNT) jahon iqtisodiyotida va ko'plab milliy iqtisodiy va ijtimoiy sohalarda muhim rol o'ynaydi
tizimlari. Ularning sa'y-harakatlari butun dunyo bo'ylab muhtojlarga muhim xizmat ko'rsatish, tasalli berish va umid qilishda davlat va ishbilarmonlarning faoliyatini to'ldiradi. Joriy xalqaro kurash kampaniyasi
terrorizmni moliyalashtirish bilan, afsuski, terrorchilar va terroristik tashkilotlar tomonidan nko sektori ishlatilganligini ko'rsatdi
pul mablag'larini olish va ko'chirish maqsadida moddiy-texnik
terrorchilarni jalb qilish, ishga olish yoki terrorchilik tashkilotlari va operatsiyalarini boshqa qo'llab-quvvatlash. Bu suiiste'mol nafaqat osonlashtiradi
terrorchilik faoliyati, shuningdek, donorlarning ishonchini pasaytiradi va nko ning butunligini xavf ostiga qo'yadi. Shuning uchun NNT sektorini himoya qilish
terrorchilik suiiste'molligi global terrorizmga qarshi kurashning muhim tarkibiy qismi va nko ning yaxlitligini saqlab qolish uchun zarur qadamdir.
2. Nko tomonidan suiiste'mol qarshi zaif bo'lishi mumkin
terrorchilar turli sabablarga ko'ra. Nodavlat notijorat tashkilotlari jamoatchilikdan foydalanmoqda
ishonch, muhim moliyalashtirish manbalariga kirish imkoniyatiga ega,
ular katta miqdorda naqd pul bilan ajralib turadi. Bundan tashqari, ayrim NNT shartlar yaratadigan global mavjudotga ega
milliy va xalqaro operatsiyalar va moliyaviy bitimlar uchun,
ko'pincha terroristik faoliyatga eng ko'p ta'sir ko'rsatadigan hududlar ichida yoki yaqinida. Mamlakatga va
NNT huquqiy shakli davlat tomonidan NNT nazorat qilish mumkin
ko'pincha zaif yoki umuman yo'q (masalan, ro'yxatdan o'tish,
buxgalteriya hisobi, hisobot berish va monitoring qilish) yoki ularni yaratish uchun faqat kichik rasmiyatchilik talab qilinishi mumkin (masalan, har qanday mahorat yoki boshlang'ich talab yo'q bo'lishi mumkin
kapital, xodimlarning shaxsiy ma'lumotlari tekshirilmasligi mumkin). Terror tashkilotlari nko ning ushbu xususiyatlaridan foydalanganlar,
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
78 © 2012 OECD / FATF
sektorga kirib, moliyaviy mablag'larni suiiste'mol qilish
va terrorizmni qoplash yoki qo'llab-quvvatlash uchun nko operatsiyalari
faoliyat.
B. maqsadlar va umumiy tamoyillar
3. 8 tavsiyasining maqsadi NNT terroristik tashkilotlar tomonidan foydalanilmasligini ta'minlashdan iborat: (i) berish maqsadida
(ii) terrorizmni moliyalashtirish uchun kanallar sifatida qonuniy tashkilotlardan foydalanish, shu jumladan
hisoblarni muzlatish choralarini oldini olish; yoki (iii) yashirish uchun
yoki qonuniy maqsadlar uchun mo'ljallangan mablag'larning yashirin chalg'itishi,
lekin terroristik maqsadlarga yo'naltirilgan. Ushbu tushuntirishda
bu maqsadga erishish uchun eslatma yondashuv quyidagi asoslangan
umumiy tamoyillar:
(a) o'tmish va davom etayotgan zararli foydalanish
terrorchilar va terroristik tashkilotlar tomonidan nko sektori
mamlakatlarni quyidagi choralar ko'rishni talab qiladi: (i) ushbu sektorni himoya qilish
bunday suiiste'molliklar va (ii) terrorchilar yoki terroristik tashkilotlar tomonidan ishlatiladigan yoki faol ravishda foydalanadigan nodavlat tashkilotlariga qarshi samarali choralar ko'rish va ularni amalga oshirish
ularni qo'llab-quvvatlang.
(b) nko sektorini terroristik zo'ravonliklardan himoya qilish uchun mamlakatlar tomonidan qabul qilingan chora-tadbirlar qonuniy ravishda buzilmasligi kerak
xayriya faoliyati yoki uni oldini olish. Aksincha,
bunday chora-tadbirlar oshkoralikni rag'batlantirish va ishlab chiqarish kerak
ushbu sohada, donorlar jamoasida va jamoat muhitida va xayriya va xizmatlarda ko'proq ishonch
ular murojaat qilgan qonuniy benefitsiarlarga erishadilar. Yuqori darajaga erishishga yordam beradigan tizimlar
aholining barcha nodavlat notijorat tashkilotlarining faoliyatiga shaffofligi, halolligi va ishonch darajasi sektorni moliyalashtirish uchun foydalanishdan himoya qilishning ajralmas qismi hisoblanadi
terrorizm.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 79
(c) terrorchilar tomonidan qo'llaniladigan NNT ga qarshi samarali choralar ko'rish va ularni amalga oshirish uchun mamlakatlar tomonidan qabul qilingan chora-tadbirlar
terrorchilik tashkilotlari yoki ularni faol qo'llab-quvvatlash, terrorizmni moliyalashtirishni va terrorizmni qo'llab-quvvatlashning boshqa shakllarini talab qilib, oldini olish va ta'qib qilishni maqsad qilishi kerak
faoliyat. Agar nko terrorizmni moliyalashda yoki boshqa shakllarda shubha qilingan yoki aniq ishtirok etgan bo'lsa
terroristik faoliyatni qo'llab-quvvatlash, mamlakatlarning asosiy ustuvorligi bunday moliyalashtirishni yoki terrorizmni qo'llab-quvvatlashni tergov qilish va to'xtatish bo'lishi kerak. Choralar ko'rishda
ushbu maqsadlar iloji bo'lsa, har qanday salbiy narsalardan qochish kerak
xayriya faoliyatining begunoh va qonuniy oluvchilar uchun oqibatlar. Biroq, bu qiziqish oqlanishi mumkin emas
zudlik bilan va samarali qabul qilish zarurati
tugatish bo'yicha bevosita chora-tadbirlarni qabul qilish bo'yicha harakatlar
terrorizmni yoki terrorizmning boshqa shakllarini moliyalashtirish
nko tomonidan qo'llab-quvvatlash.
(d) davlat o'rtasidagi hamkorlik munosabatlarini rivojlantirish,
nko xususiy sektori va sektori juda muhim
terroristik zo'ravonliklarga qarshi kurashish uchun xabardorlikni oshirish va kuchaytirish
ushbu sohada. Mamlakatlar terrorizmni moliyalashtirishga oid masalalarni hal qilish uchun nko sohasida ilmiy tadqiqotlar va axborot almashishni rivojlantirishni rag'batlantirishlari kerak.
(e) sektorning terroristik tahdidiga qarshi kurashda maqsadli yondashuv
Nko alohida milliy tarmoqlardagi xilma-xillikni, turli darajadagi zaiflikning turli darajalarini hisobga olgan holda talab qilinadi
tarmoqlarning har bir qismini suiiste'mol qilish nuqtai nazaridan
terrorchilarning partiyalari, qonuniy xayriya faoliyati davom etayotganini va
cheklangan resurslar va vakolatlarni hisobga olgan holda
har bir mamlakatda terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
80 © 2012 OECD/FATF
(f) NCO sektorida terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash bo'yicha milliy chora-tadbirlarni ishlab chiqishda moslashuvchanlik ham muhimdir
ularni terrorizmni moliyalashtirish tahdidining o'zgaruvchan tabiati sharoitida vaqt o'tishi bilan rivojlanishiga imkon berish.
V. chora-tadbirlar
4. Mamlakatlar o'zlarining nko sektorini ichki tahlil qilishlari kerak
uning faoliyati, hajmi va boshqa tegishli xususiyatlari haqida o'z vaqtida ma'lumot olish imkoniyatiga ega bo'lish. Qachon
ushbu baholarni amalga oshirish uchun mamlakatlar mavjud bo'lgan barcha narsalardan foydalanishlari kerak
xususiyatlari va turlarini aniqlash uchun axborot manbalari
Nko, ularning faoliyati yoki xususiyatlari tufayli
terrorizmni moliyalashtirish uchun foydalanish xavfi ostida22. Mamlakatlar
shuningdek, terroristik faoliyat uchun potentsial zaifligi haqida yangi ma'lumotlarni ko'rib chiqish orqali sektorni muntazam ravishda qayta tahlil qilish kerak.
5. Aniqlash, oldini olish va ko'plab yondashuvlar mavjud
nko sektori tomonidan terroristik zo'ravonliklarni bartaraf etish. Biroq,
samarali yondashuv to'rtta narsani o'z ichiga oladi
quyidagi elementlar: (a) sektor bilan ishlash, (b) nazorat yoki monitoring, (c) axborotni samarali tekshirish va yig'ish va (d) xalqaro hamkorlikning samarali mexanizmlari. Quyidagi chora-tadbirlar mamlakatlar aniq harakatlarni ifodalaydi
ushbu elementlarning har biriga nisbatan NNT tarmoqlarini moliyalashtirish maqsadida foydalanishdan himoya qilish uchun qabul qilinishi kerak
terrorizm.
(a) moliyalashtirish masalalari bo'yicha NNT sektori bilan ishlash
terrorizm.
22 misol uchun, bunday ma'lumotni nazorat qilish mumkin,
soliq organlari, fiu, donor tashkilotlar yoki huquqni muhofaza qilish organlari
razvedka organlari va organlari.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 81
(i) mamlakatlarni ta'minlash uchun aniq siyosatga ega bo'lishi kerak
aholining barcha nodavlat notijorat tashkilotlarini boshqarish va boshqarishga bo'lgan shaffofligi, halolligi va ishonchi;
(ii) davlatlar terroristik zo'ravonlik va terrorizmni moliyalashtirish xavfi to'g'risida xabardorlikni oshirish uchun sektor bilan ishlash dasturlarini rag'batlantirishlari va amalga oshirishlari kerak
NNT sektori, shuningdek, NNT tomonidan amalga oshirilishi mumkin bo'lgan chora-tadbirlar,
o'zingizni bunday suiiste'mollardan himoya qilish;
(iii) mamlakatlar rivojlanish uchun NNT sektori bilan ishlashlari kerak
terrorizm va zaifliklarni moliyalashtirish xavfi masalalarini hal qilish uchun ilg'or usullarni takomillashtirish va takomillashtirish,
shunday qilib, sektorni terroristik zo'ravonliklardan himoya qilish;
(iv) mamlakatlar nko tomonidan operatsiyalarni amalga oshirishga da'vat etilishi kerak
mumkin bo'lgan tartibga solinadigan moliyaviy kanallar orqali,
moliyaviy sektorda turli imkoniyatlarni hisobga olgan holda
turli mamlakatlarda va favqulodda xayriya va gumanitar dasturlarning turli sohalarida.
