Методические рекомендации к практическим работам по теме «Технология работы с автоматизированной банковской системой rs-bank версия 0» для студентов, обучающихся по специализации

Учет хозяйственной деятельности банка
Зарплата и кадры
Подсистема предназначена для автоматизации работ по расчету заработной платы сотрудников банка.
Основные фонды
Подсистема предназначена для автоматизации работ по учету основных фондов банка.
Учет закупок
Подсистема предназначена для автоматизации работ по учету малоценных и быстроизнашивающихся предметов.


Совмещенные фронт и бэк-офисные приложения
Депозитарий
Подсистема предназначена для депозитарного учета ценных бумаг.
Частные вклады
Подсистема предназначена для автоматизации работ при учете и исполнении операций по вкладам частных лиц в офисе банка.
Кредиты
Подсистема предназначена для автоматизации работ при учете и исполнении кредитных договоров с юридическими лицами.
Депозиты
Подсистема предназначена для автоматизации работ при учете и исполнении депозитных договоров с юридическими лицами.
Касса банка
Подсистема предназначена для автоматизации работ при выдаче и инкассации наличных денежных средств.
Межбанковские расчеты
Подсистема предназначена для автоматизации работ при выполнении расчетов с контрагентами банка, а также со своими филиалами.
Ведение корсчетов
Подсистема предназначена для организации взаимодействия с РКЦ.

Учетное ядро системы

Учетное ядро системы объединяет несколько подсистем, основное назначение которых — выполнение сервисных функций, общих для других приложений комплекса.
Учетное ядро системы осуществляет централизованное хранение общих для бэк- офисов данных (различных фондов, справочников, настроек, систем учета, параметров начисления и оплат процентов, средств администрирования и разграничения прав доступа и т.д.) и предоставляет всем бэк-офисам доступ к ним.
На основе данных Учетного ядра системы могут быть выпущены различные виды отчетности, необходимые для отражения деятельности банка, и обязательная бухгалтерская отчетность банка, предоставляемая в Центральный банк РФ.
В составе Учетного ядра АБС RS-Bank 5.0 можно выделить следующие приложения:
- Многовалютный операционный день банка (МВОДБ).
- Системный сервис.
- Отчеты банка.
- Отчеты ЦБ.

Подсистема "Многовалютный операционный день" является основной подсистемой комплекса RS-Bank5.0 и предназначена для выполнения основных функций операционной бухгалтерии.

Как балансовый, так и внебалансовый учет в подсистеме "Многовалютный операционный
день" ведется отдельно по рублевым и валютным счетам. Одной из важных особенностей данной подсистемы является одновременная с проводкой валютных документов проводка по счетам рублевого покрытия суммы в национальной валюте по курсу на начало текущего операционного дня. Это позволяет в любой момент времени получить консолидированный баланс, включающий в себя суммы на счетах рублевого покрытия как эквивалент валютных средств, находящихся в банке.
Пользователю, в зависимости от компоновки системы, может быть предоставлен либо полный набор функций для работы с документами, либо его отдельные составляющие.
Состав функций определяется администратором системы в меню конкретного пользователя. Он может быть изменен в любое время эксплуатации программы.
В описываемой подсистеме реализованы следующие возможности:
♦ выполнение всего спектра операций с лицевыми счетами банка;
♦ работа с различными видами платежных документов;
♦ работа с различными картотеками;
♦ начисление и проводка оплаты процентов по счетам с использованием как процентных
ставок различных видов, так и различных графиков расчета и оплаты процентов;
♦ начисление и удержание платы за обслуживание с использованием различных видов
тарифов;
♦ ведение внебалансового учета.
Для облегчения и упорядочивания работы в подсистеме поддерживается ряд справочников. К основным справочникам относятся:
♦ справочник клиентов банка;
♦ список корреспондентов банка;
♦ список банков;
♦ список иностранных банков;
♦ список балансовых счетов;
♦ список операций;
♦ справочник сложных проводок;
♦ справочники кассы;
♦ список оснований документов;
♦ справочник глав счетов;
♦ справочник валют;
♦ справочник курсов валют.
Система RS-Bank предоставляет пользователю возможность установить разграничение в правах при работе с конкретными данными. Каждому пользователю присваивается уровень доступа к определенным данным и предоставляется набор функций в рамках его должностных инструкций и работ, выполняемых им в банке. В связи с этим предусмотрена следующая условная градация пользователей:
♦ управляющий (специальный доступ ко всем данным системы, без возможности внесения корректировок).
♦ операционист (доступ только к закрепленным за этим пользователем клиентам, счетам, договорам, документам);
♦ начальник отдела (доступ ограничен данными закрепленных за ним операционистов и своими данными);
♦ главный бухгалтер (доступ ко всем данным и функциям с проверками корректности действий);
♦ администратор системы (доступ, аналогичный уровню доступа "главный бухгалтер с возможностью корректировки отдельных данных по счетам и истории курсов валют, за исключением выполнения проводок по счетам, принадлежащих пользователю с уровнем доступа "главный бухгалтер");