Risk va Mani manajment

RISK va Mani manajment
Aksariyat muvaffaqiyatli treyderlar birja savdolarida muvaffaqiyatli savdo qilishlari yoki rivojlanishning asosiy kalitlaridan biri savdoda kapitalni boshqarish paytida risklarni hisobga olish uchun muvozanatga ega bòlgan usul Risklarni va Kapitalni boshqarish deb hisoblanadi. Birjalar hech qanday moliyaviy xatolarni kechirmaydi. Savdoda risklarni boshqarish bu muhim omil, negaki risklarni boshqarishni bilmay turib birjada hech qanday moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirmaslik kerak. Yangi boshlovchi treyderlarning asosiy qismi ushbu qoidalarga etiborsiz qarashadi, buning natijasida ular òz kapitallarini katta qismini kitlarga yem qilishadi. Savdoni boshlashdan oldin treyderlar ushbu qoidalarni bilishlari kerak.
Risklarni boshqarish va ularni treyderlar uchun ahamiyati.
Risk ya’ni tavakkalchilik darajasini hisoblash.
Savdo vaqtida take profitdan foydalanish qoidalari va ular nima uchun kerakligi.
Savdo rejasini tuzib chiqish.
Risklarni boshqarish strategiyasi bu savdo tizimining bir qismi bòlib unda aynan qancha miqdorda aktivni sotib olish mumkin va qanday holatda maximal tavakkal qilish kerakligini kòrsatuvchi strategiya.

KAPITALNI BOSHQARISH- Savdo aktivlariga order hajmlariga masalan bitta orderning orderning hajmi, barcha orderlarning hajm miqdorini hisoblash va kapital bilan yuz berishi mumkin bòlgan hatarlarni boshqarish hisoblanadi.

Oddiy qilib aytadigan bòlsak risk menejment strategiyasi biz uchun yol qòyishimiz mumkin bòlgan zararlarni hisoblashda kerak. Ushbu strategiyani chuqur òrganish maslahat beradi.
Endi mani menejmentga tòxtaladigan bòlsak, mani menejment bu pulni boshqarish jarayoni. Mani menejment va risk menejment bir biridan farq qiladi. Investitsiyalarni diversifikatsiya qilish, investitsiya qilish uchun aktivlarni tanlash bu money menfment bilan boģliq. Mani menejment kapitalni maximal samaradorlik bilan qanday boshqarish kerakligini, xatarlarni boshqarish mablaģlarni turli bozorlardan qanday taqsimlashga qanday yordam berish mumkinligini korsatadi. Instrument yoki aktivni tanlash, sotib olish narxini aniqlash, xatarlarni sugurtalash ya’ni mumkin bolgan zararlarni qoplash rejasini tuzish bularning barchasi mani menejment.
Risk menejment òz navbatida umuman olganda savdo muvaffaqiyati extimolini aniqlaydi, chunki bu tavakkalchilik sharoitini pozitsiyalarni ochish va saqlashga vakolatli yondashishiga imkon beradi. Kòpincha treyder uchrashi mumkin bòlgan xavf darajasiga asoslangan pozitsiyani optimallashtirish bu muvaffaqiyatli savdo uchun asosiy mezondir. Kòpincha yangi boshlovchilar risk manejment tòģrisida risklarni ortiqcha baholaydilar va depozitini yòqotadilar va bu kòpincha savdo sotiqda umimsizlikga tushishiga sabab boladi. Shuning uchun risklarni boshqarish bilan ishlamasdan muvaffaqiyatli savdo strategiyasini tuzish juda qiyin.

Mavzu : Savdo uchun risk miqdorini hisoblash.
Bitim hajmini qanday bolishini aniqlash uchun avval bitimning risk foizini hisoblash kerak. Bitta bitim uchun maqbul xavfni aniqlash uchun bir nechta yondashuvlar mavjud. Ulardan eng ommabopi bitta bitim uchun risk darajasi depozitining 1 yoki 2% dan oshmasligi kerak. Ba’zi treyderlar individual operatsiyalar uchun depozitning 3% va 5% gacha bòlgan xavf darajasini oshirishiga imkon beradi. Har bir bitimda 5% dan ortiq xavfga ega bolgan strategiyalar agressiv va yuqori xavgli hisoblanadi. Bitim uchun riskni hisoblash juda oddiy. Masala treyder qilishga tayyor bòlgan risk 2 % va depozit 10 000$ bòlgan taqdirda har bir savdo uchun maximal zarar 200 $ dan oshmasligi kerak. Savdo hajmini hisoblashidan oldin treyder òzining savdo strategiyasini ya’ni stop loss darajasini batafsil ishlab chiqishligi kerak.