(b) nko sektorini nazorat qilish va nazorat qilish.
Mamlakatlar samarali nazoratni ta'minlash uchun choralar ko'rishlari kerak
yoki nko sektorini nazorat qilish. Amalda, mamlakatlar bo'lishi kerak
quyidagi standartlar nko sektorining ushbu qismlariga nisbatan qo'llanilishini namoyish qilish uchun: (1) muhim
sektor nazorati ostida moliyaviy resurslarning bir qismi; va (2) muhim
sektorning xalqaro faoliyati ulushi.
(i) NNT quyidagi ma'lumotlarni saqlashi kerak: (1) ularning maqsadlari va vazifalari
e'lon qilingan faoliyat va (2) shaxslar (shaxslar)
o'z faoliyatini boshqarish, nazorat qilish yoki boshqarish,
katta xodimlar, boshqaruv a'zolari va homiylarni o'z ichiga oladi. Ushbu ma'lumot ommaviy ravishda mavjud bo'lishi kerak
yoki to'g'ridan-to'g'ri nko dan yoki tegishli ravishda
organlar;
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar

10 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI

(MIJOZLARNI TO'G'RI TEKSHIRISH)
A. to'g'ri mijozlarni tekshirish va oshkor qilish
1. Agar mijoz bilan munosabatlar paytida yoki allaqachon o'rnatilgan bo'lsa yoki
moliya muassasasida bir martalik operatsiyalar (bitimlar) amalga oshirilganda
operatsiyalar (bitimlar) pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq shubhalar paydo bo'ladi, keyin bu muassasa:
(a) muntazam protsedura doirasida mijoz va benefitsiar mulkdorning kimligini aniqlash va tasdiqlashga harakat qiling
doimiy yoki bir martalik, shuningdek, har qanday istisnolardan yoki belgilangan chegaralardan qat'i nazar
aks holda foydalanish mumkin;
(b) 20 tavsiyasiga binoan moliyaviy razvedka bo'linmasiga (fiu) shubhali operatsiya (spo) xabarini yuboring.
2. 21 tavsiyasiga muvofiq, moliyaviy institutlar, ularning direktorlari, xodimlari va xodimlari cpuga yoki unga aloqador ma'lumotlarni uzatish faktini oshkor qilishlari taqiqlanadi. Ma'lumotlar qachon
holatlar moliyaviy tashkilot mijozlarni to'g'ri tekshirish bo'yicha majburiyatlarni bajarishga harakat qiladi (NPC), bu xavf mavjud
mijoz bu haqda bexosdan ogohlantirishi mumkin. Bilim
mumkin bo'lgan spo yoki tergov bo'yicha mijoz shubhali operatsiya (bitim) bo'yicha kelgusidagi tergov harakatlariga to'sqinlik qilishi mumkin
pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq.
3. Shuning uchun, agar moliyaviy institutlar shubha qilsa
operatsiyalar (operatsiyalar) pul yuvish yoki moliyalashtirish bilan bog'liq
terrorizm, NPC jarayonini amalga oshirishda ular e'tiborga olishlari kerak
mijozga axborotni oshkor qilish xavfi. Agar muassasa asosli bo'lsa
26 ishonchli mustaqil manbadan hujjatlar, ma'lumotlar yoki ma'lumotlar
keyinchalik "identifikatsiya ma'lumotlari"deb nomlanadi.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 87
NPC jarayonining amalga oshirilishi ogohlantirishga olib keladi, deb hisoblaydi
mijoz yoki potentsial mijoz, bu jarayonni boshlash uchun emas, balki sponi yuborish uchun afzal bo'lishi mumkin. Tashkilotlar o'z xodimlarining ushbu masalalarni yaxshi bilishlarini va NPC ni amalga oshirishda ularni tushunishlarini ta'minlashi kerak.
B. NPC-mijoz nomidan harakat qiluvchi shaxslar
4. 10 tavsiyasida ko'rsatilgan NPC bandlari (a) va (b) chora-tadbirlarini amalga oshirishda moliyaviy institutlar mijoz nomidan harakat qilishni istagan shaxsning mavjudligini tekshirishga majbur bo'lishi kerak,
tegishli vakolatlarni belgilash va tasdiqlash
bunday shaxsning shaxsiyati.
C. yuridik shaxslar va tashkilotlar uchun NPC
5. NPC tartiblarini amalga oshirishda mijozlarga nisbatan
yuridik shaxslar yoki yuridik shaxslar27, moliyaviy institutlar mijozning shaxsini aniqlash va tasdiqlash, uning faoliyatining mohiyatini, mulkchilik shakli va boshqaruv tuzilmasini tekshirishga majbur bo'lishi kerak. Identifikatsiya va tekshirish talablari
quyida keltirilgan (a) va (b) bandlarida ko'rsatilgan mijozlar va benefitsiar mulkdorlar ikki vazifani hal etishga, birinchi navbatda yuridik shaxslar va tuzilmalardan noqonuniy foydalanishni oldini olishga qaratilgan
ishbilarmonlik bilan bog'liq potentsial yuvish xavfini to'g'ri baholash uchun mijozni chuqur o'rganish orqali
27 ushbu tavsiyalarda, masalan, moliyaviy muassasaning mijozlari yoki UNFPP yoki tranzaktsiyalarni amalga oshiradigan ishonch (yoki shunga o'xshash boshqa ta'lim) kabi huquqiy ta'limlarga havolalar, ishonchli shaxs bo'lgan shaxs yoki yuridik shaxs bo'lgan vaziyatga ishora qiladi,
ish munosabatlarini o'rnatadi yoki Benefitsiarlar nomidan bitim tuzadi
yoki ishonch shartlariga muvofiq. NPC mijozlari — jismoniy yoki yuridik shaxslar uchun standart talablar PZR ning 4-bandini o'z ichiga oladi.10,
lekin ishonch va benefitsiar egalari uchun talablar bilan to'ldiriladi
(belgilangan ta'riflarga muvofiq).
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
88 © 2012 OECD / FATF
pul va terrorizmni moliyalashtirish; ikkinchidan, ushbu xavflarni kamaytirish uchun tegishli choralar ko'rish. Bu talablar kerak
tabiiy ravishda, bir-birining ikki tomoni kabi bir-birini to'ldiradi
jarayoni. Shu nuqtai nazardan, moliyaviy institutlar bo'lishi kerak
majburiy:
(a) mijozni aniqlash va uning shaxsini tasdiqlash. Chora-tadbirlar,
odatda ushbu funktsiyani qoniqarli bajarish uchun zarur bo'lgan quyidagi ma'lumotlarni olish talab etiladi:
(i) tashkilot nomi, huquqiy shakli va hujjati —
tekshirish, masalan, sertifikatga ko'ra amalga oshirilishi mumkin
ro'yxatga olish, huquqiy maqomi va moliyaviy holati, hamkorlik shartnomasi, ishonch shartnomasi yoki ishonchli mustaqil manbadan olingan boshqa hujjatlar nomi, shakli va shaklini tasdiqlovchi guvohnoma
mijozning joriy holati;
(ii) faoliyat va majburiyatlarni tartibga soluvchi vakolatlar
yuridik shaxs yoki ta'lim (masalan, Nizom va
ta'sis shartnomasi), shuningdek tegishli ismlar
bunday yuridik shaxs yoki ta'lim tuzilmasida yuqori boshqaruv lavozimlarini egallagan shaxslar (masalan,
katta rahbarlari, kompaniya direktorlar, ishonch ishonchli egalari);
(iii) ro'yxatdan o'tgan ofisning manzili va agar boshqacha bo'lsa,
faoliyat joyining haqiqiy manzili;
(b) mijozning benefitsiar mulkdorlarini aniqlash va
bunday hisobga olish kartasi uchun o'rtacha 28 choralarini ko'ring
quyidagi ma'lumotlardan foydalangan holda shaxslar:
28 shaxsni tekshirish choralarining oqilona ekanligini aniqlashda xavflarni hisobga olish kerak
mijoz va biznes bilan bog'liq pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish
munosabatlar.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 89
(i) yuridik shaxslar uchun29:
(i.i) jismoniy shaxslarning shaxsiy ma'lumotlari (agar mavjud bo'lsa,
ishtirok etish ulushlarini bunday taqsimlash mumkin,
yuridik shaxs yoki ta'limni mulk huquqi orqali nazorat qiluvchi jismoniy shaxslar (mustaqil ravishda yoki birgalikda faoliyat yurituvchi shaxslar) oxir-oqibat egalik qilishlari mumkin emas,
ishtirok etishning nazorat ulushi30 yuridik shaxsda; va,
(i.ii) xatboshida shubha bo'lgan hollarda (i. i),
ishtirok etishning nazorat ulushi bo'lgan shaxslar (shaxslar)
benefitsiar egalari (egasi) yoki
yuridik shaxs yoki ta'limni boshqa asoslar bo'yicha nazorat qiluvchi jismoniy shaxslarning mulkiy manfaatlari, shaxsiy ma'lumotlari (agar mavjud bo'lsa) orqali hech bir jismoniy shaxs nazorat qilmaydi;
(i.iii) agar jismoniy shaxslar bandlarda ko'rsatilgan bo'lsa (i.i) yoki
(i. ii) yuqorida, moliyaviy institutlar aniqlanmagan
oqilona chora-tadbirlarni aniqlash va qabul qilish kerak
yuqori rahbarlikni egallagan tegishli shaxsning shaxsini tasdiqlash uchun
lavozimi;
(ii) huquqiy tuzilmalar uchun:
(ii.i) ishonch-ta'sischining identifikatsiya ma'lumotlari,
ishonchli egalari, himoyachi (agar mavjud bo'lsa),
29 (i.i) dan (i.iii) gacha bo'lgan chora-tadbirlar muqobil variant emas, balki har bir kishi avvalgi holatlarda qo'llanilganda kaskadli choralar hisoblanadi
chora-tadbirlar va ular benefitsiar egasini aniqlashga olib kelmadi.
