Gollandiyada pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olish akti tushuntirildi

2.1 Mijozning standart tekshiruvi
Odatda, muassasalar standart mijozlar tekshiruvini o'tkazishlari kerak. Ushbu tekshiruv quyidagi elementlardan iborat:

• 
  mijozning shaxsini aniqlash, tekshirish va hisobga olish;
  
• 
  Ultimate Benefitsiari (UBO) egasining shaxsini aniqlash, tekshirish va hisobga olish;
  
• 
  topshiriq yoki bitimning maqsadi va xususiyatini aniqlash va qayd etish.
  

Mijozning kimligi
Xizmatlar kimga taqdim etilishini bilish uchun, tashkilot o'z xizmatlarini ko'rsatishni boshlashidan oldin mijozning shaxsini aniqlash kerak. Mijozni aniqlash uchun mijozdan uning shaxsiy ma'lumotlarini so'rash kerak. Keyinchalik, mijozning shaxsini tekshirish kerak. Jismoniy shaxs uchun ushbu tekshirish asl pasport, haydovchilik guvohnomasi yoki shaxsiy guvohnomani talab qilish orqali amalga oshirilishi mumkin. Yuridik shaxs bo'lgan mijozlardan savdo reestridan ko'chirma yoki xalqaro trafikda odatiy bo'lgan boshqa ishonchli hujjatlar yoki ma'lumotlarni taqdim etishni talab qilishlari kerak. Ushbu ma'lumot keyinchalik muassasa tomonidan besh yil davomida saqlanishi kerak.
Kimligi UBO
Agar mijoz yuridik shaxs, sheriklik, ta'sis yoki ishonch bo'lsa, UBO identifikatsiya qilinishi va tasdiqlanishi kerak. Yuridik shaxsning UBOi jismoniy shaxs hisoblanadi:

• 
  mijoz kapitalida 25% dan ortiq ulushga ega; yoki
  
• 
  mijoz aktsiyadorlarining umumiy yig'ilishida 25% yoki undan ortiq aktsiyalarni yoki ovoz berish huquqlarini amalga oshirishi mumkin; yoki
  
• 
  mijozda haqiqiy nazoratni amalga oshirishi mumkin; yoki
  
• 
  jamg'arma yoki trastning 25% yoki undan ortiq aktivlaridan foyda oluvchi hisoblanadi; yoki
  
• 
  mijoz aktivlarining 25% yoki undan ko'prog'ini maxsus nazoratga ega.
  

Hamkorlikning UBO shirkati tarqatib yuborilganida, uning aktivlarida 25% va undan yuqori miqdordagi ulush huquqiga ega bo'lgan yoki 25% yoki undan ko'p foyda olish huquqiga ega bo'lgan jismoniy shaxs hisoblanadi. Ishonch bilan, tartibga soluvchi (lar) va ishonchli vakil (lar) aniqlanishi kerak.
UBO identifikatori aniqlanganda, ushbu identifikatsiya tekshirilishi kerak. Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq tavakkalchiliklarni baholash kerak; UBOni tekshirish ushbu xavflar bo'yicha o'tkazilishi kerak. Bu xavfga asoslangan tekshirish deb ataladi. Tekshiruvning eng chuqur shakli bu hujjatlarni, masalan, hujjatlarni, jamoat registrlarida yoki boshqa ishonchli manbalarda ro'yxatga olishni hisobga olgan holda, ko'rib chiqilayotgan UBO haqiqatan ham 25% yoki undan ko'proq uchun ruxsat berilganligini aniqlashdir. Ushbu ma'lumot pulni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi yuqori bo'lgan hollarda talab qilinishi mumkin. Xavf kam bo'lganda, tashkilot mijozdan UBO-deklaratsiyasini imzolashi mumkin. Ushbu deklaratsiyani imzolash bilan mijoz UBO identifikatorining to'g'riligini tasdiqlaydi.
Topshiriq yoki bitimning maqsadi va mohiyati
Institutlar rejalashtirilgan ishbilarmonlik munosabatlari yoki bitimining kelib chiqishi va maqsadi bo'yicha tadqiqotlar o'tkazishlari shart. Bu muassasa xizmatlaridan pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish uchun foydalanilishining oldini olish kerak. Topshiriq yoki bitimning mohiyati bo'yicha tekshiruv tavakkalchilikka asoslangan bo'lishi kerak. [6] Topshiriq yoki bitimning mohiyati aniqlanganda, bu reestrda qayd etilishi kerak.