Axborot texnologiyalari, tarmoqlar va telekommunikatsiyalar



Download 5,02 Mb.
Pdf ko'rish
bet111/222
Sana15.11.2022
Hajmi5,02 Mb.
#866857
1   ...   107   108   109   110   111   112   113   114   ...   222
Таблица 1. Примерный перечень показателей, которые должны 
учитываться при расчете TFS. 
 
 
№ 
 
 
Название параметра 
Необходим 
ое 
условие/зн 
ачение для 
учета 
 
 
Балл 
 
 
Комментарии 
 

Прошедшее время с даты 
регистрации 
 
1–10 дней 
 
1-10 
Чем ближе дата 
регистрации, тем 
выше балл 
 

Прошедшее время с даты 
восстановления (сброс 
пароля) аккаунта 
 
1–10 дней 
 
1-10 
Чем ближе дата 
сброса пароля, тем 
выше балл 
 

Прошедшее время с даты 
добавления карты 
 
1–15 дней 
 
1-10 
Чем ближе дата 
добавления карты, 
чем выше балл 

Прошедшее время с даты 
1–3 дней 
2-8 
Чем ближе дата входа 


International scientific conference "INFORMATION TECHNOLOGIES, NETWORKS AND 
TELECOMMUNICATIONS" ITN&T-2022 Urgench, 2022y April 29-30 
492 
 
входа с этого устройства в 
аккаунт 
в аккаунт с этого 
устройства, тем выше 
балл 
 
 

Тип устройства 
(мобильное устройство, 
браузер, виртуальная 
машина и т. д.) 
Проведени 
е 
транзакции 
с данного 
устройства 
 
 
1-5 
Мобильное 
приложение низкий 
балл, браузер выше, 
виртуальная машина 
максимальный балл 
 

 
Сумма транзакции 
От 500 
тысяч сум 
и выше 
 
5-10 
Тем больше сумма 
транзакции, тем выше 
балл 
 
 
 

 
 
Сумма транзакций за 
последние 
минуты/часы/дни/недели 
500 тысяч 
за минуту, 
1 млн за 
час, 5 млн 
за день, 20 
млн за 
неделю 
 
 
 
1-10 
 
Чем больше сумма 
транзакций за 
определенный 
период, тем выше 
балл 
 
 

 
Количество транзакций по 
карте/аккаунту за 
последние 
минуты/часы/дни/недели 
3 за 
минуту, 10 
за час, 20 
за день, 50 
за неделю 
 
 
1-10 
Чем больше 
количество 
транзакций за 
определенный 
период, тем выше 
балл 
 

 
Возраст владельца 
карты/аккаунта* 
От 10 до 
18, от 50 и 
выше 
 
1-10 
До 18ти средний 
балл, до 50ти низкий 
балл, от 50ти 
высокий балл 
 
 
 
 
 
 
10 
 
 
 
 
 
Уровень финансовой 
грамотности владельца 
аккаунта* 
 
 
 
 
 
Низкий, 
средний, 
высокий 
 
 
 
 
 
0-5- 
10 
Выбирается самим 
пользователем при 
регистрации в 
системе, а также 
будет определен 
уровень со стороны 
системы, учитывая 
возрастные, 
региональные 
показатели, а также 
сфера деятельности 
пользователя. Чем 
ниже уровень, тем 
выше балл 
11 
… 
Источник: собственная разработка автора. 