30 ishtirok etishning nazorat ulushi kompaniyaning mulk tuzilishiga bog'liq.
U eshik ma'nosiga asoslangan bo'lishi mumkin, masalan, egalik qiluvchi har qanday shaxs
kompaniyaning ma'lum bir foizidan ko'prog'i (masalan, 25 %).
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
90 © 2012 OECD/FATF
benefitsiarlarning yoki benefitsiarlarning sinfi31 va ishonch ustidan haqiqiy nazoratga ega bo'lgan har qanday boshqa shaxs (shu jumladan, nazorat zanjiri orqali
yoki mulk);
(ii.ii) yuridik shaxslarning boshqa turlari — shu kabi pozitsiyalarni egallagan shaxslarning identifikatsiya ma'lumotlari.
Agar mijoz yoki ishtirok etuvchi nazorat ulushi egasi fond birjasida ro'yxatga olingan va talablarga javob beradigan kompaniya bo'lsa
axborotni e'lon qilish to'g'risida (yoki fond birjasi qoidalariga muvofiq yoki
yoki majburiy aktlar bo'yicha), benefitsiar mulkning etarli darajada oshkoraligini ta'minlash uchun talablarni belgilaydi yoki ko'pchilik bunday kompaniyaga tegishli bo'lgan sho " ba korxonadir, o'rnatish va tekshirish
bunday kompaniyalarning aktsiyadorlari yoki benefitsiarlari
talab qilinmaydi.
Kerakli identifikatsiya ma'lumotlarini mijozdan yoki boshqa ishonchli manbalardan ochiq ro'yxatga olish kitobidan olish mumkin.
D. hayotni sug'urtalash polislari bo'yicha Benefitsiarlar uchun NPC
6. Hayotni sug'urtalash biznesiga va boshqa aloqalarga nisbatan
sug'urta investitsiya bilan, moliya institutlari kerak
faqat mijozlar uchun taqdim etilgan NPC choralarini qo'llash va
benefitsiar mulkdorlar, shuningdek, hayotni sug'urtalash polislari va boshqa sug'urta polislarini investitsiyalash bilan bog'liq bo'lgan Benefitsiarlar uchun quyidagi NPC choralari
aniqlangan yoki ko'rsatilgan:
31 o'ziga xos xususiyatlarga yoki sinfga tegishli bo'lgan ishonchli Benefitsiarlar uchun moliyaviy institutlar benefitsiar haqida etarli ma'lumotga ega bo'lishlari kerak, shuning uchun u moliya muassasasini o'rnatishi mumkinligiga ishonch hosil qilishi kerak
benefitsiarning to'lov vaqtida yoki benefitsiar unga berilgan huquqlardan foydalanish niyatida bo'lgan shaxs.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 91
(a) jismoniy yoki yuridik shaxslar yoki yuridik shaxslar deb ataladigan Benefitsiarlar uchun-bunday shaxsning nomini aniqlash;
(b) xarakteristikalar yoki sinflar bilan ko'rsatilgan Benefitsiarlar uchun

14 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI

(PUL VA QIYMATLARNI O'TKAZISH XIZMATLARI)
Mamlakatlar alohida litsenziyalash tizimlarini joriy etishga majbur emas
jismoniy yoki yuridik shaxslarga nisbatan ro'yxatga olish, allaqachon
litsenziya yoki moliyaviy sifatida ro'yxatdan o'tgan
muassasalari (qirq FATF tavsiyalariga belgilangan) bunday litsenziya yoki ro'yxatga olish uchun ma'lum bir mamlakat ichida
pul yoki qiymatlarni o'tkazish xizmatlarini amalga oshirishga ruxsat beriladi va ular allaqachon amaldagi majburiyatlarning to'liq spektrini bajarishi kerak
FATF tavsiyalari.

16 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI

(ELEKTRON TARJIMALAR)
A. maqsad
1. 16 tavsiyasi erkinlikni oldini olish uchun ishlab chiqilgan
terrorchilar va boshqa jinoyatchilarning elektron pul o'tkazmalariga kirishlari
o'z mablag'larini ko'chirish, shuningdek, aniqlash uchun vositalar
bunday suiiste'molliklar sodir bo'lganda. Xususan, elektron pul o'tkazmalarining jo'natuvchisi va qabul qiluvchisi haqidagi asosiy ma'lumotlar darhol mavjudligini ta'minlash uchun mo'ljallangan:
(a) tegishli huquqni muhofaza qilish organlari va / yoki organlar
prokuratura ularga terroristlar va boshqa jinoyatchilarning faoliyatini aniqlash, tergov qilish, ularni ta'qib qilish, ularning aktivlarini kuzatish uchun yordam beradi;
(b) tahlil qilish uchun moliyaviy razvedka bo'linmalariga
shubhali yoki g'ayritabiiy faoliyat va uni
kerak; va
(c) xabarlarni identifikatsiyalash va yo'naltirishni osonlashtirish uchun jo'natuvchi, tranzit va qabul qiluvchi moliya institutlari
shubhali operatsiyalar (bitimlar) va bajarish uchun
muzlatish bo'yicha choralar ko'rish va belgilangan operatsiyalar (bitimlar) bo'yicha taqiqlarni bajarish uchun talablar
xavfsizlik Kengashining tegishli rezolyutsiyalarida bayon etilgan majburiyatlarga muvofiq shaxslar va tashkilotlar tomonidan
BMT, masalan, 1267 (1999) rezolyutsiyasi va uning rivojlanishidagi qarorlar va 1373 (2001) ning oldini olish to'g'risidagi qarori
terrorizm va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish.
2. Ushbu maqsadlarga erishish uchun mamlakatlar barcha elektron tarjimalarni kuzatishi kerak. Potentsial tahdid bilan bog'liq
kichik elektron to'lovlar tomonidan taqdim etilgan terrorizmni moliyalashtirish, davlatlar qabul qilish yo'li bilan chegaralarni minimallashtirishi kerak
"er osti" operatsiyalarining xavfi va Fi qamrovi muhimligini hisobga olgan holda-
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
104 © 2012 OECD/FATF
nanoSIM xizmatlari. FATFning qattiq standartlarni joriy etish yoki yagona operatsion jarayonni aniqlash niyati yo'q
to'lov tizimiga salbiy ta'sir ko'rsatishi mumkin.
B. dastur doirasi
3. 16 tavsiyasi transchegaraviy va ichki elektron pul o'tkazmalariga, shu jumladan ketma-ket to'lovlar va to'lovlarga nisbatan qo'llaniladi
yo'nalish yo'riqnomasi.
4. 16 tavsiyasi quyidagi to'lov turlarini qamrab olmaydi:
(a) agar kredit raqami debet bo'lsa, tovarlarni sotib olish yoki xizmatlarni to'lash uchun kredit, debet yoki oldindan to'lov kartasidan foydalangan holda operatsiya (bitim) bilan bog'liq har qanday pul o'tkazish
yoki Prepaid karta barcha o'tkazmalari bilan bog'liq birga
ushbu operatsiya (bitim) bilan. Ammo, qachon kredit, debit
yoki oldindan to'langan kartalar to'lov sifatida ishlatiladi
odamlar o'rtasida elektron tarjimalarni amalga oshirish uchun tizimlar, bu operatsiya (bitim) 16 tavsiyasi bilan qoplanadi va kerakli ma'lumotlar xabarga kiritilishi kerak;
(b) moliyaviy institutlar o'rtasida o'tkazmalar va hisob-kitoblar,
yuboruvchi va qabul qiluvchi ham moliyaviy bo'lsa
o'z nomidan faoliyat yuritadigan muassasalar.
5. Mamlakatlar transchegaraviy o'tkazmalar uchun minimal chegara (1000 AQSh dollaridan/evrodan yuqori bo'lmagan) olishi mumkin, quyida quyidagi talablar qo'llanilishi kerak:
(a) mamlakatlar moliyaviy institutlarning bunday o'tkazmalarga quyidagi ma'lumotlar bilan birga kelishini ta'minlashi kerak: (i) yuboruvchining nomi; (ii) qabul qiluvchining nomi; va (iii) har bir kishi uchun hisob raqami
ulardan yoki operatsiyaga noyob havola raqami. Bunday ma'lumot, agar bo'lmasa, aniqlik uchun tekshirilishi shart emas
pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirishga shubha,
va agar bunday shubha bo'lsa, moliya muassasasi
mijozingiz haqida ma'lumotni tekshirish kerak;
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 105
(b) davlatlar, shunga qaramay, ushbu chegara ostidagi transchegaraviy elektron pul o'tkazmalarini jo'natuvchi haqida to'liq va aniq ma'lumotni o'z ichiga olishi mumkin.
C. transchegaraviy malakali elektron tarjimalar
6. Barcha malakali elektron bilan birga axborot
tarjimalar har doim o'z ichiga olishi kerak:
(a) yuboruvchining nomi;
(b) operatsiya jarayonida hisob ishlatilganda yuboruvchining hisob raqami;
(c) yuboruvchining manzili yoki davlat identifikatsiya hujjatining raqami yoki mijozning identifikatsiya raqami 35, yoki
tug'ilgan sanasi va joyi;
(d) qabul qiluvchining nomi; va
(e) bunday hisob operatsiya jarayonida ishlatilganda qabul qiluvchining hisob raqami.
7. Hisob bo'lmasa, unda noyob havola raqami kiritilishi kerak
operatsiyani kuzatish imkonini beruvchi operatsiya.
8. Qachon bir necha alohida transchegaraviy elektron o'tkazmalari
xuddi shu jo'natuvchi qabul qiluvchilarga etkazish uchun ommaviy faylga qo'shiladi, ular yuboruvchi ma'lumotlariga nisbatan 6-bandning talablaridan ozod qilinishi mumkin, ular quyidagilarni o'z ichiga oladi
yuboruvchining hisob raqami yoki operatsiyaga noyob havola raqami
35 mijozning identifikatsiya raqami noyob bo'lgan raqamga tegishli
moliyaviy muassasa yuborishdan oldin jo'natuvchini aniqlaydi va bitimga mos keladigan noyob raqam raqamiga mos kelmaydi
7-bandda ko'rsatilgan. Mijozning identifikatsiya raqami ro'yxatga olish bilan bog'liq bo'lishi kerak,
hech bo'lmaganda, yuborilgan moliya muassasasida mavjud,
quyidagi ma'lumotlar: mijozning manzili, milliy identifikatsiya raqami yoki
tug'ilgan sanasi va joyi.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
106 © 2012 OECD/FATF
(yuqorida 7-bandda aytilganidek) va ommaviy fayl to'liq va
jo'natuvchi haqida aniq ma'lumot va qabul qiluvchi mamlakatda to'liq kuzatilishi mumkin bo'lgan qabul qiluvchi haqida to'liq ma'lumot.
D. ichki elektron tarjimalar
9. Ichki tarjimalar bilan birga kelgan ma'lumotlar, shuningdek, jo'natuvchi haqidagi ma'lumotni ham o'z ichiga olishi kerak
transchegaraviy elektron o'tkazmalar, jo'natuvchi haqidagi to'liq ma'lumotni qabul qiluvchi moliya muassasasi va tegishli organlarga boshqa vositalar orqali olish mumkin bo'lgan hollar bundan mustasno.
Ushbu oxirgi holatda, moliyaviy institutni jo'natuvchi faqat hisob raqamini yoki yagona aloqa raqamini o'z ichiga olishi kerak
operatsiya bu hisob raqami yoki ID beradi sharti
operatsiyani jo'natuvchiga yoki qabul qiluvchiga qaytaring .
10. Ma'lumot moliyaviy yuboruvchiga berilishi kerak
so'rov qabul qilingandan so'ng uch ish kuni ichida muassasa tomonidan,
qabul qiluvchi moliya muassasasidan yoki tegishli vakolatli organlardan olingan. Huquqni muhofaza qilish organlari
buni darhol berishga majbur qilish kerak
axborot.
E. yuboruvchi, tranzit va qabul qiluvchining majburiyatlari
MOLIYA MUASSASALARI
11. Yuboruvchi moliya muassasasi malakali elektron pul o'tkazmasini kerakli va aniq bo'lishini ta'minlashi kerak
jo'natuvchi haqida ma'lumot va qabul qiluvchi haqida kerakli ma'lumot.
12. Yuboruvchi moliya muassasasi quyidagilarni ta'minlashi kerak
har qanday amaldagi chegara ostidagi transchegaraviy elektron transferlar jo'natuvchining nomi va qabul qiluvchining nomi va hisob raqamini o'z ichiga olgan
har bir yoki noyob operatsiya raqami uchun.
13. Yuboruvchi moliya muassasasi 11 tavsiyasiga muvofiq to'plangan jo'natuvchi va qabul qiluvchi haqidagi barcha ma'lumotlarni saqlashi kerak.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 107
14. Yuboruvchi moliya muassasasi yuqorida ko'rsatilgan talablarga javob bermasa, elektron pul o'tkazmasini amalga oshirishga ruxsat etilmasligi kerak.
Tranzit moliya instituti
15. Transchegaraviy elektron pul o'tkazmalari uchun moliya institutlari,
bunday zanjirlarning tranzit elementini tashkil etuvchi barcha hamrohlik qilayotgan elektron ma'lumotlarning saqlanishini ta'minlashi kerak
jo'natuvchi va qabul qiluvchi.
16. Texnik cheklovlar saqlanib qolishiga to'sqinlik qiladigan hollarda
transchegaraviy bilan birga jo'natuvchi va qabul qiluvchi haqidagi to'liq ma'lumotlarning ichki elektron tarjimasiga bog'langan
tranzit moliya institutini olgan elektron tarjima
yuborilgan moliya muassasasi yoki boshqa tranzit moliya muassasasidan olingan barcha ma'lumotlarning kamida besh yil saqlanishi kerak.
17. Tranzit moliya instituti oqilona choralar ko'rishi kerak
qabul qiluvchi yoki talab qilinadigan ma'lumotlarga ega bo'lmagan transchegaraviy elektron tarjimalarni aniqlash
yuboruvchi haqida ma'lumot. Bunday chora-tadbirlar to'g'ridan-to'g'ri ma'lumotlarni qayta ishlash jarayoniga mos kelishi kerak.
18. Tranzit moliya instituti xavfni baholash asosida samarali siyosat va tartiblarga ega bo'lishi kerak: (i) qachon
jo'natuvchi yoki qabul qiluvchi haqida kerakli ma'lumotga ega bo'lmagan elektron pul o'tkazmasini bajarish, rad etish yoki to'xtatib turish; va (ii) tegishli keyingi harakatlar.
Qabul qiluvchi moliya muassasasi
19. Qabul qiluvchi moliya muassasasi oqilona bo'lishi kerak
qabul qiluvchi yoki jo'natuvchi haqida kerakli ma'lumotga ega bo'lmagan transchegaraviy elektron tarjimalarni aniqlash choralari. Bunday chora-tadbirlar o'z ichiga olishi mumkin
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
108 © 2012 OECD/FATF
voqeadan keyin monitoring yoki iloji bo'lsa, Real monitoring
vaqt.
20. Malakali elektron pul o'tkazmalari uchun qabul qiluvchi moliya muassasasi qabul qiluvchining kimligini tekshirishi kerak
shaxsiyat ilgari tekshirilmagan va bu ma'lumotni 11 tavsiyasiga muvofiq saqlang.

19 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI

(YUQORI XAVFLI MAMLAKATLAR)
1. Moliyaviy institutlar tomonidan tegishli tekshiruv choralari sifatida amalga oshirilishi mumkin bo'lgan harakatlar chora-tadbirlarni o'z ichiga oladi,
20 tavsiyasiga tushuntirish xati 10-bandida va
xatarlarni kamaytirish bo'yicha shunga o'xshash ta'sirni ta'minlaydigan boshqa har qanday chora-tadbirlar.
2. Mamlakatlar tomonidan qarshi choralar sifatida qabul qilinishi mumkin bo'lgan xatti-harakatlar misollari quyidagi choralarni va xavflarni kamaytirish bo'yicha shunga o'xshash ta'sirni ta'minlaydigan boshqa choralarni o'z ichiga oladi:
(a) moliyaviy institutlarga talablarni belgilash mijozlarni tekshirishni kuchaytirish bo'yicha maxsus choralarni qo'llash;
(b) tegishli hisobot vositalarini mustahkamlash yoki
moliyaviy hisobotlarning muntazam taqdimoti
bitimlar;
(v) mamlakatda ro'yxatga olingan yoki boshqa tarzda hisobga olingan moliyaviy muassasalarning filiallari, filiallari yoki vakolatxonalarini tashkil etishdan bosh tortish
tegishli moliya muassasasi etarli tizimlar mavjud bo'lmagan mamlakatda ro'yxatdan o'tganligi
OSTIDA/FT;
(d) moliya institutlarini tegishli filial yoki vakolatxonalar tashkil etishni taqiqlash yoki tegishli filial yoki
vakolatxona etarli bo'lmagan mamlakatda bo'ladi
pastki/ft tizimlari;
(e) biznes aloqalarini yoki moliyaviy operatsiyalarni cheklash
bunday mamlakatdan ko'rsatilgan mamlakat yoki shaxslar;
(f) moliyaviy institutlarning NPC jarayonining elementlarini uchinchi shaxslar tomonidan amalga oshirishga tayanishi
tashvish beruvchi mamlakat;
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
116 © 2012 OECD/FATF
(g) moliyaviy institutlarni qayta ko'rib chiqish, o'zgartirish yoki kerak bo'lganda, tegishli mamlakatdan moliya institutlari bilan korrespondentlik munosabatlarini bekor qilish uchun talablarni belgilash;
(h) moliyaviy institutlarning filiallari va filiallariga nisbatan tashqi audit talablarini kuchaytirish va/yoki kuchaytirishni talab qilish
mamlakatda tashvish uyg'otmoqda;
(i) tashqi talablarni kuchaytirishni talab qilish
moliyaviy guruhlar uchun auditorlik tekshiruvi mamlakatda joylashgan filiallaridan va filiallaridan biriga nisbatan
tashvish.
Moliyaviy institutlar kamchiliklarga ega mamlakatlar haqida ma'lumot olishlarini ta'minlash uchun samarali choralar ko'rish kerak
pastki/ft tizimlarida.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 117
20 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(SHUBHALI OPERATSIYALAR HAQIDA XABARLAR (BITIMLAR)
1. 20 tavsiyasi bo'yicha jinoiy faoliyat bilan bog'lanish quyidagilarni o'z ichiga oladi
pul yuvish uchun oldindan belgilangan jinoyatni tashkil etuvchi barcha jinoiy harakatlar; yoki hech bo'lmaganda ushbu jinoyatlarga,
3 tavsiyasi bilan talab qilinadigan jinoyatni kim tashkil qiladi? Mamlakatlar birinchi tanlovni tanlashlari tavsiya etiladi
variant.
2. 20 tavsiyasi bo'yicha terrorizmni moliyalashtirishga havola
k: terroristik harakatlar va terrorchilik harakatlarini moliyalashtirish
tashkilotlar yoki yakka tartibdagi terrorchilar, hatto aloqa bo'lmasa ham
muayyan terroristik harakatlar yoki harakatlar bilan.
3. Barcha shubhali operatsiyalar (bitimlar), shu jumladan operatsiyalar (bitimlar) ni amalga oshirishga urinishlar haqida xabarlar mustaqil ravishda yuborilishi kerak
operatsiya (bitim) miqdori.
4. Xabarlarni yuborish bo'yicha talablar bevosita majburiy majburiyat va bilvosita yoki bevosita bo'lishi kerak
shubhali operatsiyalar (bitimlar) yoki hisobot berish majburiyati
pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish jinoyati yoki boshqa sabablarga ko'ra jinoiy javobgarlikka tortilishi mumkin
sabablari (bilvosita ma'lumot deb ataladi) qabul qilinishi mumkin emas.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
118 © 2012 OECD/FATF
22 VA 23 TAVSIYALARIGA TUSHUNTIRISH XATI
(UNFPP)
1. Bitimlar uchun belgilangan chegara quyidagilar:
(a) kazino (22 tavsiyasiga muvofiq) — 3000 dollar
AQSh / evro.
(b) qimmatbaho metallar va qimmatbaho toshlar bo'yicha dilerlar uchun har qanday operatsiyalarga (bitimlarga)
naqd pul bilan (22 tavsiyalariga muvofiq va
23) - 15 000 AQSh dollari / evro.
Belgilangan chegara ustidagi moliyaviy operatsiyalar bitimning bir operatsiya yoki bir nechta operatsiyalar (operatsiyalar) tomonidan amalga oshiriladigan vaziyatlarni o'z ichiga oladi
ular orasida.