International scientific conference "INFORMATION TECHNOLOGIES, NETWORKS AND 
TELECOMMUNICATIONS" ITN&T-2022 Urgench, 2022y April 29-30 
493 
 
* эти параметры применимы только в случае, если аккаунт 
верифицированный, то есть пользователь прошел идентификацию с 
помощью предоставления своих персональных данных (данные паспорта, ID- 
карты). 
Последние два показателя являются отличительными особенностями 
разработанного алгоритма и определяют идентичность их национальности. 
По требованиям регулятора платежных систем — Центрального банка 
Республики Узбекистан (ЦБ РУз), а также органов внутренних дел и 
прокуратуры, все платежные системы должны внедрить обязательную 
идентификацию их пользователей, что способствует целесообразности 
применения вышеупомянутых показателей. [2] 
Таблица 2. Примерный перечень уровней опасности транзакции — TFL. 
№ Название уровней 
TFL 
Пороговые 
значения 
Последующие действия 

Низкий уровень 
До 15 
Транзакция проводится 

Средний уровень 
От 16 до 40 
Проводится дополнительное 
подтверждение (3D-Secure) 

Высокий уровень 
От 41 до 60 
Проводится дополнительное 
подтверждение, транзакция 
заносится в список 
подозрительных для 
дальнейшего контроля 
модераторами платежной 
системы 

Критический 
уровень 
От 61 
Транзакция блокируется, 
возможно, блокировка 
карты/аккаунта, 
производится проверка 
транзакции модераторами 
платежной системы 
Источник: собственная разработка автора. 
Вся разбаловка параметров и уровней опасности носит наглядный 
характер, для максимальной эффективности необходимо проведение 
тщательного анализа самими специалистами, также нужно провести 
экспериментальные оценки с существующей базой транзакций для 
определения действительных пороговых значений и их корректировки. 
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 
[1]
Лахтиков, Д. Н. Некоторые аспекты противодействия хищениям, 
совершаемым с использованием средств онлайн-платежа / Д. Н. Лахтиков // 
Проблемы борьбы с преступностью и подготовки кадров для 
правоохранительных органов: междунар. науч.-практ. конф. (Минск, 28 янв. 


International scientific conference "INFORMATION TECHNOLOGIES, NETWORKS AND 
TELECOMMUNICATIONS" ITN&T-2022 Urgench, 2022y April 29-30 
494 
2022 г.): тез. докл. / Акад. М-ва внутр. дел Респ. Беларусь. – Минск, 2022. – 
С. 110–111. 
[2]
ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН О ПЛАТЕЖАХ И ПЛАТЕЖНЫХ 
СИСТЕМАХ, 2019. 

Download 5,02 Mb.

Do'stlaringiz bilan baham:
1   ...   107   108   109   110   111   112   113   114   ...   222




Ma'lumotlar bazasi mualliflik huquqi bilan himoyalangan ©hozir.org 2024
ma'muriyatiga murojaat qiling

kiriting | ro'yxatdan o'tish
    Bosh sahifa
юртда тантана
Боғда битган
Бугун юртда
Эшитганлар жилманглар
Эшитмадим деманглар
битган бодомлар
Yangiariq tumani
qitish marakazi
Raqamli texnologiyalar
ilishida muhokamadan
tasdiqqa tavsiya
tavsiya etilgan
iqtisodiyot kafedrasi
steiermarkischen landesregierung
asarlaringizni yuboring
o'zingizning asarlaringizni
Iltimos faqat
faqat o'zingizning
steierm rkischen
landesregierung fachabteilung
rkischen landesregierung
hamshira loyihasi
loyihasi mavsum
faolyatining oqibatlari
asosiy adabiyotlar
fakulteti ahborot
ahborot havfsizligi
havfsizligi kafedrasi
fanidan bo’yicha
fakulteti iqtisodiyot
boshqaruv fakulteti
chiqarishda boshqaruv
ishlab chiqarishda
iqtisodiyot fakultet
multiservis tarmoqlari
fanidan asosiy
Uzbek fanidan
mavzulari potok
asosidagi multiservis
'aliyyil a'ziym
billahil 'aliyyil
illaa billahil
quvvata illaa
falah' deganida
Kompyuter savodxonligi
bo’yicha mustaqil
'alal falah'
Hayya 'alal
'alas soloh
Hayya 'alas
mavsum boyicha


yuklab olish