2. Moliyaviy institutlarga nisbatan qo'llaniladigan tushuntirish yozuvlari, shuningdek, UNFPPGA tegishli. 22 va 23 tavsiyalariga rioya qilish uchun davlatlar qonunlarni qabul qilish yoki bajarish uchun majburiy bo'lgan aktlarga ehtiyoj sezmaydilar
faqat advokatlar, notariuslar, buxgalterlar va boshqa belgilangan moliyaviy bo'lmagan korxonalar va kasblarga, agar ushbu korxonalar yoki kasblar asosiy faoliyatni qamrab oladigan qonunlarga yoki ijro uchun majburiy bo'lgan aktlarga kiritilgan bo'lsa.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 119
22 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(UNFPP-MIJOZLARNI TO'G'RI TEKSHIRISH)
1. Ko'chmas mulk operatsiyalari bo'yicha agentlar ham sotuvchi, ham ko'chmas mulk sotib oluvchilariga nisbatan 10 tavsiyasiga muvofiq bo'lishi kerak.
2. Kazinolar 10 tavsiyalarini, shu jumladan identifikatsiyani qo'llashi kerak
va mijozlari 3000 dollardan teng yoki undan yuqori miqdorda moliyaviy bitimlarda ishtirok etganda mijozlar kimligini tekshirish
AQSh / evro. Tekshirish Casino mijoz kiraverishda amalga oshirilishi mumkin,
lekin bu etarli emas. Davlatlar casinodan ularni talab qilishlari kerak
ushbu mijozning operatsiyalari bilan muayyan mijozning to'g'ri tekshiruvi bo'yicha ma'lumotni bog'lash imkoniyatini ta'minladi
kazinoda ishlaydi.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
120 © 2012 OECD / FATF
23 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(UNFPP-BOSHQA CHORA-TADBIRLAR)
1. Advokatlar, notariuslar va boshqa mustaqil advokatlar, shuningdek, mustaqil mutaxassislar sifatida faoliyat yuritadigan buxgalterlar hisobot berishga majbur emaslar
shubhali operatsiyalar (bitimlar) haqida, agar tegishli ma'lumot professional maxfiylik majburiyatlari yoki huquqiy professional imtiyozlar bilan bog'liq bo'lgan holatlarda olingan bo'lsa.
2. Har bir mamlakat o'zi masalalar bo'yicha qaror qabul qilish huquqiga ega,
advokatni saqlab qolish sharafiga ega bo'lgan
yoki professional sir. Bu, odatda, advokatlar, notariuslar yoki boshqa mustaqil advokatlar tomonidan olingan ma'lumotlarga taalluqlidir
yoki o'z mijozlaridan biri orqali: (a) huquqiy asoslash jarayonida
mijozingizning maqomini yoki (b) ushbu mijozni sud, ma'muriy himoya qilish yoki taqdim etish vazifalarini bajarishda,
arbitraj yoki vositachilik yoki tegishli yuritish.
3. Davlatlar advokatlar, notariuslar, mustaqil huquqshunoslar va buxgalterlarga tegishli tashkilotlar bilan birgalikda o'z-o'zini tartibga soluvchi tashkilotlarga murojaat qilishlari mumkin
ushbu tashkilotlar va fiu o'rtasidagi o'zaro munosabatlar shakllari.
4. Advokatlar, notariuslar, mustaqil advokatlar sifatida faoliyat yuritadigan boshqa mustaqil advokatlar va buxgalterlar,
mijozni noqonuniy faoliyatda ishtirok etishdan voz kechishga intiladi,
bu spo haqida oshkor qilish uchun teng emas.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 121
24 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(SHAFFOFLIK VA BENEFITSIAR MULKDORLAR
YURIDIK SHAXSLAR)
1. Vakolatli organlar qabul qilishlari yoki bo'lishi kerak
benefitsiar mulkka oid etarli, aniq va dolzarb ma'lumotlarga o'z vaqtida kirish va kompaniyalarni nazorat qilish va boshqalar
mamlakatda tashkil etilgan yuridik shaxslar (benefitsiar mulki36 haqida ma'lumot) 37. Mamlakatlar ular uchun mexanizmlarni tanlashi mumkin
ushbu maqsadga erishish uchun qo'llab-quvvatlanadi, garchi ular quyida keltirilgan minimal talablarni bajarishlari kerak. Bundan tashqari, mamlakatlar mexanizmlarning kombinatsiyasidan foydalanishlari kerak
ushbu maqsadga erishish uchun.
2. Etarli darajada mavjudligini ta'minlash jarayonining bir qismi sifatida
mamlakatning yuridik shaxslariga nisbatan shaffoflik mexanizmlarga ega bo'lishi kerak:
(a) turli xil, shakllar va asosiy turlarni aniqlash va tavsiflash
mamlakatda yuridik shaxsning xususiyatlari;
(b) quyidagi jarayonlarni belgilaydi va tavsiflaydi: (i) ushbu yuridik shaxslarni tashkil etish va (ii) benefitsiar mulk bo'yicha asosiy axborot va axborotni olish va ro'yxatdan o'tkazish;
(c) yuqoridagi ma'lumotlarni jamoatchilikka taqdim etish; va
36 yuridik shaxslar uchun benefitsiar mulk ma'lumoti 10 tavsiyasiga, 5 (b) (i) bandiga tushuntirish yozuvida ko'rsatilgan ma'lumotdir.
5 (b) (i) 10 tavsiyasiga tushuntirish xati bilan belgilangan nazorat qiluvchi aktsionerlik aktsiyadori muayyan chegara oshib ketganda benefitsiar bo'lishi mumkin, masalan, agar kompaniyadagi aktsiyador ulushi oshib ketgan bo'lsa
muayyan foiz (masalan, 25 %).
37 yuridik shaxsni tashkil etish bilan bog'liq bo'lgan aloqalar kompaniyaning ta'limini o'z ichiga oladi
boshqa har qanday mexanizm.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
122 © 2012 OECD/FATF
(d) mamlakatda tashkil etilgan turli xil yuridik shaxslar bilan bog'liq pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini baholaydi.

26 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI

(MOLIYAVIY INSTITUTLARNI TARTIBGA SOLISH VA NAZORAT QILISH)
Nazorat qilish uchun xavf-yo'naltirilgan yondashuv
1. Nazoratga nisbatan xavf-xatarga yo'naltirilgan yondashuv quyidagilarni o'z ichiga oladi: (a) nazorat organi o'z risklarini tushunish bo'yicha nazoratni amalga oshirish uchun resurslarni taqsimlaydi
sub/ft bo'yicha; va (b)nazorat organlari tomonidan xavf-xatarga asoslangan yondashuvni qo'llashning o'ziga xos jarayoni.
2. Tizimlarni nazorat qilish va xavf-xatarga yo'naltirilgan yondashuvni amalga oshirish
moliyaviy institutlarning quyi/ft maqsadlari uchun nazorat vositalari nazorat organlariga yuqori xavf ostida bo'lgan sohalarga resurslarni qayta taqsimlashga imkon beradi. Natijada, nazorat organlari ko'proq imkoniyatga ega
ularning resurslaridan samarali foydalanish. Bu shuni anglatadiki
nazorat organlari: (a) pul yuvish va mamlakatda mavjud bo'lgan terrorizmni moliyalashtirish xavfini aniq tushunishi kerak; va
(b) chiqish tekshiruvlari orqali va qabul qilinganlar orqali kirish imkoniyatiga ega bo'lishi kerak
o'ziga xos barcha tegishli ma'lumotlarga hujjatlar
moliyaviy tashkilot yoki guruh (yoki guruhlar uchun) ichki nazoratining sifati, shu jumladan, nazorat ostidagi tashkilotlarning mijozlari, mahsulotlari va xizmatlari bilan bog'liq ichki va xalqaro xavflar
asosiy printsiplarni qo'llaydigan muassasalar). Chastotasi va
moliyaviy sub/ft uchun chiqish va hujjatli nazorat chuqurligi
tashkilotlar / guruhlar pul yuvish xavfiga asoslangan bo'lishi kerak
terrorizm va siyosatni moliyalashtirish, ichki nazorat vositalari va muassasa/guruh bilan bog'liq tartib-qoidalar
nazorat organlari tomonidan tashkilot/guruh uchun xavf profilini baholash bilan bir qatorda
3. Pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi profilini baholash
moliyaviy tashkilot/guruhlar, shu jumladan nomuvofiqlik xavfi,
vaqti-vaqti bilan va jiddiy holatlarda qayta ko'rib chiqilishi kerak
boshqaruv sohasidagi o'zgarishlar yoki o'zgarishlar va moliyaviy ishlar-
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 133
davlat muassasasi/guruh, mamlakatda qabul qilingan nazorat muvofiq
doimiy nazorat qilish tartibi uchun amaliyot. Bunday baholash emas
statik bo'lishi kerak; vaziyatning rivojlanishi va yangi tahdidlarning paydo bo'lishi ta'siri ostida o'zgaradi.
4. Moliyaviy institutlar/guruhlar uchun xavf-xatarga asoslangan yondashuvni qo'llash bo'yicha quyi/ft sohasidagi nazorat moliyaviy tashkilot/guruh uchun ROP doirasida ruxsat etilgan erkinlik darajasini hisobga olishi kerak,
va shunga ko'ra, xavf-xatarni baholashni o'z ichiga oladi
bunday hukmlarning asoslari, shuningdek, siyosat, mablag'larning to'liqligi va amalga oshirilishi
va ichki nazorat tartib-qoidalari.
5. Bu tamoyillar barcha moliyaviy qo'llanilishi kerak
tashkilotlar/guruhlar. Sub/ft sohasida samarali nazoratni ta'minlash uchun nazorat organlari bunday xususiyatlarni hisobga olishlari kerak
moliyaviy institutlar/guruhlar, xususan, o'ziga xosligi va soni
moliyaviy institutlar, shuningdek, erkinlik darajasi
ular ROPDA.
Nazorat organlarining resurslari
6. Mamlakatlar o'zlarining moliyaviy nazoratlarini ta'minlashi kerak
organlar etarli moliyaviy, inson va texnikaga ega edi
manbalar. Ushbu nazorat organlari tezkor mustaqillik va mustaqillikni ta'minlash uchun etarli bo'lishi kerak
qisqa ta'sir yoki aralashuvdan erkinliklar. Mamlakatlar bunday xodimlarni ta'minlash uchun protseduralarga ega bo'lishi kerak
organlar yuqori professional standartlarni qo'llab-quvvatladi
maxfiylik standartlari orasida va yuqori halollik bilan ajralib turdi va tegishli malakaga ega bo'ldi.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
134 © 2012 OECD/FATF
28 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(UNFPPNI TARTIBGA SOLISH VA NAZORAT QILISH)
1. Nazoratga nisbatan xavf-xatarga yo'naltirilgan yondashuv quyidagilarni o'z ichiga oladi: (a) xatarlarni o'z tushunchasiga muvofiq nazorat organi yoki SRO o'z resurslarini taqsimlaydigan umumiy tartib
sub/ft nazoratini amalga oshirish uchun; va (b) kichik va o'rta biznesni nazorat qilish uchun xavf-xatarli yondashuvni qo'llaydigan UNFPP nazorati yoki nazoratini qo'llashning o'ziga xos jarayoni.
2. Sohada samarali nazorat yoki nazoratni ta'minlash maqsadida
Nazorat organlari yoki SRO ning quyi/ft nazorati yoki nazorati ostida UNFPPDA o'tkaziladigan chastotani va chuqurligini aniqlash kerak
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini o'z tushunishlariga muvofiq, shuningdek, ushbu UNFPPLARNING o'ziga xos xususiyatlarini, xususan, ularning o'ziga xosligi va sonini hisobga olgan holda tadbirlar. Bu shunday
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfini aniq tushunishni anglatadi: (a) mamlakatda mavjud va (b) turiga bog'liq
UNFPP va ularning mijozlari, mahsulotlari va xizmatlari.
3. Nazorat organlari va SRO, ichki nazorat vositalarining to'liqligini baholash, kichik va o'rta biznes sub'ektlarida UNFPP siyosati va protseduralari zarur
shunga ko'ra, pul yuvish xavfi profilini hisobga oling
va bunday UNFPP terrorizm moliyalashtirish, shuningdek, erkinlik darajasi
rop ular uchun imkon beradigan xavflarni baholashda.
4. Nazorat organlari va SRO o'z vazifalarini (shu jumladan, vakolatlarni) amalga oshirish uchun etarli vakolatlarga ega bo'lishi kerak
monitoring qilish va sanktsiyalarni qo'llash) va etarli
moliyaviy, inson va texnik resurslar. Mamlakatlar bo'lishi kerak
bunday organlarning xodimlari yuqori professional standartlarni, shu jumladan maxfiylik standartlarini saqlab qolishlarini ta'minlash uchun protseduralar halollikda farqlanadi va
tegishli malaka.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 135
29 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(MOLIYAVIY RAZVEDKA BO'LINMALARI)
A. umumiy savollar
1. Ushbu eslatma birlikning asosiy vakolatlari va funktsiyalarini tushuntiradi
moliyaviy razvedka ([object window]) va standartlar mavjud majburiyatlari bo'yicha yanada ravshanlik beradi. Fiu element hisoblanadi
mamlakatning quyi/ft tarmog'i mavjud bo'lib, unda Markaziy rol o'ynaydi
boshqa vakolatli organlarning ishlarini qo'llab-quvvatlaydi. Turli xil fiu modellari mavjudligini hisobga olsak, 29 tavsiyasi yo'q
mamlakatning muayyan modeli va teng ravishda tanlanishini oldindan belgilaydi
ularning barchasiga qo'llaniladi.
B. vazifalari
(a) olish
2. Fiu hisobot beruvchi sub'ektlar tomonidan yuborilgan xabarlarni olish uchun Markaziy agentlik vazifasini bajaradi. Eng kamida, bu
ma'lumotlar shubhali bitimlar haqida xabarlarni o'z ichiga olishi kerak,
20 va 23 tavsiyalarida ko'rsatilganidek, u quyidagilarni o'z ichiga olishi kerak
milliy Qonunchilik tomonidan talab qilinadigan boshqa ma'lumotlar (masalan, naqd pul bilan bog'liq bitimlar, xabarlar
elektron pul o'tkazmalari va boshqa xabarlar
o'tish: saytda harakatlanish, qidiruv
(b) tahlil qilish
3. Fiu tomonidan olib borilgan tahlil axborot qiymatini oshirishi kerak,
qabul qilingan yoki FIUDA mavjud. Hamma narsa e'tiborga olinishi kerak
axborot, tahlil har bir shaxsga ham e'tibor qaratishi mumkin
qabul qilingan xabarning turiga, hajmiga, shuningdek, vakolatli shaxsga o'tkazilgandan so'ng mo'ljallangan foydalanishga qarab, olingan xabar yoki tegishli tanlangan ma'lumot bo'yicha
organlar. Fiu axborotni yanada samarali ishlash uchun analitik dasturlardan foydalanishga da'vat qilinishi kerak
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
136 © 2012 OECD/FATF
va tegishli aloqalarni o'rnatishda yordam berish; biroq, bunday vositalar analitikning qarorini to'liq o'zgartira olmaydi. Fiu kerak
quyidagi tahlil turlarini bajaring:
■ Operatsion tahlilda mavjud va mavjud bo'lgan ma'lumotlar muayyan maqsadlarni aniqlash uchun ishlatiladi (masalan, shaxslar, aktivlar, jinoiy tarmoqlar va jamoalar),
muayyan harakatlar yoki operatsiyalarni kuzatish va
ushbu maqsadlar va mumkin bo'lgan jinoiy daromadlar, pul yuvish, oldindan belgilangan jinoyatlar yoki terrorizmni moliyalashtirish o'rtasidagi aloqalarni aniqlash.
■ Strategik tahlilda mavjud bo'lgan va olish uchun mavjud bo'lgan ma'lumotlar, shu jumladan bo'lishi mumkin bo'lgan ma'lumotlar
boshqa vakolatli organlar tomonidan taqdim etilgan tendentsiyalar va sxemalarni aniqlash uchun foydalaniladi
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish bilan. Ushbu ma'lumot, shuningdek, tahdid va zaifliklarni aniqlash uchun fiu yoki boshqa davlat organlari tomonidan ham qo'llaniladi,
pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq. Strategik tahlil shuningdek, sub/ft tizimidagi boshqa tashkilotlar uchun siyosatni shakllantirish va fiu uchun maqsadlarni belgilashga yordam berishi mumkin.
(c) uzatish
4. Fiu o'z tashabbusi bilan uzatilishi kerak
so'rov bo'yicha tegishli vakolatli organlarga axborot va tahlil natijalari. Bunday uzatish uchun foydalanish kerak
ajratilgan, xavfsiz va himoyalangan kanallar.
■ O'z tashabbusi bilan PFR uzatish: bo'lishi kerak
axborot va tahlil natijalarini uzatish imkoniyatiga ega
vakolatli organlarga, agar shubha qilish uchun asoslar mavjud bo'lsa
pul yuvish, bashoratli jinoyatlar yoki terrorizmni moliyalashtirish. Fiu tomonidan olib borilgan tahlil asosida,
axborotni uzatish tanlangan bo'lishi va ruxsat berish kerak
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 137
qabul qiluvchi organlar tegishli narsalarga e'tibor berishadi
ishlar/axborot.
■ So'rov bo'yicha PFR uzatish: javob berish imkoniyatiga ega bo'lishi kerak
31 tavsiyasiga muvofiq vakolatli organlardan ma'lumot olish bo'yicha talablar. Fiu qabul qilganda
vakolatli organdan bunday talab, ushlab turish to'g'risidagi qaror
talab qiluvchi organga axborotni tahlil qilish va / yoki uzatish

38 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI

(O'ZARO HUQUQIY YORDAM: MUZLATISH
VA MUSODARA QILISH)
1. Mamlakatlar musodara qilingan aktivlarning barchasini yoki bir qismini joylashtiradigan musodara qilingan aktivlar fondini yaratish imkoniyatini ko'rib chiqishlari kerak
huquqni muhofaza qilish, sog'liqni saqlash, ta'lim va boshqa tegishli maqsadlar uchun mol-mulk. Mamlakatlar quyidagicha
ularni ta'minlash uchun kerak bo'lishi mumkin bo'lgan bunday choralarni ko'ring
musodara qilingan mulkni boshqa mamlakatlar bilan bo'lishish, ayniqsa
musodara qilish muvofiqlashtirilgan huquqni muhofaza qilish harakatlarining bevosita yoki bilvosita natijasi bo'lgan holatlar.
2. Hamkorlik so'rovlari asosida taqdim etilgan
hukm qilmasdan musodara qilish tartib-qoidalari, mamlakatlar bo'lmasligi mumkin
bunday so'rovlar asosida harakat qilish talab etiladi, lekin bo'lishi kerak
buning uchun kamida jinoyatchi o'lim, qochish, yo'qotish yoki jinoyatchi noma'lum bo'lganligi sababli mavjud bo'lmagan holatlarda.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 149
40 TAVSIYASIGA TUSHUNTIRISH XATI
(HAMKORLIKNING BOSHQA SHAKLLARI)
A. xalqaro barcha shakllarga qo'llaniladigan printsiplar
Hamkorlik:
Talab qiluvchi organlarning majburiyatlari
1. Hamkorlikka doir so'rovlarni yuborishda vakolatli organlar
to'liq ta'minlash uchun barcha sa'y-harakatlarni amalga oshirish kerak
dolzarb va zarur huquqiy axborot, o'z vaqtida va samarali ta'minlash uchun dolzarbligi, shu jumladan, ko'rsatmalar
so'rovni bajarish, shuningdek so'ralgan ma'lumotlardan foydalanishni talab qilish. So'rov bo'yicha talab qiluvchi vakolatli organlar so'ralgan vakolatli organga olingan ma'lumotlardan foydalanish va ulardan foydalanish haqida xabar berishlari shart.
Haddan tashqari cheklov choralari
2. Davlatlar axborot almashish yoki yordam berish uchun asossiz yoki haddan tashqari cheklangan shart-sharoitlarni taqiqlashi yoki kiritmasligi kerak. Xususan, vakolatli organlar yo'q
faqat yordam so'rovlarini bajarishdan bosh tortish kerak
buning sababi:
(a) so'rov soliq ishlari bilan bog'liq deb hisoblanadi; va / yoki
(b) qonunlar moliyaviy institutlardan yoki UNFPPDAN talab qilinadi (bundan mustasno
talab qilinadigan tegishli ma'lumotlar talab qilinadigan holatlarda saqlanadi
yuridik imtiyoz yoki professional huquqiy
sirlar) maxfiylik yoki maxfiylikka rioya qilish; va / yoki
(c) so'rov yuborilgan mamlakatda tergov o'tkaziladi,
tergov yoki sud jarayoni va so'ralgan
yordam bunday tergovni, tergovni yoki sud jarayonini oldini oladi; va / yoki
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
150 © 2012 OECD/FATF
(d) talab qiluvchi organning maqomi (fuqarolik, ma'muriy yoki huquqni muhofaza qilish organlari va boshqalar) uning xorijiy hamkori maqomidan farq qiladi.
Ayirboshlash jarayonida taqdim etilgan ma'lumotlarning kafolatlari
3. Ayirboshlash jarayonida taqdim etilgan ma'lumotlardan foydalanish mumkin
faqat talab qilingan yoki taqdim etilgan maqsadlar uchun. Ushbu ma'lumotni boshqa organlarga yoki uchinchi shaxslarga o'tkazish
tomonlar yoki dastlab tasdiqlanmagan ma'muriy, tergov, ayblov yoki sud maqsadlari uchun ushbu ma'lumotlardan har qanday foydalanish so'ralgan vakolatli organning oldindan roziligini talab qiladi.
4. Vakolatli organlar har qanday hamkorlik so'rovi va axborot almashinuvi natijasida olingan ma'lumotlarga mos keladigan maxfiylikka rioya qilishlari kerak. tergovning yaxlitligini himoya qilish yoki
surishtiruv 46, har ikki tomonning majburiyatlari bo'yicha
maxfiylik va ma'lumotlarni muhofaza qilish. Kamida vakolatli
organlar almashinuv natijasida olingan ma'lumotni shu kabi ma'lumotlardan ehtiyotkorlik bilan himoya qilishlari shart
o'z mamlakatida manbalar. Davlatlar vakolatli bo'lgan ma'lumotlardan foydalanishni ta'minlash uchun nazorat va himoya qilishlari kerak
organlar faqat ruxsat etilgan tarzda almashtirildi. Axborot almashish
xavfsiz tarzda va ishonchli kanallar orqali amalga oshirilishi kerak
yoki mexanizmlar. Talab qilingan vakolatli organlar, agar kerak bo'lsa, so'rovchi bo'lsa, ma'lumot berishdan bosh tortishi mumkin
vakolatli organ samarali ma'lumotlarni himoya qila olmaydi.
Axborot topish uchun kuchlar
5. Vakolatli organlar surishtiruv o'tkazishga qodir bo'lishi kerak
xorijiy hamkor nomlari va ularning chet el bilan almashish
46 agar bunday transfer hamkorlik so'rovini bajarish uchun zarur bo'lsa, axborot uzatilishi mumkin.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 151
hamkorlar, agar ular o'zlari olishlari mumkin bo'lgan barcha ma'lumotlarga ega bo'lsa
bunday tergov mamlakat ichida amalga oshiriladi.
B. xalqaro alohida shakllarga nisbatan qo'llaniladigan printsiplar
Hamkorlik
6. Yuqorida keltirilgan umumiy tamoyillar quyidagi xatboshilardagi qoidalarni bajarish sharti bilan sheriklar va bevosita sherik bo'lmagan organlar o'rtasida axborot almashishning barcha shakllariga qo'llanilishi kerak.
Fiu o'rtasida axborot almashish
7. Fiu, tegishli maqomidan qat'i nazar, xorijiy fiu bilan ma'lumot almashishi kerak, bu ma'muriy bo'ladimi,
huquqni muhofaza qilish, sud yoki boshqa tabiat. Buning uchun
Fiu pul yuvish, oldindan aytib o'tilgan jinoyatlar va terrorizmni moliyalashtirish masalalari bo'yicha hamkorlikni ta'minlash uchun tegishli huquqiy asosga ega bo'lishi kerak.
8. Hamkorlik so'rovini yuborishda fiu qo'llanilishi kerak
barcha mumkin bo'lgan harakat to'liq haqiqiy va qachon ta'minlash uchun
huquqiy axborotga bo'lgan ehtiyoj, shu jumladan tahlil qilinayotgan ishning tavsifi va so'ralgan mamlakat bilan potentsial aloqasi.
Talab va iloji bo'lsa, fiu chet elga xabar berishlari kerak
hamkorlarga taqdim etilgan ma'lumotlardan foydalanish, shuningdek
taqdim etilgan asosida amalga oshirilgan tahlil natijalari to'g'risida
axborot.
9. Fiu almashish vakolatiga ega bo'lishi kerak:
(a) fiu to'g'ridan-to'g'ri yoki bo'lishi kerak bo'lgan har qanday ma'lumot
FATFning tavsiyalariga bevosita kirish, ya'ni 29 tavsiyalari; va
(b) o'z mamlakatida to'g'ridan-to'g'ri yoki bilvosita qabul qilish huquqiga ega bo'lgan har qanday ma'lumot, printsipni hisobga olgan holda
o'zaro munosabat.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
152 © 2012 OECD/FATF
Moliyaviy nazorat organlari o'rtasida axborot almashish 47
10. Moliyaviy nazorat organlari o'zlarining tegishli maqomidan qat'i nazar, xorijiy hamkorlari bilan hamkorlik qilishlari kerak
yoki belgi. Moliyaviy nazorat organlari o'rtasidagi samarali hamkorlik sub/ft sohasidagi moliyaviy institutlarning samarali nazoratini ta'minlashga qaratilgan. Ushbu maqsadlar uchun moliyaviy
nazorat organlari mavjud bo'lgan hamkorlikni ta'minlash uchun etarli huquqiy asos bo'lishi kerak
xalqaro nazorat standartlari, ya'ni nazorat almashinuvi
sub/ft vazifalari bilan bog'liq yoki ular uchun zarur bo'lgan ma'lumotlar
amalga oshirish.
11. Moliyaviy nazorat organlari xorijiy hamkorlar bilan ular uchun mavjud bo'lgan ma'lumotlarni almashishlari kerak
ularning mamlakatlari, moliya institutlari axborot, shu jumladan,,, ularning tegishli ehtiyojlariga qarab. Moliya organlari
nazorat quyidagi turlarni almashtirishi kerak
axborot, u/ft ostida maqsadlar uchun zarur bo'lsa,, xususan bilan
boshqa tegishli nazorat organlari, uning javobgarlik hududida faoliyat yuritayotgan moliyaviy institutlar mavjud
xuddi shu guruh:
(a) normativ axborot, masalan, ichki ma'lumot
tartibga solish tizimi va moliyaviy tarmoqlar haqida umumiy ma'lumot;
(b) Prudential axborot, xususan, nazorat organlari uchun
asosiy printsiplarga ko'ra, moliya muassasasining biznes faoliyati, benefitsiar mulk, boshqaruv, muvofiqlik va muvofiqlik haqida ma'lumot;
(c) kichik va o'rta biznes sub'ektlarining ichki tartib-qoidalari va siyosati kabi kichik va o'rta biznes sub'ektlarining axborotlari47 bu vakolatli organlar bo'lgan moliyaviy nazorat organlariga tegishlidir.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 153
mijozlarni to'g'ri tekshirish, mijozlar ma'lumotlari, namunalar
hisob va operatsiyalar bo'yicha ma'lumotlar.
12. Moliyaviy nazorat organlari xorijiy hamkorlar nomidan va zarur hollarda tergov o'tkazish imkoniyatiga ega bo'lishi kerak
guruhni samarali nazorat qilishni ta'minlash yoki kuchaytirish
chet ellik sheriklarni mustaqil ravishda o'tkazishga ko'maklashish
tergov.
13. Almashiladigan ma'lumotlarning har qanday uzatilishi yoki undan foydalanish
nazorat va nazorat qilish bilan bog'liq bo'lmagan maqsadlar so'ralgan moliyaviy nazorat organining oldindan ruxsati bilan amalga oshirilishi kerak
nazorat bunday axborotni oshkor qilish yoki etkazish uchun qonuniy majburiyatlar bilan bog'liq. Bunday hollarda talab qiluvchi organ
moliyaviy nazorat, hech bo'lmaganda, talab qilingan moliyaviy nazorat organi bunday majburiyatni darhol xabardor qilishi kerak. Oldindan ruxsat berish har qanday tan olinganni o'z ichiga oladi
o'zaro anglashuv memorandumi yoki asosiy printsiplar standartlarini ishlab chiquvchi tomonidan qabul qilingan ko'p tomonlama o'zaro anglashuv Memorandumiga muvofiq, almashinuv predmeti bo'lgan ma'lumotlarga nisbatan dastlabki ruxsatnoma
ushbu memorandumlar bilan.
Huquqni muhofaza qilish organlari o'rtasida axborot almashish
14. Huquqni muhofaza qilish organlari almashinishi kerak

UMUMIY LUG'AT

Aniqlash Shartlari
14 va 16 tavsiyalari uchun agent har qanday jismoniy ma'noni anglatadi
yoki UHDC xizmatlarini nomidan taqdim etuvchi yuridik shaxs
yoki provayder bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha yoki uning ostida
boshqarish.
Aktsiyalar
tashuvchida
Tashuvchining aktsiyalari birja vositalariga tegishli
sertifikatga ega bo'lgan shaxsning mulk huquqi tasdiqlanadi
yuridik shaxsdagi ulushga ega bo'lgan aktsiya.
Hibsga olish muddatini hibsga olish tarjimani, konvertatsiya qilishni taqiqlashni anglatadi,
mol-mulkni joylashtirish yoki harakat qilish mexanizm doirasida vakolatli organ yoki sud tomonidan boshlangan harakatlar asosida
muzlatish. Biroq, muzlatish aktsiyasidan farqli o'laroq hibsga olish
vakolatli organga ruxsat beruvchi mexanizm tomonidan amalga oshiriladi
yoki sud ushbu mulkni nazorat qilishni amalga oshiradi. Hibsga olingan
mulk jismoniy yoki yuridik shaxsning mulki bo'lib qoladi
ko'rsatilgan mol-mulkdagi ulushga ega bo'lgan shaxslar (shaxslar)
hibsga olish, garchi vakolatli organ yoki sud hibsga olingan mulkni egalik qilish, boshqarish yoki boshqarish huquqiga ega.
Tegishli nko iltimos, 8 tavsiyasiga tushuntirish yozuvini (PZ) qarang.
Bank-shirkat muddatli bank-ekran jismoniy mavjudligi bo'lmagan mamlakatda ro'yxatdan o'tgan va litsenziyalangan bankka tegishli
samarali konsolidatsiyalangan nazorat ostida bo'lgan har qanday tartibga solinadigan moliyaviy guruhga aloqador bo'lmagan.
Jismoniy mavjudligi organlarning haqiqiy topilishini anglatadi
muayyan mamlakatda boshqaruv. Faqat mahalliy agentning mavjudligi
yoki past darajadagi xodimlar jismoniy mavjudlik emas.
Zudlik bilan
Bu ibora, shaxsni yoki tashkilotni BMT xavfsizlik Kengashi yoki uning tegishli sanktsiyalar qo'mitasi ro'yxatiga kiritilgandan so'ng, "bir necha soat ichida" ideal tarzda anglatadi
(masalan.. 1267 qo'mitasi, 1988 qo'mitasi, 1718 sanksiya qo'mitasi yoki
1737 sanksiyalar qo'mitasi). Qaror maqsadlari uchun 1373 (2001) iborasi
zudlik bilan gumon qilish yoki bu shaxs yoki tashkilot terrorchi, terrorizmni yoki terrorizmni moliyalashtiradigan shaxs deb hisoblash uchun oqilona asoslarni olishni anglatadi
tashkilot. Ikkala holatda ham, bu ibora parvozni oldini olish zarurati nuqtai nazaridan zudlik bilan talqin qilinishi kerak
yoki terrorchilar, terroristik tashkilotlar, moliyachilar bilan bog'liq mablag'larni yoki boshqa mol-mulkni yo'qotish
terrorizm va ommaviy qurollarning tarqalishini moliyalashtirish
yo'q qilish va ularning oqimlarini tezda taqiqlash va yo'q qilish maqsadida global muvofiqlashtirilgan harakatlarga ehtiyoj.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 159
Aniqlash Shartlari
Benefitsiar
egasi
Muddatli benefitsiar egasi jismoniy shaxsni anglatadi
(shaxslar), qaysi, yakuniy hisob1
, operatsiya (bitim) amalga oshiriladigan Mijoz2 va/yoki shaxsni egalik qiladi yoki nazorat qiladi. Bu, shuningdek, o'sha shaxslarni o'z ichiga oladi,
natijada, yuridik shaxs yoki ta'limni samarali nazorat qilish.
Benefitsiar atamaning ma'nosi FATF tavsiyalarida benefitsiar kontekstga bog'liq:
■ Ishonchli qonunchilikda benefitsiar shaxs yoki
har qanday ishonchli kelishuvdan foyda olish huquqiga ega bo'lgan shaxslar. Benefitsiar jismoniy yoki bo'lishi mumkin
yuridik shaxs yoki ta'lim. Barcha ishonch (tashqari
xayriya yoki qonun hujjatlarida nazarda tutilgan
ishonchli ishonch) belgilangan benefitsiarlarga ega bo'lishi kerak. Garchi ishonchlar har doim ma'lum bir yakuniy benefitsiarga ega bo'lishi kerak bo'lsa-da, ishonch bo'lmasligi mumkin
muayyan mavjud benefitsiarlarga ega bo'lish, faqat
hokimiyat ob'ektlari, ma'lum bir shaxs daromad yoki kapitalga ega bo'lish huquqiga ega bo'lgunga qadar
ma'lum bir davr yig'ma davri sifatida tanilgan. Bu davr odatda maqom davriga mos keladi
odatda ishonchli hujjat deb ataladigan ishonch
ishonch davri.
■ Hayotni sug'urtalash yoki investitsiya bilan bog'liq boshqa sug'urta polisi doirasida benefitsiar hisoblanadi
jismoniy yoki yuridik shaxs, yoki yuridik ta'lim, yoki daromad to'lanadi shaxslar turkum
sug'urta hodisasi yuzaga kelganda siyosat
siyosat.
Iltimos, 10 va 16 tavsiyalariga ham qarang.
Ichki
elektron
tarjima
Iltimos, 16 tavsiyasiga qarang.
1 "oxir-oqibatda egalik qiladi yoki nazorat qiladi" va "yakuniy
samarali nazorat " mulk huquqi yoki
nazorat to'g'ridan-to'g'ri nazorat qilishdan tashqari, egalik zanjiri yoki boshqa nazorat orqali amalga oshiriladi.
2 ushbu ta'rif shuningdek, benefitsiar egasi yoki benefitsiarga hayotni sug'urtalash polisi yoki boshqa sug'urta polisi bilan bog'liq
investitsiya qilish.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
160 © 2012 OECD / FATF
Aniqlash Shartlari
Daromad muddatli daromad sodir yoki har qanday mol-mulk anglatadi
jinoyat sodir etish yo'li bilan bevosita yoki bilvosita olingan.
Ex Parte Ex parte atamasi, ta'sirlangan tomonni oldindan ogohlantirmasdan va ishtirok etmasdan protsedurani bildiradi.
Qonun iltimos, talablarning huquqiy asoslarini ko'rib chiqing
moliya institutlari va UNFPP uchun.
Musodara qilish va ta'minlash choralari (masalan, 4, 32 va 38 tavsiyalari) doirasida muzlatish muddati har qanday vositalar, mol-mulkni o'tkazish, aylantirish, tasarruf etish yoki ko'chirishni taqiqlashni anglatadi,
vakolatli organ yoki sud tomonidan qabul qilingan qarorning amal qilish muddati va muddati davomida
muzlatish mexanizmi yoki vakolatli organ tomonidan qabul qilinishidan oldin
davlatning daromadiga musodara qilish yoki murojaat qilish to'g'risidagi qarorlar.
Maqsadli moliyani qo'llash bo'yicha 6 va 7 tavsiyalari uchun
jazo muddatini muzlatish tarjima, konvertatsiya qilishni taqiqlashni anglatadi,
mulkda yoki belgilangan nazorat ostida bo'lgan har qanday mablag ' yoki boshqa mol-mulkni tasarruf etish yoki ko'chirish
shaxslar yoki tashkilotlar amal qilish muddati va muddati davomida
BMT xavfsizlik Kengashi tomonidan qabul qilingan chora-tadbirlar
vakolatli organ yoki sud tomonidan xavfsizlik Kengashining amaldagi qarori.
Barcha hollarda muzlatilgan mol-mulk, asbob-uskunalar, asboblar, mablag'lar yoki boshqa aktivlar muzlatish vaqtida ularning ulushiga ega bo'lgan jismoniy yoki yuridik shaxs (shaxslar) tomonidan saqlanib qoladi va uchinchi shaxslarning boshqaruvida qolishi mumkin
yoki, bu jismoniy yoki yuridik shaxs (shaxslar) tomonidan muzlatilgan mexanizmning boshlanishidan oldin yoki boshqa milliy qoidalarga muvofiq amalga oshirilgan boshqa shartnomalarga muvofiq. Mamlakatni muzlatish dasturining bir qismi sifatida
ular mablag'larni yoki boshqa narsalarni nazorat qilishga qaror qilishlari mumkin
mol-mulk aktivlarni yo'qotishdan himoya chorasi sifatida.
Xorijiy
hamkorlar
Muddatli xorijiy hamkorlar xalqaro hamkorlik doirasida xorijiy vakolatli organlari anglatadi
bunday kuchlar va funktsiyalarni amalga oshiradi
xorijiy vakolatli organlar boshqacha (masalan, mamlakatga qarab, ayrim moliyaviy sub/ft sohasida nazorat
sektor nazorat organi tomonidan ham amalga oshirilishi mumkin
prudensial nazorat vazifalari yoki fiu nazorat birligi).
Identifikatsiya qilish
ma'lumotlar
Identifikatsiya ma'lumotlari atamasi ishonchli, mustaqil manbadan olingan hujjatlar, ma'lumotlar yoki ma'lumotlarga ishora qiladi.
FATF tavsiyalari
Pul yuvish, moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha xalqaro standartlar
terrorizm va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish
© 2012 OECD / FATF 161
Aniqlash Shartlari
Mulk muddatli mulk moddiy yoki har qanday aktivlar anglatadi
moddiy bo'lmagan, ko'char yoki ko'chmas, moddiy yoki johil, va bunday aktivlarga yoki ularda ulushga ega bo'lish huquqini beruvchi huquqiy hujjatlar yoki vositalar.
Malakali
elektron
tarjima
Iltimos, 16 tavsiyasiga qarang.
Vakolatli
organlar
Vakolatli organlar terimiodastatlarmorganlar3-ga, yuvinishga qarshi kurashish uchun belgilangan javobgarlikka ega
pul va / yoki terrorizmni moliyalashtirish. Xususan, bu quyidagilarni o'z ichiga oladi
Fiu; pul yuvish, predikat jinoyatlari va moliyalashtirish uchun tergov va/yoki ta'qib qilish funktsiyasiga ega bo'lgan organlar
terrorizm, shuningdek, jinoyatchilarni hibsga olish/muzlatish va musodara qilish
va moliyaviy institutlar tomonidan FTB talablarini bajarilishini ta'minlashga qaratilgan, quyi/ft sohasida nazorat yoki nazorat funktsiyalarini amalga oshiruvchi organlar va
UNFPP. SRO vakolatli organlar deb hisoblanmasligi kerak.
Musodara qilish
Daromad olishni o'z ichiga olgan musodara qilish muddati
amaldagi davlatlar mablag'larni qaytarib olishni anglatadi
yoki vakolatli organning buyrug'i bilan boshqa mol-mulk yoki
kemalar. Davlatning daromadiga musodara qilish yoki murojaat qilish sodir bo'ladi
tarjima qilingan sud yoki ma'muriy tartib orqali
maxsus belgilangan vositalar yoki boshqa mol-mulkka egalik qilish
davlat. Bunday holda, ega bo'lgan shaxslar yoki tashkilotlar
musodara qilish yoki davlat daromadlariga murojaat qilish vaqtida ushbu mablag'lar yoki boshqa mol-mulklardagi ulush musodara qilingan yoki davlat daromadiga aylantirilgan mablag'lar yoki boshqa barcha huquqlarini yo'qotadi
mulk. Davlatning daromadiga musodara qilish yoki murojaat qilish to'g'risidagi qarorlar odatda jinoiy javobgarlikka yoki sud qaroriga bog'liq,
musodara qilingan yoki qaytarilgan mol-mulk aniqlangan
natijada yoki foydalanish uchun mo'ljallangan
noqonuniy faoliyatda.
Musodara, asoslangan emas
hukm qilish